Quando o cofundador e CEO da Binance, Changpeng Zhao, renunciou em desgraça em novembro, seu sucessor, Richard Teng, prometeu que uma nova era estava surgindo para a maior bolsa de criptomoedas do mundo.
Desconsiderar a regulamentação estava fora de questão. E a conformidade estava em alta.
Com Zhao, 47 anos, prestes a ser condenado em 30 de Abril por violar a lei bancária dos EUA, cumprir essa promessa está a revelar-se problemático.
Ao longo dos seus sete anos de história, reguladores em todo o mundo têm criticado constantemente a Binance por operar nos seus mercados sem as licenças necessárias.
Embora Zhao pintasse a Binance como um novo tipo de empresa que não seguia as regras antigas, a sua abordagem contrariou práticas profundamente enraizadas para proteger os investidores contra fraudes e o sistema financeiro contra dinheiro sujo.
Mesmo quando Teng muda de rumo – e ele tem tido algum sucesso – alguns reguladores estão finalmente alcançando a Binance. E o número está alto.
Derrubando o aplicativo Binance
Em março, autoridades nas Filipinas bloquearam a Binance depois que a exchange não conseguiu obter licença após meses de avisos. Agora as autoridades estão chegando ao ponto de trabalhar com a Apple e o Google para remover o Binance de suas lojas de aplicativos.
Entretanto, a agência anticorrupção da Nigéria acusou a Binance de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Os esforços fazem parte de uma ampla investigação sobre alegações de que a empresa está facilitando transações financeiras ilícitas em sua plataforma.
As autoridades nigerianas também acusaram dois executivos da Binance pelas mesmas acusações, e um deles, Tigran Gambaryan, foi detido por quase nove semanas enquanto aguarda fiança e julgamento.
O caso segue os mesmos contornos da ação movida por diversas agências dos EUA no ano passado.
Em 21 de novembro, a Binance se declarou culpada de violar a lei bancária dos EUA ao não impedir que criminosos e entidades sancionadas usassem sua plataforma para realizar transações ilícitas.
A empresa pagou US$ 4,3 bilhões em multas, e Zhao, que também se declarou culpado, renunciou ao cargo de CEO.
Esta semana, os promotores dos EUA pediram a um tribunal federal em Seattle que condenasse Zhao a uma pena de três anos. Os advogados de Zhao responderam pedindo liberdade condicional para seu cliente.
Na próxima terça-feira, o ex-chefe da criptografia saberá seu destino.
Binance negou as acusações na Nigéria e Gambaryan se declarou inocente das acusações. A empresa não respondeu aos vários pedidos de comentários da DL News sobre a situação nas Filipinas.
Os representantes da mídia também não responderam a um pedido de comentários sobre este artigo.
Enquanto isso, a participação de mercado da Binance no mercado spot de negociação de criptografia caiu três pontos percentuais, para 35%, no último mês, marcando seu ponto mais baixo desde janeiro, de acordo com a CCData.
No entanto, continua a ser a principal bolsa centralizada de criptografia do mundo, com uma participação dominante de 42% no mercado à vista e de derivativos, disse o provedor de dados.
O currículo de um regulador
Com uma passagem como ex-regulador do banco central de Cingapura, Teng parece idealmente adequado para conduzir a Binance para um terreno mais seguro.
Para tanto, ele disse em 9 de abril que a Binance estabelecerá uma sede global, e onde ela estará é uma incógnita. A mudança reverterá a determinação de Zhao de não ter a Binance baseada em lugar nenhum.
Teng também salpica os seus discursos com frases como “foco na conformidade” e reconhece que aderir às realidades regulamentares do regime anterior era “inadequado”.
E a Binance fez progressos. Obteve uma licença operacional em Dubai da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais na semana passada.
Relatórios indicam que a Binance está planejando entrar novamente no mercado indiano – embora possa ter que pagar uma multa de US$ 2 milhões para fazê-lo.
E na Tailândia, voltou a entrar no mercado através de um empreendimento com um parceiro local, na sequência de uma queixa criminal apresentada pela SEC do país em 2021 por operar no país sem as licenças corretas.
No entanto, as crises regulamentares da Binance na Ásia e em África ofuscam estas medidas.
Na Nigéria, o banco central e as autoridades de segurança do Estado culparam a bolsa – e as plataformas de negociação de criptografia peer-to-peer de forma mais ampla – por afundar a moeda fiduciária do país, a naira, no início deste ano.
As autoridades disseram que a Binance administrava um mercado de câmbio ilegal que permitia aos usuários negociar naira pela stablecoin da Tether, USDT.
Os investigadores concluíram que os bandidos usaram a Binance para manipular o valor cambial da naira, segundo pessoas familiarizadas com a investigação.
As conversas são interrompidas
Em fevereiro, a Binance despachou dois executivos para Abuja, capital do país, para tratar do assunto.
Quando as conversações foram rapidamente interrompidas, as autoridades nigerianas detiveram Gambaryan, o chefe de conformidade com crimes financeiros da Binance baseado nos EUA, e Nadeem Anjarwalla, o seu chefe regional baseado no Quénia.
A situação agravou-se nas semanas seguintes, quando Anjarwalla iludiu os seus guardas e escapou da Nigéria com um segundo passaporte que não entregou.
‘Isto é uma tomada de reféns puramente sancionada pelo Estado.’
Mark Mordi, advogado de Tigran Gambaryan
Depois, a Comissão de Crimes Económicos e Financeiros da Nigéria, a polícia anticorrupção do país, acusou Binance e Gambaryan e encarcerou o executivo numa prisão.
O ex-agente da Receita Federal dos EUA não saberá se será libertado sob fiança até 17 de maio.
“Esta é uma tomada de reféns puramente sancionada pelo Estado”, disse Mark Mordi, advogado de Gambaryan, em processos judiciais na terça-feira monitorados pela DL News.
Multa pesada
Enquanto isso, a Comissão de Valores Mobiliários das Filipinas disse, poucos dias após o início do mandato de Teng, em novembro passado, que a Binance não estava licenciada no país.
Prometeu proibir o acesso ao site e alertou os promotores que poderiam enfrentar uma multa pesada e até 21 anos de prisão por encorajarem os cidadãos a usar a plataforma.
Essa proibição entrou em vigor no final de março, quando o governo bloqueou o acesso ao site.
O presidente da SEC, Emilio B. Aquino, classificou o acesso contínuo às plataformas da Binance como “uma ameaça à segurança dos fundos de investimento dos filipinos”.
Mas de acordo com usuários nas Filipinas, a Binance continua a oferecer suporte aos usuários filipinos, desde que eles possam acessar o site com VPN.
Na verdade, apesar de todos os esforços de Teng, ainda não está claro exatamente onde a Binance opera.
De acordo com o seu site, os serviços da bolsa estão disponíveis em mais de 100 países, mas lista apenas 45.
As Filipinas ainda estão listadas entre eles, apesar da proibição.
Com assistência de reportagem de Osato Avan-Namayo.
Callan Quinn é correspondente da DL News na Ásia em Hong Kong. Entre em contato em callan@dlnews.com. Edward Robinson é o editor de histórias da DL News. Contate-o em ed@dlnews.com.