Principais conclusões
Este relatório destaca a Iniciativa de Reembolso Antifraude da Binance 2024, um esforço conjunto de várias equipes da Binance projetado para aumentar a segurança do usuário.
A iniciativa Binance Anti-Scam Refund trabalha 24 horas por dia para prevenir golpes, proteger usuários e reembolsar vítimas.
Descubra as estratégias, metodologias e tecnologia por trás da iniciativa Binance Anti-Scam Refund e saiba mais sobre os resultados impressionantes que ressaltam a dedicação incansável da Binance em proteger nossos usuários.
Introdução
Em 2024, o cenário das criptomoedas continuou a crescer, oferecendo vastas oportunidades e liberdade financeira transformadora. No entanto, à medida que a inovação aumentava, também aumentava a sofisticação dos golpes financeiros em todo o cenário criptográfico e financeiro tradicional. Na Binance, a confiança não é apenas conquistada — ela é protegida. Nosso compromisso com a segurança do usuário permanece na vanguarda de tudo o que fazemos, garantindo que a jornada criptográfica seja tão segura quanto fortalecedora.
Este relatório destaca as conquistas da Binance no combate a golpes, recuperação de fundos e conscientização para proteger nossa comunidade. Ele demonstra como a Binance define o padrão ouro na indústria de criptomoedas para gerenciamento de risco, educação do usuário e medidas de segurança proativas.
A crescente ameaça da indústria de golpes
A indústria global de golpes, abrangendo finanças tradicionais e digitais, evoluiu para uma rede altamente organizada, com criminosos usando esquemas elaborados para explorar vítimas desavisadas. Plataformas de investimento falsas com sites de nível profissional atraem indivíduos com promessas de retornos garantidos. Ataques de phishing enganam os usuários para que revelem informações confidenciais. A engenharia social manipula emoções para contornar defesas lógicas.
Um ditado assustador nos círculos de golpes diz: "Todo mundo pode ser enganado; é só uma questão de encontrar o método certo." Golpes podem acontecer com qualquer um, as vítimas variam de aposentados de 90 anos a estudantes de 18 anos, e incluem profissionais competentes como policiais, médicos e advogados. A indústria de golpes em evolução cria uma necessidade urgente de plataformas de criptomoedas líderes como a Binance para se adaptar, responder e liderar a luta contra essas ameaças.
Iniciativa de Reembolso Anti-Fraude da Binance
A iniciativa Anti-Scam Refund opera 24 horas por dia para recuperar fundos para vítimas de golpes. Esta iniciativa combina tecnologia de ponta de gerenciamento de risco com suporte empático de atendimento ao cliente para entregar resultados eficazes.
Os quatro pilares da iniciativa de reembolso antifraude
Os quatro pilares da iniciativa de reembolso anti-fraude da Binance
1. Proteção proativa
A Binance acredita que a prevenção é a forma mais forte de proteção. Nossas medidas proativas focam em ficar um passo à frente dos golpistas.
Colaboração global: parceria com autoridades internacionais para antecipar e combater ameaças emergentes.
Coleta de inteligência: infiltração em redes fraudulentas para obter informações críticas.
Avisos direcionados: Notificando usuários em áreas de alto risco com alertas personalizados. Mais de 15.000 alertas personalizados e mais de 2.000 formulários de avaliação de risco foram enviados aos usuários diariamente neste ano.
Intervenções personalizadas: Fornecer intervenções para usuários vulneráveis, como idosos e aqueles anteriormente afetados por golpes.
Manutenção da lista negra: endereços maliciosos são prontamente colocados na lista negra, ajudando a proteger os usuários em tempo hábil e a evitar mais perdas. No geral, mais de 47 mil endereços exclusivos foram sinalizados somente em 2024.
2. Rede de segurança 24 horas
Apesar dos avisos frequentes da Binance, alguns usuários ainda podem prosseguir com transações suspeitas. Para protegê-los, implementamos um mecanismo de segurança robusto:
Congelamento temporário de fundos: os fundos transferidos para contas sinalizadas da Binance são congelados automaticamente por 24 horas.
