Zdaniem przewodniczącego nigeryjskiej Komisji ds. Przestępstw Gospodarczych i Finansowych (EFCC), Olanipekuna Olukoyede, technologię Blockchain i sztuczną inteligencję (AI) można wykorzystać do zwalczania nielegalnej działalności.

Stawka dla Afryki jest wysoka. Kontynent traci co roku znaczną kwotę 88,6 miliarda dolarów z powodu nielegalnych przepływów funduszy.

Według The Guardian Olukoyede wyraził obawę, że fundusze te można by lepiej wykorzystać na niezbędną infrastrukturę, opiekę zdrowotną i edukację.

Z oświadczenia rzecznika Komisji Dele Oyewale’a wynika, że ​​Olukoyede dokonał tego ujawnienia w Tunisie w Tunezji podczas przemówienia programowego na Panafrykańskiej Konferencji w sprawie nielegalnych przepływów finansowych i uchylania się od płacenia podatków.

Konferencja zgromadziła kluczowe zainteresowane strony w celu zbadania innowacyjnych strategii odzyskiwania mienia i reintegracji finansowej w Afryce.

Olukoyede podkreślił również trudności napotykane przy odzyskiwaniu mienia, w tym wyzwania techniczne, prawne i polityczne, które komplikują śledzenie, zamrażanie i repatriację nielegalnych funduszy.

Wezwał do wzmocnienia ram prawnych i instytucjonalnych w krajach afrykańskich, aby skuteczniej zwalczać IFF.

Na początku maja Olukoyede ujawnił, że terroryści coraz częściej wykorzystują handlarzy kryptowalutami do finansowania swojej działalności w kraju. Według Olukoyede niektórzy młodzi handlowcy kryptowalutami są nieświadomie wykorzystywani przez finansistów terrorystów do przenoszenia funduszy, co komplikuje wysiłki mające na celu śledzenie i zatrzymywanie tych przepływów finansowych.

W ramach wspólnych wysiłków na rzecz zwalczania tej nielegalnej działalności EFCC zablokowała 1146 rachunków bankowych zamieszanych w nieautoryzowane transakcje walutowe, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu w Nigerii. 

Stwierdzono, że znaczna liczba tych kont jest połączona z platformami handlu kryptowalutami typu peer-to-peer, co podkreśla rosnące powiązanie między walutami cyfrowymi a nielegalnymi operacjami finansowymi.

Olukoyede dodatkowo podkreślił sukces EFCC w odzyskaniu od oszustów kryptowaluty o wartości 20 milionów dolarów. 

W ramach godnego uwagi posunięcia mającego na celu pociągnięcie platform kryptowalut do odpowiedzialności, EFCC wniosło oskarżenie karne przeciwko Binance, wiodącej giełdzie kryptowalut, i jednemu z jej dyrektorów, oskarżając ich o pranie pieniędzy i uchylanie się od płacenia podatków. 

Przewodniczący EFCC podkreślił znaczenie budowania potencjału, solidnych systemów prawnych oraz lepszej koordynacji i współpracy na poziomie krajowym, regionalnym i międzynarodowym. 

Opowiadał się za wykorzystaniem zaawansowanych technologii, takich jak analiza danych, blockchain i sztuczna inteligencja, w celu usprawnienia śledzenia zasobów i wysiłków w zakresie ich odzyskiwania.

Zauważył, że te powstające technologie mogą mieć kluczowe znaczenie w zwalczaniu przestępstw finansowych umożliwianych przez kryptowaluty, sugerując przyszłość, w której zaawansowane rozwiązania technologiczne wzmacniają tradycyjne środki egzekwowania prawa.

Może Cię również zainteresować: Kanadyjski organ regulacyjny nakłada na Binance karę w wysokości 4,4 miliona dolarów za naruszenia związane z praniem pieniędzy

Krypto i pranie brudnych pieniędzy

Kryptowaluta okazała się znaczącym czynnikiem ułatwiającym globalne działania związane z praniem pieniędzy, szczególnie w Azji Wschodniej i Południowo-Wschodniej.

Według raportu Biura Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) kryptowaluty, w połączeniu ze wzrostem liczby nielegalnych kasyn i śmieci online, przyczyniły się do rozprzestrzeniania się podziemnej bankowości i prania pieniędzy w Azji Wschodniej i Południowo-Wschodniej.

Zorganizowane grupy przestępcze wykorzystują luki w zabezpieczeniach ekosystemu kryptowalut i platform gier hazardowych online, wykorzystując giełdy i portfele kryptowalut do integracji miliardów dolarów pochodzących z nielegalnych wpływów z systemem finansowym. Często wiąże się to z mieszaniem środków i przeprowadzaniem transakcji anonimowo.

W Nigerii gigant wymiany kryptowalut Binance został uwikłany w zarzuty prania pieniędzy i uchylania się od płacenia podatków na kwotę 35,4 mln dolarów. Dyrektor generalny Richard Teng twierdził, że był szantażowany przez niezidentyfikowane osoby w Nigerii, żądając łapówki w postaci kryptowaluty w wysokości 150 milionów dolarów, co rząd Nigerii odrzucił jako bezpodstawne i próbę odwrócenia uwagi od toczących się dochodzeń w sprawie operacji Binance.

Uznając znaczne ryzyko prania pieniędzy stwarzane przez sektor kryptowalut, brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) wskazał firmy kryptograficzne, obok bankowości detalicznej, bankowości hurtowej i zarządzania majątkiem, jako obszary wysokiego ryzyka wyzysku w latach 2022–2023. W odpowiedzi Brytyjska policja oddelegowała doradców taktycznych ds. kryptowalut w całym kraju, aby przejmowali zasoby cyfrowe powiązane z działalnością przestępczą.

4 czerwca Weidong „Bill” Guan, dyrektor finansowy „Epoch Times”, został oskarżony o pranie pieniędzy o wartości 67 milionów dolarów z udziałem kryptowalut.

Z aktu oskarżenia wynika, że ​​okres od 2020 r. do maja 2024 r. Guan i jego zespół „Zarabiaj w Internecie” rzekomo wykorzystywali uzyskany w drodze oszustwa zasiłek dla bezrobotnych i skradzioną tożsamość w celu nabycia przedpłaconych kart debetowych. Karty te były następnie sprzedawane po obniżonej cenie za kryptowalutę na określonych platformach.

Nielegalne środki rzekomo prano różnymi kanałami, w tym kontami bankowymi należącymi do „The Epoch Times”, kontami osobistymi Guana i jego zasobami kryptowalut.

Kiedy instytucje finansowe zgłaszały podejrzane transakcje, Guan rzekomo błędnie przedstawił pochodzenie środków, twierdząc, że pochodzą one z legalnych darowizn internetowych.

Przeczytaj więcej: Wspólnik „Crypto Queen” skazany na sześć lat za program prania pieniędzy Bitcoin