źródło: beincrypto
Opracowano przez: Blockchain Knight
Wzrosło zainteresowanie tokenizacją aktywów świata rzeczywistego (RWA), a prym w tym zakresie przejęli giganci finansowi, tacy jak BlackRock, Fidelity i JPMorgan.
Tendencja ta zwiastuje zasadniczą zmianę w branży finansowej, wskazując, że technologia blockchain jest coraz częściej wykorzystywana w celu poprawy wydajności i dostępności rynków kapitałowych.
Niedawne ogłoszenie Fidelity International o dołączeniu do sieci tokenizacji J.P. Morgan jest kamieniem milowym.
Według analityków Kaiko posunięcie to stawia Fidelity International na równi z innymi głównymi graczami w przestrzeni tokenizacji. Współpraca podkreśla rosnące zainteresowanie wykorzystaniem blockchainu w praktycznych zastosowaniach.
Tokenizowany fundusz płynnościowy BUIDL firmy BlackRock jest przykładem tego trendu.
Uruchomiony w marcu tego roku projekt BUIDL zgromadził ponad 460 milionów dolarów finansowania, przewyższając kilka firm zajmujących się kryptowalutami, takich jak Maple Finance.
Nawet gdy Maple wychodzi z kryzysu w zakresie kredytów Crypto w 2022 r., jego fundusz Cash Management Fund pozostaje w tyle z aktywami o wartości około 16 milionów dolarów, co podkreśla sukces BUIDL.
„Od swojej premiery w marcu BUIDL BlackRock osiągnął lepsze wyniki niż kilka firm z branży kryptowalut, w tym fundusz zarządzania gotówką Maple Finance, który koncentruje się na krótkoterminowych instrumentach pieniężnych” – napisali analitycy Kaiko.
Urok technologii blockchain polega na jej potencjale przekształcania rynków kapitałowych.
Maredith Hannon, dyrektor ds. rozwoju biznesu w WisdomTree, podkreśliła tę kwestię, zauważając, że blockchain może rozwiązać wyzwania związane z infrastrukturą i odblokować nowe możliwości inwestycyjne. Szczególnie fascynująca jest zdolność tej technologii do usprawniania przepływów pracy i skracania czasu rozliczeń.
Inteligentne kontrakty stanowią sedno tej zmiany, automatyzując transakcje poprzez realizację predefiniowanych warunków bez pośredników.
Te samowykonujące się umowy zapewniają przejrzystość i efektywność, a działania są rejestrowane w łańcuchu bloków. Na przykład w przypadku pożyczek papierów wartościowych inteligentne kontrakty mogą automatyzować operacje, redukować błędy i tworzyć standardowe dane uwierzytelniające.
„Inteligentne kontrakty oferują możliwość uproszczenia i usystematyzowania wielu kroków lub transakcji ręcznych spotykanych na dzisiejszych tradycyjnych rynkach finansowych” – powiedział Hannon.
„Można ich używać do udostępniania tożsamości i danych uwierzytelniających dotyczących użytkowania pomiędzy firmami finansowymi, eliminowania ryzyka kontrahenta i sprawdzania, czy inwestor może posiadać określony fundusz private equity na podstawie swojej lokalizacji lub tożsamości inwestora”.
Citi, Wellington i DTCC Digital Assets współpracowały nad podsiecią Avalanche Spruce, aby zademonstrować działanie inteligentnych kontraktów. Inicjatywy te pokazują również, jak tokenizacja może poprawić efektywność operacyjną i zmniejszyć ryzyko kontrahenta.
Jednak przejście na infrastrukturę cyfrową wiąże się również z wyzwaniami.
Czynniki prawne, standardy tożsamości i prywatność danych wymagają dokładnej oceny we współpracy z organami regulacyjnymi. Branża usług finansowych musi współpracować, aby zbudować infrastrukturę tożsamości, która wspiera szersze przyjęcie tokenizacji, zapewniając jednocześnie bezpieczeństwo i zgodność.