Nos últimos anos, muitos amigos encontraram cartões bancários congelados. Embora os motivos sejam diferentes, o ponto comum é que há saldo no cartão. Quer se trate de empréstimos de bens, hipotecas ou dinheiro da pensão dos pais, se for subitamente congelado, o trabalho e a vida de muitas pessoas serão grandemente afectados. Hoje falaremos sobre como resolver o problema dos cartões bancários congelados. Todos são bem-vindos para discutir o assunto juntos.
1. Por que está congelado?
1. Envolvendo “dinheiro sujo”. O dinheiro de crimes cibernéticos, como fraudes em telecomunicações, jogos de azar on-line, bate-papo com nudez e lavagem de dinheiro, flui para o cartão. Amigos que fazem negócios de comércio exterior e transações em moeda digital costumam encontrar isso.
2. Participar de jogos de azar online. Mesmo que jogue apenas uma vez, se houver registro de recarga e retirada, a conta pode ser facilmente congelada.
3. O cartão foi emprestado ou vendido. Se você der seu cartão bancário (incluindo internet banking e celular vinculado) para outra pessoa, criminosos podem usá-lo para receber, retirar ou até lavar dinheiro, não apenas esse cartão, mas outros cartões da mesma conta bancária também podem ser afetados.
4. Problemas com transações de moeda virtual. Receber U preto ou contas associadas ao pagador envolvidas em dinheiro sujo.
Dois, quem pode congelar contas?
1. Banco onde a conta foi aberta. O banco pode congelar contas suspeitas de lavagem de dinheiro devido a requisitos de prevenção à lavagem de dinheiro. Não se preocupe, o banco não tem o direito de retirar fundos, e geralmente a situação pode ser esclarecida para descongelar a conta.
2. Órgãos judiciais. A Comissão de Supervisão, o Ministério Público, o tribunal e a polícia têm o direito de congelar contas durante a investigação; a polícia é a mais comum. Com base na notificação (sobre a assistência das instituições financeiras na consulta e congelamento de contas pelo Ministério Público e órgãos de segurança nacional) (Yin Jian Fa [2014] No. 53), pode-se solicitar que os bancos cooperem para congelar contas relacionadas ao caso.
Três, departamentos comuns de congelamento de cartões pela polícia
1. Polícia criminal. Ao lidar com casos de fraude telefônica, muitas contas bancárias relacionadas ao caso são congeladas, com quantias variadas e rapidez no congelamento e descongelamento, geralmente descongelando automaticamente em três dias; caso contrário, pode ser congelado por mais seis meses se a conta for o destino final dos fundos.
2. Investigação econômica. Ao lidar com crimes econômicos, especialmente casos de lavagem de dinheiro, envolve um grande número de contas bancárias, com grandes quantias congeladas, principalmente contas de empresas, geralmente congelando por mais de seis meses e de forma contínua.
3. Segurança pública. Lidar com casos de jogos de azar online, congelando contas em diferentes montantes, geralmente focando em contas de grandes valores e contas pessoais.
Quatro, o que fazer após o congelamento?
Não se preocupe, faça duas coisas: primeiro, verifique a razão do congelamento e pense se participou de jogos de azar online ou outras atividades ilegais, analise se há anomalias no fluxo da conta bancária; segundo, vá ao banco para consultar a unidade de investigação e esclarecer qual departamento congelou, o número do documento e a razão. Depois de se preparar, existem algumas maneiras de solicitar o descongelamento:
1. Descongelamento automático. A polícia criminal tem autoridade de pagamento de emergência; ao lidar com casos de fraude, eles congelam amplamente as contas, e a maioria dos policiais pode descongelar dentro de três dias sem necessidade de operação adicional; se não for descongelada, pode ser que a conta seja o destino final dos fundos e será congelada por mais seis meses.
2. Solicitação de descongelamento. Se a conta estiver congelada por mais de seis meses e você não tiver cometido crimes, revise o fluxo de fundos da conta, marque os fundos suspeitos e confirme que a origem dos depósitos é legal antes de contatar ativamente a unidade de investigação para explicar a situação. Se você participou de jogos de azar, o capital apostado pode ser confiscado (fundos retirados de sites de jogos), mas o capital não relacionado ao jogo poderá ser solicitado para descongelamento.
3. Solicitação de descongelamento. Se a unidade de investigação não cooperar com o descongelamento, você pode organizar materiais escritos para solicitar supervisão ao Ministério Público ou à Comissão de Supervisão.
Além disso, não se preocupe se os serviços que não são de balcão do cartão forem restritos, isso não afeta seu crédito. Apenas não será possível realizar transações online; serviços como previdência social, fundo de habitação, depósitos e retiradas no balcão não serão afetados. Clientes comuns podem retirar dinheiro e abrir uma nova conta em outro banco e ativar o internet banking; clientes corporativos devem entrar em contato com seu gerente de contas ou o gerente da agência para resolver. Se o cartão for bloqueado como medida de proteção, isso é uma medida para evitar fraudes futuras; aguarde um mês ou vá ao centro local de combate à fraude para esclarecer a situação e fornecer evidências para desbloquear.
Se precisar de mais informações, sinta-se à vontade para consultar e trocar ideias.
Sou o Audi Ge, se alguém tiver alguma pergunta, pode perguntar a mim; também pode me procurar sobre saques, após a auditoria do banco, o fundo do agente de pagamento será liberado, é o dinheiro mais seguro do país.