Неліктен мен байлық көзі туралы декларацияны (SOW) толтыруым керек?
Пайдаланушылардың қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін Binance заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастыру (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CTF) ережелерін сақтауға міндеттенеді. Біздің нормативтік міндеттемелеріміздің бірі – пайдаланушыларымыздың қаражат көзін және/немесе байлығын тексеру үшін кейбір жағдайларда ақпарат пен құжаттаманы жинау. Кейбір пайдаланушылардан Binance жүйесінде фиат өнімдеріне қол жеткізу үшін басқа SOW декларациясын толтыру талап етілуі мүмкін. Қосымша мәліметтер алу үшін осы Сұрақ-жауап бөлімін қараңыз.
Байлық көзі туралы декларацияны қалай толтыруға болады? Қадамдық нұсқаулық
Процесс барысында браузерді жаңартпаңыз.
Binance веб-сайтын пайдалансаңыз:
1. Binance шотына кіріп, [Профиль] - [Жеке басты растау] тармағына өтіңіз.
[Қазір бастау] түймесін басыңыз.
Binance қолданбасын пайдалансаңыз:
1. Binance қолданбасына кіріп, [Профиль] түймесін түртіңіз. [Растау] бөліміне өту үшін профиліңізді түртіңіз.
[Қазір бастау] түймесін түртіңіз.
2. Саяси маңызы бар адам (PEP) декларациясы бетіне қайта бағытталасыз. МСТ болсаңыз, МСТ декларациялық формасын толтыруыңыз сұралады. Жалғастыру үшін [Жалғастыру] түймесін басыңыз.
Маңызды саяси тұлға (МСТ) дегеніміз кім?
Маңызды саяси тұлға (МСТ) дегеніміз:
а) МАҢЫЗДЫ МЕМЛЕКЕТТІК ҚЫЗМЕТКЕ ТАҒАЙЫНДАЛҒАН АДАМ: • Мемлекет басшысы • Үкімет басшысы/Премьер-министр • Министр • Вице-министр немесе орынбасар * министр • Министрдің көмекшісі • Парламент хатшысы • Парламент депутаты • Жоғарғы соттың судьясы • Ерекше жағдайларды қоспағанда, шешімдері одан әрі шағымдануға жіберілмейтін конституциялық соттың немесе басқа да жоғары сатыдағы сот органдарының судьясы • Аудиторлар сотының мүшесі • Орталық банк басқармасының мүшесі • Елші • Елшілік кеңесі • Дипломатиялық істер жөніндегі сенімді өкілдер • Қарулы күштердегі жоғары лауазымды офицер • Мемлекеттік кәсіпорындардың әкімшілік, басқару немесе қадағалау органының мүшесі.
ә) ХАЛЫҚАРАЛЫҚ ҰЙЫМНЫҢ БАСШЫСЫ БОЛЫП ТАБЫЛАТЫН НЕМЕСЕ ОСЫНДАЙ ҚЫЗМЕТКЕ ТАҒАЙЫНДАЛҒАН жеке тұлға: • Ұйым және жетекші қызметтің түрі туралы: президент, директор, директордың орынбасары, бас хатшы, басқарма мүшесі, басқарма төрағасы, басқарма төрағасының орынбасары немесе оған теңестірілген қызмет.
б) АТАЛҒАН ТҰЛҒАНЫҢ (МСТ) ОТБАСЫ МҮШЕСІ а) және ә) ЖОҒАРЫДА: • Жұбайы • Ұлттық заңнамаға сәйкес дәрежесі жұбайына тең деп саналатын адам • Бала • Баланың жұбайы немесе дәрежесі оның жұбайына тең деп саналатын адам.
3. SOW декларациясының мәліметтерін толтыру үшін тиісті ақпаратты енгізіңіз. Жылдық табысыңыз бен табыс көзіңізді растайтын құжаттарды жүктеп салуыңыз қажет. Енгізілген барлық ақпарат көмекші құжаттарға сәйкес келетініне көз жеткізіңіз.
4. Жалпы таза табысыңызға үлес қосатын барлық сәйкес көз(дер)ді таңдаңыз.
5. Көмекші құжаттарды жіберу үшін [Файлды жүктеп салу] түймесін түртіңіз.
Ескертпелер:
- Ілеспе құжаттардағы аты-жөніңіз жеке басын куәландыратын құжаттағы аты-жөніңізбен сәйкес келуі керек. Егер бұлай болмаса, үшінші тарап құжаттарының сіздің растауыңызға неліктен тіркелгенін түсіндіруіңіз керек.
- Құжаттар жаңартылған (яғни, кем дегенде соңғы айда жасалған) болуы керек.
