Principais conclusões
Noah Perlman ingressou na Binance em janeiro de 2023, durante um período de transformação da conformidade da empresa, vendo uma oportunidade de moldar a cultura de conformidade da Binance e estabelecer novos padrões do setor.
A Binance intensificou significativamente seus esforços de conformidade nos últimos três anos, passando de uma startup de rápido crescimento em um ambiente regulatório incerto para uma empresa que investe pesadamente em programas de conformidade e abre caminho para todo o setor.
Tigran Gambaryan, uma figura chave nos esforços de conformidade da Binance, foi detido na Nigéria sob acusações falsas. Ele enfrenta condições graves, incluindo contrair malária sob custódia. Noah Perlman e Binance têm defendido ativamente sua libertação.
Recentemente, nosso Diretor Global de Conformidade, Noah Perlman, sentou-se para aparições em podcasts com criadores de conteúdo notáveis no espaço: Fraud Eats Strategy, TRM Talks e podcasts de chave pública de análise de cadeia. Nessas ocasiões, Noah compartilhou muitos insights sobre como orientar a Binance para ser pioneira em um programa de conformidade padrão do setor em meio ao turbilhão da evolução regulatória global do espaço criptográfico. Abaixo estão alguns tópicos recorrentes que Noah abordou em todos os três podcasts.
Sobre ingressar na Binance no meio da tempestade
Quando Noah Perlman ingressou na Binance em janeiro de 2023, a empresa navegava em águas turbulentas. Este período viu a Binance enfrentar um escrutínio significativo, culminando em resoluções com várias agências dos EUA que marcaram a empresa virando a página sobre suas questões históricas e passando por uma mudança de liderança em novembro de 2023. Apesar da tempestade, Noah viu uma oportunidade para um ápice de carreira, um oportunidade de moldar a cultura de conformidade na maior bolsa de criptografia do mundo e, por extensão, contribuir para estabelecer o padrão para todo o espaço criptográfico.
Anteriormente, ele trabalhou para a bolsa de criptomoedas Gemini como Diretor de Conformidade e depois como Diretor de Operações. Antes da criptografia, Noah construiu uma carreira relacionada à conformidade que se estendeu por décadas em posições de liderança em grandes setores jurídicos, na Drug Enforcement Administration (DEA) dos Estados Unidos e no gigante bancário Morgan Stanley.
“Eu me diverti muito em Gemini com os gêmeos Winklevoss, mas naquela época eu havia chegado a uma encruzilhada em minha jornada com Gemini e estava no meio de uma discussão sobre o que aconteceria a seguir quando Binance bateu na porta”, Noah recontado. Noah passou muito tempo com CZ, Yi He e outros líderes da Binance para entender que eles estavam comprometidos em acertar a cultura de conformidade e que a Binance via isso como uma responsabilidade especial que tinham como a maior exchange de ativos digitais do mundo. mundo. Ele percebeu que eles queriam definir o padrão de como seria a conformidade com criptografia na próxima década.
“Essa foi obviamente uma decisão que não foi tomada levianamente. E uma das coisas principais ao entrar em um lugar como o Binance é que é fundamental que você obtenha todas as informações e transparência. Sentei-me com a gerência para entender: ‘Ok, o que você está enfrentando? Quais são os problemas? Qual é o compromisso de acertar?’”
Sobre a evolução da Binance na compreensão e aplicação da conformidade
A Binance foi fundada por entusiastas e traders de tecnologia, e seus primeiros anos foram marcados por um foco incondicional nos usuários, na tecnologia e na negociação, às vezes às custas de uma conformidade estrita. Esse foco levou a algumas decisões equivocadas desde o início, que a empresa passou os últimos três anos corrigindo. A compreensão da importância da conformidade levou a Binance a intensificar significativamente os seus esforços neste domínio, investindo fortemente no seu programa de conformidade e dedicando recursos para cumprir as normas regulamentares. Especialistas da indústria de classe mundial, como Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed e o próprio Noah aderiram durante este período. Perlman observou que a maior parte do trabalho para transformar a conformidade da Binance foi feita antes de ele aparecer.
O acordo, continuou Noah, foi o culminar do que a Binance chama de “virar a página” internamente: garantir que toda a organização esteja em total conformidade – não apenas com a letra da lei, mas também com o espírito.
“Acreditamos que podemos fazer isso de uma forma que seja consistente com a nossa missão de focar no usuário. E esse é o desafio e a oportunidade. Essa é uma das coisas que me atraiu. O que o acordo fez cristalizou tanto o desafio quanto a oportunidade de acertar.”
É um desafio porque a Binance está realmente fazendo três coisas ao mesmo tempo: primeiro, remediando problemas passados, segundo, executando um programa de conformidade business-as-usual como a maior exchange do mundo, com mais de 200 milhões de usuários, e terceiro, melhorando este programa. em movimento.
É também um desafio fazê-lo num grande número de países, todos com mercados e quadros regulamentares muito diferentes. Isto significa que a Binance deve manter-se adaptável e flexível com os seus serviços e ofertas, adaptando a plataforma dentro dos limites legais das diferentes jurisdições.
Sobre a construção de um forte programa de conformidade e o estabelecimento de padrões do setor
De acordo com Noah, os elementos-chave para a construção de um programa de compliance forte podem ser divididos em dois grupos: tecnologia e recursos em um grupo e cultura em outro.