Monitoramento ativo: durante esse congelamento, a Binance investiga a atividade do destinatário e avalia riscos potenciais.
Janela de denúncia do usuário: os usuários têm 24 horas para denunciar se suspeitarem que foram enganados.
Ação rápida em denúncias: se uma denúncia for enviada, a Binance analisa o caso imediatamente, entra em contato com o destinatário e conduz uma investigação detalhada.
Processo de Reembolso: Se a transação for confirmada como fraudulenta, a Binance analisará o caso e determinará a ação de reembolso apropriada. Observe que os reembolsos nunca são garantidos.
Suporte 24 horas: suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, é fornecido via chat para usuários identificados como de alto risco para golpes. Somente em 2024, a Binance processou 20.000 chats com usuários vulneráveis para alertá-los sobre os riscos de suas transações e dissuadi-los de sacar fundos para golpistas.
Esse buffer de 24 horas salvou muitos usuários de perdas irreversíveis, dando a eles uma segunda chance de proteger seu dinheiro arduamente ganho.
8 níveis de prevenção anti-fraude da Binance.
3. Recuperação de Resposta Rápida
A prevenção nem sempre é bem-sucedida. Quando todas as falhas e golpes acontecem, cada segundo conta. O sistema de resposta rápida da Binance Risk foi projetado para agir de forma rápida e eficaz:
Relatórios contínuos: um recurso fácil de usar nas páginas de transações permite relatórios imediatos.
Análise com tecnologia de IA: os relatórios são avaliados instantaneamente pelo nosso modelo avançado de veredito de fraude.
Ação rápida: contas suspeitas de golpistas são congeladas em segundos para evitar maiores perdas.
Investigações completas: revisões manuais abrangentes são realizadas posteriormente, garantindo precisão e justiça em todos os casos.
Monitoramento Proativo: Monitoramos proativamente os fluxos de fundos para identificar atividades suspeitas. No entanto, a responsabilidade de rastrear e recuperar fundos recai principalmente sobre as autoridades policiais relevantes.
A Binance encoraja fortemente as vítimas a fornecerem evidências detalhadas, pois isso melhora muito a probabilidade de recuperação de fundos. Nós apoiamos e facilitamos reembolsos para vítimas de golpes verificados 24 horas por dia.
4. Apoio ao sofredor silencioso
A Binance reconhece que muitas vítimas de golpes suportam sua dor em silêncio, sobrecarregadas por sentimentos de vergonha e autoculpa. Essas vítimas geralmente ficam paralisadas demais pelo que aconteceu, pensando que não há chance de recuperar seus fundos. Nós projetamos um sistema de suporte para identificar e alcançar essas vítimas, trabalhando junto com representantes do CS para verificar os sofredores silenciosos via chat para obter mais relatórios e recuperação de fundos bem-sucedida.
Divulgação proativa: a Binance entra em contato com usuários que transferiram fundos para contas congeladas de golpistas.
Recuperação guiada: a Binance auxilia as vítimas no processo de denúncia e recuperação de fundos, passo a passo.
Apoio igual: Cada vítima recebe um tratamento justo e compassivo, independentemente de ter se apresentado ou não.
Ao oferecer ajuda àqueles que se sentem incapazes de buscar ajuda, a Binance se esforça para transformar o sofrimento silencioso em cura e recuperação compartilhadas.
Monitorando o fluxo de fundos para maximizar a recuperação
Os golpistas frequentemente tentam ofuscar seus rastros movendo rapidamente fundos roubados entre várias contas e plataformas. Os sistemas avançados de rastreamento da Binance monitoram os fluxos de fundos upstream e downstream. Ao lançar uma rede mais ampla, a Binance permite o congelamento de contas associadas e aumenta significativamente a chance de tornar os fundos dos usuários inteiros.
Fluxo de fundos fraudados e processo de reembolso na Binance.
IA e aprendizado de máquina: a espinha dorsal da gestão de riscos
O uso de machine learning e inteligência artificial pela Binance representa uma virada de jogo no combate a golpes e atividades fraudulentas. Essas tecnologias formam a espinha dorsal das estratégias proativas de gerenciamento de risco da Binance.