- Құжаттарда құжатты берген органның аты, шығарылған күні және барлық басқа ақпарат анық көрінетініне көз жеткізіңіз.
6. SOW декларациясын толтырғаннан кейін, біз сіздің құжаттарыңызды уақытылы қарап шыққанша күтіңіз.
Төмендегі рұқсат етілген құжаттар тізімін қарауыңызға болады:
| Байлық көзі (SOW) опциялары | Құжатты дәлелдемелер |
| Жалақы | 1. Соңғы 3 айдағы жалақы төлеміңіз көрсетілген төлем тізімдемелері 2. Соңғы 3 айдағы жалақы төлемі көрсетілген банктік үзінді көшірме 3. Соңғы салық декларациясы |
| Өзін-өзі жұмыспен қамту | 1) Соңғы салық декларациясы 2) Соңғы 3 айдағы айлық кіріс төлемдерін көрсететін банктік үзінді көшірме ЖӘНЕ бизнесті тіркеу құжаты. |
| Мұрагерлік | 1. Өсиет көшірмесі НЕМЕСЕ 2. Өсиетнаманы орындаушының/заңгердің/адвокаттың қол қойылған хаты 3. Орындаушы/әкімші ұсынған тарату туралы мәлімдеме НЕМЕСЕ 4. Алынған мұра сомасы туралы есеп беретін салық декларациясы ЖӘНЕ 5. Мұраға алған қаражаттардың немесе активтердің депозитін көрсететін банктік үзінді көшірмелер (банктік шоттағы мұраға алған қаражаттар үшін) Егер пайдаланушы мұраланған активтерді сатып, оның орнына фиат қаражаты болса, «Жинақ» опциясын қолдануы керек. Банк үзінді көшірмесі соңғы 3 ай ішінде берілген болуы, ал салық декларацияларында мұра алынған жыл қамтылуы керек. |
| Қайырымдылық | 1. Қайырымдылық шарты НЕМЕСЕ 2. Сыйлық/қайырымдылық және қайырымдылық жасаушының (қаржы берушінің) жеке куәлігі мәліметтерін растайтын қол қойылған хат (соңғы 3 ай ішіндегі) НЕМЕСЕ 3. Binance Charity/коммерциялық емес ұйымның сыйлық/қайырымдылық туралы көрсетілген растау түбіртегі ЖӘНЕ 4. Сыйлық/қайырымдылық депозитін көрсететін банктік үзінді көшірме. Табыс көзі жәрдемақы болса, «Жәрдемақы» опциясын қолдану керек. Егер сіз сыйлыққа алған/қайырымдылық түрінде алған активтерді сатсаңыз және оның орнына фиат қаражаттарды ұстасаңыз, «Жинақ» опциясын таңдаңыз. |
| Ипотекалар/кредиттер | 1. Банктің немесе қаржылық мекеменің ипотекасы/кредиттері: а. Сома мен мәліметтер көрсетілген ипотека/кредит туралы келісімшарт ЖӘНЕ ә. Несиелер үшін шотқа кредит енгізуді көрсететін банктен үзінді көшірме 2. Жеке (жасырын) кредиттер – жеке тұлғалардан: а. Кредитті растайтын аффидавиттік хат немесе шарт ЖӘНЕ ә. Кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме 3. Микроқаржы/P2P лендинг кредиттері: а. Сома мен мәліметтер көрсетілген кредиттік келісімшарт ЖӘНЕ ә. Платформа үзінді көшірмелері ЖӘНЕ б. Кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме Барлық құжаттар (ипотека/кредит шарттарынан басқа) соңғы 3 ай ішінде берілуі керек. |
| Компанияның пайдалары (акциялар/дивиденд) | 1. Ең соңғы дивидендті төлеу туралы мәлімдемелер/дивидендтерді тарату туралы келісімдер 2. Соңғы дивиденд төлемдері көрсетілген банктік үзінді көшірме 3. Дивиденд төлемдерін/компания пайдасын көрсететін соңғы салық декларациясы 4. Дивидендтерді тарату барысы көрсетілген соңғы тексерілген компания шоттары Тұрақты емес дивиденд кезеңдері үшін дәлел Binance шотына енгізілген барлық қаражатты қамтуы керек. Құжаттар жергілікті заңдарға сәйкес қол қойылған, мөр басылған немесе цифрлық расталған болуы керек |
| Қаржылық инвестиция | 1. Инвестициялық шоттың үзінді көшірмелері 2. Портфельді бағалау туралы есептер 3. Облигация/бағалы қағаздар туралы сертификаттар 4. Акционерлік сертификаттар немесе иелік туралы құжаттар 5. Салық декларациясы 6. Сіздің инвестициялық салымдарыңызды растайтын басқа құжаттар Барлық құжаттар жалпы алғанда соңғы 3 айда берілген болуы керек. Салық декларациясы соңғы салықтық жылды қамтуы керек. |