A Binance, observou Noah, precisa ter fortes defesas tecnológicas: monitoramento aprofundado de transações, infraestrutura de segurança, mecanismos de gerenciamento de risco e estrutura operacional robusta. “Precisamos fazer estas perguntas: nosso programa de monitoramento de transações é adequado ao nosso propósito? Nós o ajustamos adequadamente? A relação ruído-sinal está correta? Que tal a validação do nosso modelo? E todas as outras curiosidades. Isto torna-se cada vez mais difícil de fazer em escala em diferentes jurisdições e diferentes regimes regulamentares. É extremamente desafiador acertar desde o KYC até a triagem, dentro ou fora da rede. Temos que estar hiperconcentrados agora e, dado o nosso passado, podemos não obter o benefício da dúvida.”
Na opinião de Noah, hoje a Binance tem um dos melhores programas de conformidade da categoria, com requisitos rigorosos de divulgação e procedimentos de relatório em vigor. No entanto, este programa ainda está longe de ser perfeito, e nenhum Diretor de Conformidade jamais lhe diria que o seu programa é perfeito e à prova de falsificação.
“Afinal, não podemos erradicar a fraude, só podemos mitigar a fraude e, como tal, só podemos lutar pela melhoria contínua.”
Sobre a cultura de conformidade da Binance
O segundo balde é a cultura. Noah compartilhou que construir uma cultura de conformidade para a Binance é talvez o desafio mais difícil para ele enfrentar. “Como medimos a cultura de conformidade, como podemos garantir que a empresa esteja cumprindo a conformidade em todos os níveis de operações?”
Ter uma cultura de conformidade significa um forte compromisso geral para priorizar a conformidade em todas as etapas. Perlman disse que na Binance, a conformidade agora tem um lugar importante na mesa. Por exemplo, o próprio Noah se reporta diretamente ao CEO e fala nas prefeituras de todas as empresas, o que ressalta a importância de seu papel nas operações da empresa.
Como será o futuro do programa de conformidade da Binance? Um ótimo programa de compliance deve ser invisível para os usuários, e é isso que Noah e Binance se esforçam para alcançar.
Perlman ressaltou a contradição intrigante entre o ethos libertário que permeia a comunidade das criptomoedas e a necessidade crescente de cooperação com agências de aplicação da lei em todo o mundo.
“Entendo a importância da privacidade e da natureza libertária, mas ninguém quer ser enganado. Acho que a maioria das pessoas não quer, sem saber, financiar atividades e ações ilícitas e coisas assim. Portanto, há um equilíbrio. Mas a cooperação com as autoridades policiais, mais uma vez, sob procedimento judicial adequado, protege a privacidade, e isso é importante.”
Criar uma cultura de conformidade na Binance envolve equilibrar o espírito libertário da indústria criptográfica com a necessidade de trabalhar com os reguladores. A Binance está comprometida em sempre agir dentro da lei com sua melhor capacidade e conhecimento, mas ainda protegendo a liberdade e a privacidade dos usuários. Afinal, uma grande promessa revolucionária da criptomoeda é que ela fornece uma solução onde a privacidade e a liberdade não podem ser consideradas garantidas.
A Binance fez avanços significativos no auxílio à aplicação da lei, atendendo quase 174.000 solicitações de cooperação e conduzindo centenas de sessões de treinamento para aplicação da lei. Esses esforços atestam a postura proativa da Binance no combate às atividades ilícitas no espaço criptográfico, demonstrando um compromisso com a conformidade regulatória e a proteção do usuário.
Em Tigran Gambaryan
Noah aproveitou a oportunidade nas três aparições no podcast para chamar a atenção para a situação de Tigran Gambaryan, uma figura central nos esforços de conformidade da Binance que agora está detido em uma prisão de segurança máxima na Nigéria por motivos espúrios.
Tigran é um ex-agente especial do IRS conhecido por seu papel no desmantelamento do Silk Road, o notório mercado dark web, e outros casos de destaque. A experiência e reputação de Tigran no campo da conformidade com crimes financeiros estão bem documentadas, nomeadamente no livro de Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
Em 2022 e 2023, a equipa de Conformidade com Crimes Financeiros da Tigran ajudou as autoridades globais a congelar e apreender mais de 2,2 mil milhões de dólares em activos, incluindo mais de 285 milhões de dólares em cooperação com agências dos EUA como o FBI, o DOJ e a DEA. Sua liderança e dedicação foram cruciais para fortalecer a estrutura de conformidade da Binance.
A viagem de Tigran sofreu uma reviravolta dramática em Fevereiro de 2024, quando viajou para a Nigéria para reuniões regulamentares. Ele foi detido inesperadamente pelas autoridades nigerianas sob a acusação de lavagem de dinheiro, evasão fiscal e interferência no valor da naira. Apesar da falta de provas substanciais, o passaporte de Tigran foi confiscado e ele foi colocado sob custódia do governo. A sua situação piorou quando foi transferido para uma prisão de segurança máxima, onde contraiu malária e ficou gravemente doente sem receber cuidados médicos adequados.
A Binance tem sido inabalável em seus esforços para garantir a libertação de Tigran. Cada reunião interna de conformidade começa com uma atualização sobre a situação da Tigran. Noah e Binance comunicam-se continuamente com o governo nigeriano, defendendo a inocência de Tigran e enfatizando que ele não pode ser responsabilizado pelas atividades da Binance na Nigéria.
“Não esqueceremos Tigran e continuaremos nossos esforços incansáveis para trazê-lo de volta à segurança e à sua família.”
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