Como funcionam os modelos de aprendizado de máquina na Binance
Agregação e Análise de Dados. Os sistemas da Binance analisam grandes quantidades de dados em tempo real para identificar anomalias que podem indicar fraude.
Treinamento e personalização. Mais de 50 modelos de aprendizado de máquina foram desenvolvidos em 2024, adaptados especificamente para identificar atividades de golpes na plataforma Binance P2P. Esses modelos são continuamente atualizados com 14 grandes atualizações implementadas este ano para se adaptar às táticas em evolução usadas por golpistas.
Criação de perfil comportamental. A criação de perfil comportamental com tecnologia de IA ajuda a distinguir atividades legítimas de usuários de possíveis golpes.
Análise preditiva. Modelos preditivos antecipam potenciais tentativas de golpe antes que a transação de golpe seja concluída.
Monitoramento em tempo real. Algoritmos de machine learning operam em tempo real, permitindo que nossas equipes intervenham em milissegundos.
Resultados impressionantes em números
Os números falam por si. Investimos enorme esforço, ferramentas, tecnologia e recursos no combate a golpes e na recuperação de fundos para as vítimas. Aqui estão alguns dos destaques de 2024 que capturam nossa abordagem focada no usuário e dedicação incansável à segurança do usuário.
Fundos recuperados: $ 9,1 milhões
Recuperações mensais bem-sucedidas: 80
Chamadas proativas para vítimas potenciais: 30.000 chamadas
Perdas totais evitadas: mais de US$ 129 milhões
Endereços maliciosos na lista negra: 47.000
Número de alertas diários enviados aos usuários: Mais de 15.000
Conheça suas ferramentas de segurança
A conscientização é a primeira linha de defesa. A Binance fornece aos usuários ferramentas e recursos abrangentes para se protegerem de golpes.
Mantenha-se atualizado
Mantenha-se atualizado com os últimos guias, ferramentas e recursos da Binance para proteger os usuários contra golpes. Faça uso total de nossas ferramentas proprietárias integradas, como Binance Verify e EML Verification Service, código antiphishing personalizado em e-mails da Binance e muito mais.
Como denunciar golpes na Binance
A Binance simplificou seu processo de relatórios para garantir que os usuários possam alertar rapidamente a plataforma sobre atividades suspeitas. Os usuários podem visitar a Binance Support Page e seguir as etapas detalhadas fornecidas para registrar um relatório.
Chamada para ação: junte-se à luta contra golpes
Para nossos usuários
Relate o mais rápido possível e atue de acordo com os avisos de alerta de risco.
Relatar golpes de forma rápida e completa aumenta a probabilidade de recuperação bem-sucedida de fundos e ajuda a Binance a agir contra agentes mal-intencionados rapidamente.
Por favor, preste bastante atenção aos nossos alertas de risco. Não os descarte como meros "lembretes amigáveis" e certamente não os ignore. Quando o alertamos, significa que há um risco potencial de fraude em sua transação.
Aqui estão alguns exemplos de nossos alertas de risco:
Para a comunidade em geral
Compartilhe suas histórias.
Espalhe a conscientização sobre esses golpes. A educação é nossa arma mais forte contra fraudes. A segurança da nossa comunidade depende dos esforços coletivos de todos os envolvidos.
Binance promete proteger
Na Binance, cada recuperação é uma vitória — não apenas para o indivíduo, mas para toda a comunidade. Cada caso representa uma pessoa, uma família, um sonho que quase foi destruído.
Embora a Binance se esforce ativamente para ajudar as vítimas a recuperar seus ativos roubados, não confie somente neste processo, pois muitos fatores podem afetar seu sucesso. A prevenção é a medida mais eficaz — evitar armadilhas de golpes em primeiro lugar pode evitar muitas dores subsequentes.
Seja você um investidor com conhecimento em tecnologia ou alguém que está apenas começando a jornada das criptomoedas, estamos aqui para protegê-lo da melhor forma possível. Lembre-se, você nunca está sozinho nessa jornada. A Binance está com você, pronta para prevenir, proteger e recuperar. Juntos, podemos construir um ecossistema de criptomoedas mais seguro para todos.
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