| Зейнетақы | 1. Провайдердің (мысалы, үкімет, жұмыс беруші немесе сақтандырушы) зейнетақы/әлеуметтік төлемдер туралы анықтамасы 2. Зейнетақы/әлеуметтік жәрдемақы төлеушінің сомасын, кезеңділігін және мерзімін растайтын құжат 3. Зейнетақы/әлеуметтік төлемдер депозиттерін көрсететін банктік үзінді көшірмелер Ескеріңіз Құжаттар соңғы 3 ай ішіндегі төлемдерді көрсетуі керек. |
| Компанияның меншік құқығы | 1. Соңғы акцияларға иелік туралы құжаттар ЖӘНЕ 2. Соңғы тексерілген компания қаржысы НЕМЕСЕ 3. Бизнесті бағалаудың ресми есебі (өткен жылдан бастап) НЕМЕСЕ 4. Соңғы салық декларациясы – компанияның құнын көрсететін компания немесе жеке салық декларациясы |
| Жинақтар | 1. Жалпы жинақталған соманы және қаржылық транзакцияларды көрсететін жинақ шоты бойынша үзінді көшірме. 2. Жинақтар қалай жасалғанын дәлелдейтін дәлелдемелер. |
| Күні бойғы сауда | 1. Күндік трейдингтен түскен жылдық пайданы көрсететін соңғы салық декларациясы 2. Сертификатталған қаржылық кеңесшінің/бухгалтердің күндізгі сауда қызметін және жылдық табысты растайтын хаты 3. Жалпы кірісті көрсететін соңғы 1 жылдағы пайда/сауда үзінді көшірмелері ЖӘНЕ пайданы шығарып алған кездерді көрсететін мерзім бойынша банктік үзінді көшірме Декларацияларда жеке мәліметтер мен беруші логотипі көрсетілуі керек. Есептік жазба мәліметтері көрсетілмеген транзакция тарихының скриншоттары қабылданбайды. |
| Жәрдемақы | 1. Жәрдемақы ЖӘНЕ жәрдемақы берушінің жеке куәлігі мәліметтерін растайтын қол қойылған хат (соңғы 3 ай ішіндегі) НЕМЕСЕ 2. Жәрдемақы төлемдерін көрсететін банктік үзінді көшірме (соңғы 3 айдағы) ЖӘНЕ жәрдемақы берушінің жеке куәлік құжаты (тегтеріңіз сәйкес келсе, жеке куәлік қажет емес). |
| Жылжымайтын мүлік | 1. Меншік туралы куәліктер/құқық белгілеуші құжаттар 2. Сатып алу келісімшарттары 3. Соңғы бағалау есебі 4. Мүліктің құнын көрсететін салық декларациясы Жергілікті талаптарға сәйкес, біз жылжымайтын мүлік сатуды растауды өз бетінше қабылдай алмаймыз. Оның орнына активті сату «Жинақ» ретінде санатталады. |
| Криптовалютаға инвестиция | 1. Активтер мен жеке мәліметтерді көрсететін криптовалюталық активтер платформасының немесе биржалардағы шоттан үзінді көшірмелер. ЖӘНЕ 2. Криптовалютамен әртүрлі әрекеттердің құжаттамасы (мысалы, ICO, стейктеу, DeFi), активтерді және жеке мәліметтерді көрсету. НЕМЕСЕ 3. Криптовалюта активтерін немесе криптовалюта пайдаларына салықты көрсететін салық декларациясы НЕМЕСЕ 4. Криптовалюталық инвестицияларды және оның пайдаларын түсіндіретін сертификатталған қаржылық кеңесші, есепші немесе салық маманының жазбаша растауы. Фиат ақшасына криптовалюта сату құжаттары үшін - Жинақ опциялары қолданылуы керек. |
| Сертификатталған кәсіпқой маманнан ресми растау | Заңгер, есепші, қаржы кеңесшісі, салық маманы сияқты сертификатталған кәсіби маманнан пайдаланушының қаражат көзі мен мөлшерін растайтын қаражаттың көзін растау құжаты. Құжаттарда куәландырушының аты-жөні, мекенжайы, лауазымы, тізілім нөмірлері және басқа да деректемелері көрсетіліп, жергілікті заңнамаға сәйкес қолы және/немесе мөрі басылуы тиіс. |
| Басқа (түсіндіріңіз) | Пайдаланушы қаражатының шығу көзін растау үшін пайдалануға болатын тиісті құжаттаманың кез келген түрі (пайдаланушының түсініктемелеріне сәйкес) |