Você já enfrentou esse tipo de problema: apenas um cartão bancário envolvido em um caso foi congelado, e todas as suas contas bancárias foram bloqueadas? O que realmente está acontecendo?
Quando um cartão bancário é congelado devido a um caso, se a polícia determinar que a conta apresenta suspeita significativa de crime, os órgãos de segurança pública da cidade ou superiores têm o direito de classificar este cartão congelado como uma conta envolvida no caso e enviar as informações relevantes ao Ministério da Segurança Pública.
Em seguida, as autoridades de segurança pública informarão ao Banco Popular, assim, os bancos saberão da situação da sua conta em relação ao caso e iniciarão ações de controle sobre seus cartões bancários.
As operações não presenciais serão suspensas, e bancos com controles de risco rigorosos podem até configurar o cartão para apenas receber sem pagar, ou não receber e não pagar; mesmo indo ao balcão, não será possível sacar, pois isso é a origem do envolvimento de um cartão em um caso que afeta outros cartões bancários.
Uma vez que uma conta envolvida é identificada, além de todas as contas associadas ao titular do cartão, o titular enfrentará várias restrições. Por exemplo, não poderá abrir novos cartões bancários, não poderá solicitar empréstimos e não poderá sair do país.
Muitas pessoas têm seus pedidos de documentos de saída negados, simplesmente porque seus nomes estão associados a certos casos criminais, especialmente casos de fraude telefônica. Mesmo que já possuam documentos de saída, ao embarcar em portos ou aeroportos, podem ser interrogados pelos policiais sobre o motivo da saída.
Essas restrições são derivadas da (lei de combate à fraude telefônica), e todos os envolvidos no caso, incluindo pessoas na lista de contas envolvidas, serão suspeitos e controlados.
Em geral, as causas para o impacto extremo do congelamento de cartões são principalmente devido a contas de nível um envolvidas, algumas contas de nível dois também podem apresentar fenômenos semelhantes, dependendo da situação de associação das contas na cadeia de transações envolvidas. Uma vez que uma conta envolvida é gerada, indica que a situação do caso é bastante grave; neste momento, colaborar ativamente com a investigação é a melhor estratégia.
A investigação das autoridades sobre os titulares de contas envolvidas é bastante rigorosa; mesmo que os policiais encarregados do caso não entrem em contato ativo com você, isso não significa que a conta envolvida poderá ser facilmente liberada.
Se você continuar ignorando, deve estar ciente de que as autoridades podem intensificar o controle e as medidas punitivas contra você, como ser incluído na lista de penalidades. Uma vez na lista de penalidades, o processamento de apelações subsequentes será extremamente difícil e demorado.
Você deve organizar evidências completas com base na sua situação de transação, eliminar fatores de risco relevantes, e entrar em contato ativo com os policiais encarregados do caso, explicando claramente a situação envolvida.
Se a razão da transação realmente não existir em termos de atividades ilícitas, os policiais irão verificar; para as contas que atendem às condições de descongelamento, as autoridades responsáveis adotarão diferentes métodos de descongelamento, como descongelamento antecipado, descongelamento na data de vencimento ou descongelamento após a conclusão do caso.
No entanto, se estiver envolvido em atividades ilícitas, após o tratamento da responsabilidade criminal, a razão para a transação ilegal do cartão bancário não será reconhecida, e a descongelamento antecipado será impossível; o caso específico ainda precisa ser analisado e tratado detalhadamente.
Após o descongelamento da conta envolvida, você precisa apelar ao centro de combate à fraude na localidade onde a conta foi aberta para ser removido da lista de contas envolvidas. Os policiais de combate à fraude lidarão com isso com base na sua situação de descongelamento anterior.
Se você colaborou ativamente para o descongelamento anteriormente, a fase de apelação geralmente não encontrará grandes obstáculos; por outro lado, se a conta for descongelada automaticamente, o centro de combate à fraude não removerá você facilmente da lista de contas envolvidas, afinal, eles não têm como saber se você já foi isentado de suspeitas.
Uma vez que você consiga passar na revisão para ser removido da lista de contas envolvidas, todos os seus outros cartões bancários anômalos voltarão ao normal, e a polícia enviará uma mensagem de texto ao seu celular informando sobre a remoção da lista de revisão.
Eu sou o Irmão Audi, se alguém tiver alguma pergunta, pode me perguntar, também pode me procurar sobre retirada de dinheiro, após a revisão do banco, a instituição de pagamento libera os fundos; é a forma mais segura de lidar com dinheiro no país.