Know Your Scam é uma série semanal de blogs para dissecar e examinar golpes de criptografia populares.
O ponto principal
A equipe de risco da Binance compilou 12 dos golpes de criptografia usados com mais frequência, incluindo golpes de romance, golpes de representação e brindes falsos.
A cada semana, abordaremos um tipo diferente de golpe — incluindo sua metodologia — e forneceremos aos usuários orientações gerais sobre como reconhecer e evitar golpes.
Pode assumir a forma de uma mensagem de telegrama de um “funcionário da Binance”, um telefonema urgente de um parente distante que precisa de dinheiro ou um golpista prometendo amor em troca de dinheiro. Os métodos de fraude variam, mas todos têm um objetivo em comum: roubar o seu dinheiro.
Uma mensagem curta pedindo dinheiro ou uma oferta falsa de bitcoin pode ser suficiente para manipular os usuários e ganhar sua confiança, especialmente aqueles em momentos vulneráveis.
Este artigo serve como uma introdução a uma série de blogs antifraude mais abrangente sobre os golpes mais comuns na indústria de criptografia e as melhores práticas para evitá-los. Compartilhamos essas informações para que nossos usuários tenham as dicas e conselhos de segurança mais recentes porque, em última análise, é você quem desempenha um papel importante na proteção de seus fundos.
Introdução a 12 tipos de fraude
Abaixo, nossa equipe RISK identificou e agrupou os golpes de criptografia mais populares em 12 categorias, juntamente com um resumo de como cada categoria funciona.
A cada semana, abordaremos um tipo diferente de golpe – incluindo sua metodologia – dando aos usuários um guia geral para reconhecer e evitar golpes. Vamos dar uma olhada nas 12 categorias.
1. Fraude de investimento
Os golpes de investimento envolvem fraudadores que prometem altos retornos se você investir dinheiro por meio de sites, aplicativos ou corretores de criptografia “altamente recomendados”. O perpetrador pode até alegar ser um especialista que multiplicará seus fundos por dez.
2. Fraude trabalhista
Os anúncios de emprego podem parecer convincentes. Os ganhos estão bem acima da média do setor; No entanto, há algo que você precisa prestar atenção. Os golpistas de empregos enviarão listas de empregos com recompensas que exigem que os candidatos paguem uma taxa de depósito se quiserem o emprego.
3. Disfarce-se de figura importante.
Os fraudadores que se apresentam como figuras importantes tentarão ganhar sua confiança fazendo-se passar por pessoas importantes, como policiais, funcionários do governo ou pessoas do departamento fiscal.
4. Fazendo-se passar por suporte da Binance
Infelizmente, fingir ser um funcionário dos Serviços de Suporte da Binance é um modo popular de ataque para fraudadores de criptomoedas. Os fraudadores muitas vezes tentam explorar a confiança que nossa empresa construiu para manipular os usuários para que entreguem seu dinheiro.
Observe que os funcionários da Binance nunca entrarão em contato diretamente com você e solicitarão informações confidenciais. Se você receber uma mensagem de alguém afirmando trabalhar para a Binance, bloqueie o contato e registre imediatamente uma denúncia no Suporte da Binance.
5. Golpes românticos
Os golpes românticos envolvem pessoas interessadas em você que tentam iniciar um relacionamento online para roubar seu dinheiro. A fraude sob o pretexto de romance às vezes pode levar anos para se desenvolver, porque o fraudador inicialmente solicitará um pequeno empréstimo antes de finalmente solicitar todas as suas economias.
6. Sorteio de palsu
Os golpistas irão convidá-lo para grupos do Telegram ou servidores Discord para participar de brindes criptográficos falsos ou lançamentos aéreos. Os golpistas geralmente pedem uma taxa de depósito ou tentam induzi-lo a divulgar informações confidenciais com a promessa de “ganhos”.
7. Esquema Ponzi
Um esquema Ponzi é um tipo de fraude que paga aos investidores existentes com fundos e comissões cobradas de novos investidores. Este não é um investimento real. Os fraudadores basicamente coletam dinheiro de um investidor para pagar outro investidor. As pessoas envolvidas em esquemas Ponzi são frequentemente convidadas a juntar amigos e familiares.
8. Sites de compras falsos
Sites de compras falsos são projetados para imitar sites de comércio eletrônico genuínos, chegando ao ponto de permitir que os usuários se registrem como comerciantes ou clientes. Este site pode convencê-lo a comprar produtos a preços muito inferiores ao preço médio do mercado. No entanto, em vez de entregar seus itens conforme prometido, esses sites de compras falsos não oferecem frete ou enviam itens inúteis.
9. Fraude de transferência de dinheiro
A fraude de transferência de dinheiro ocorre quando alguém afirma ter enviado dinheiro para sua conta bancária. Em seguida, o fraudador fornecerá os documentos da transação antes de retirar a transação, realizar um estorno ou alegar que o comprovante do documento foi alterado.
10. Fraude através de contatos
Nem todos os fraudadores são pessoas desconhecidas. O fraudador pode ser um parente, amigo próximo ou conhecido apresentado por seu amigo. A fraude pode ocorrer e muitas vezes ocorre em ambientes familiares.
11. Puxar tapete
Na indústria de criptografia, ocorre uma puxada de tapete quando uma equipe de projeto de criptografia coleta o dinheiro do investidor e, de repente, abandona o projeto e retira toda a sua liquidez. Os puxões de tapete geralmente ocorrem quando o entusiasmo do investidor está no auge.
12. Outros
Esta categoria destina-se a casos únicos em que ocorre fraude, mas a situação não se enquadra em nenhuma das categorias acima.
Veja três exemplos de ações fraudulentas
Aqui estão alguns exemplos de maneiras pelas quais os golpistas podem atingir você.
Exemplo 1: Investimento falso
O usuário, vamos chamá-lo de Jack, manda uma mensagem para o fraudador. Aparentemente, Jack encontrou o contato por meio de outros canais de mídia social. O fraudador anuncia um programa de investimento muito lucrativo e garante retornos elevados.
Jack concordou em investir o dinheiro, mas depois percebeu que a pessoa havia roubado seu dinheiro.
Exemplo 2: Fraude no recrutamento de funcionários
O usuário, vamos chamá-lo de Mike, foi contatado por alguém com uma oferta de emprego obscuro e com bom salário. O golpista promete que a empresa pagará Mike após concluir uma série de tarefas. O golpista pedirá a Mike que envie uma taxa de depósito como parte dos requisitos do trabalho, mesmo que a empresa não exista.
Exemplo 3: Posando como Suporte Binance
A usuária, vamos chamá-la de Lily, juntou-se a um falso grupo de telegramas de “funcionários da Binance” que oferecia serviços exclusivos com alto retorno. Depois de fazer vários depósitos no endereço da carteira listado no grupo, Lily não recebeu resposta do grupo.
Conclusão
Esperamos que os usuários possam usar essas informações para tomar melhores decisões ao explorar o ecossistema criptográfico. Se você acredita que é atualmente alvo de um fraudador — mesmo que haja a menor dúvida — pare de responder, interrompa quaisquer transferências pendentes e relate-as ao Suporte da Binance imediatamente. Envidaremos nossos melhores esforços para fornecer assistência com base nas evidências e nos materiais que você fornecer.
Leitura adicional
(FAQ) Como denunciar fraude no suporte da Binance
(Academia) 8 golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los
(Blog) Como identificar e evitar golpes de golpistas criptográficos comuns
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