Крипто алу
Нарықтар
Сауда
Square
Қосымша
Сұрақ-жауап
Басты бет
Қолдау орталығы
Сұрақ-жауап
Шот функциялары
Жеке басты растау
Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

2023-10-20 03:16

Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

Байлық көзі (SOW) – байлығыңыз (ақша немесе активтер) алынған жер. Бұл – жалпы таза құныңызды құрған немесе айтарлықтай арттырған қаржылық ресурстарыңыздың, активтеріңіздің шыққан жері. 
Мысалы, байлық көзі жалақыңыз, алған мұраңыз, құрған бизнесіңіз немесе құны өскен инвестицияларыңыз болуы мүмкін.
Қаражаттар көзі (SOF) қолданыстағы нақты қаражаттарыңыздың шыққан жерін білдіреді. Көп жағдайда олар байлық көзімен өзара байланыста болады. Себебі қаражаттар көзі көбінесе белгілі бір көзден алынған байлықтың пайдаланылуын/қозғалысын көрсетеді.
Мысалы, қаражаттар көзіне жеке жинақтарыңызды сақтайтын банктік шотыңыз жатады. Банктік шотыңыздағы қаражат байлық көзі болатын жалақыңыздан келеді. 

Неліктен Binance биржасына қаражаттар көзі және байлық көзі үшін дәлел келтіруім керек?

Пайдаланушылар шотының қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін Binance заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастыруға (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CTF) ережелерін орындауға міндеттеледі. Нормативтік міндеттемелерді орындаудағы үздіксіз әрекеттерімізде белгілі бір жағдайларда пайдаланушылардың қаражаттар көздеріне (SOF) және байлық көздеріне (SOW) қатысты қосымша ақпарат пен растайтын құжаттарды жинауымыз қажет болуы мүмкін. 

Қаражаттар көзіне және/немесе байлық көзіне қатысты қабылданатын құжаттар

Төменде қабылданатын құжаттардың тізімі берілген, бірақ олар мұнымен шектелмейді. Қосымша мәліметтерді көру мақсатында әр өрісті жаю үшін осы түймені басыңыз.

Қаражаттар көзіне қатысты қабылданатын құжаттар

Қосымша мәліметтерді көру үшін сіздегі Байлық көзі немесе Қаражат көзі түріне қарай төмендегі бөлімдерді жайыңыз. Дұрыс құжаттарды жүктеп салу растау процесін тездетуге көмектеседі.
  • Соңғы жалақылар (кемінде соңғы 3 айдағы);
  • Банктік үзінді көшірме (кемінде соңғы 3 айдағы жалақы туралы мәліметтері бар транзакция журналы көрсетілген);
  • Жалақы және бонус шарттары көрсетілген еңбек шарты;
  • Соңғы қаржылық жыл бойынша табыс салығы туралы декларация.
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Жеке жинақтар шотының банктік үзінді көшірмесі (өздігінен түсінікті депозиттер мен ұзақ уақыт бойындағы жинақтардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: жеке жинақтар – байлық алудың әдісі немесе құралы емес, жинақталған байлықтың өзі. Ұсынылған құжат сол байлықтың қалай пайда болғанын немесе жинақталғанын сипаттай алуы керек. Құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Несие келісімшарты (шарттары, талаптары және сомалары көрсетілген);
  • Банктік үзінді көшірме (кәсіпкерлік несиеден алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Дебентура шарты (шарттар мен талаптар көрсетілген);
  • Банктік үзінді көшірме (дебентура шығарудан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Инвестор шарты немесе келісімшарты (келісілген ережелер, талаптар және инвестициялық шарттар көрсетілген);
  • Инвестордың акцияларды сатып алу тізімі;
  • Компанияның банктік үзінді көшірмесі (инвесторлардан алынатын қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания атынан берілуі керек.
  • Соңғы қаржылық есеп үзіндісі/жылдық есеп;
  • Жеке салық декларациясы (акцияларды сатудан түскен дивидендтер мен капитал кірістері туралы есеп көрсетілген);
  • Жеке брокерлік шот үзіндісі (акцияларды сатудан түскен акция транзакциялары мен капитал кірістері және т.б. көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания атынан берілуі керек.
  • Банктік үзінді көшірме (алынған дивиденд депозиттерінің/кірісінің транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Соңғы қаржылық есеп үзіндісі/жылдық есеп.
Ескертпе: құжат компанияның соңғы қаржы жылындағы пайдасын растауы керек.
  • Сауда шарты немесе келісімшарты (ережелер, шарттар және сауда бағалары көрсетілген);
  • Сату немесе меншік құқығын беру актісі;
  • Банктік үзінді көшірме (саудадан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Салық жазбалары (бар болса, сату кезінде төленген мүлік немесе капитал өсіміне салынатын салықтар көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Қайтарымды лизинг шарты (шарттары, талаптары және транзакцияның қаржылық мәліметтері көрсетілген);
  • Банктік үзінді көшірме (қайтарымды лизинг транзакциясынан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Банктік үзінді көшірме (мұрагерліктен алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Өсиет (қайтыс болған адамның тілегіне сәйкес активтер мен мүлікті үлестіру барысы көрсетілген);
  • Бекіту құжаттары;
  • Активті немесе мүлікті беру туралы жазбалар (қайтыс болған адамнан мұрагерлерге нақты активтерге немесе мүліктерге меншік құқығының өтуін растайтын).
Ескертпе: құжат компания немесе мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі, сондай-ақ онда олардың аты көрсетілуі керек.
  • Сыйға тарту құжаты (донор, алушы және сыйға тартылған актив немесе қаражат туралы мәліметтер көрсетілген);
  • Банктік үзінді көшірме (сыйға берілген қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Донордың анықтамасы (сыйға берілген қаражат көзін және оның сыйлық беру ниетін куәландыратын).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Грант сыйлығы туралы хаттар (гранттың және оның сомасының расталуын хабарлайтын, мемлекеттік органдар, мекемелер және басқа да орындар беретін ресми хаттар немесе хабарлама);
  • Грант шарттары (гранттың ережелері мен талаптары, мақсаты, ұзақтығы және т.б. көрсетілген);
  • Банктік үзінді көшірме (алынған гранттың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Банктік үзінді көшірме (алынған зейнетақы салымдарының транзакция журналы көрсетілген);
  • Зейнетақы шотының үзінді көшірмелері (байлық көзі, жарналар және одан кейінгі зейнетақы үлестіру барысы көрсетілген);
  • Зейнетақы тағайындау туралы хат/құжат (жинақталған зейнетақы қаражаттары мен кезеңдік төлем сомасы көрсетілген зейнетақы әкімшісінің үзінді көшірмелері).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Сот қаулылары немесе үкімдері (заңды шешімнің мәліметтері немесе берілген соманы қамтитын шешім көрсетілген);
  • Заңды есеп айырысу төлемдерінің түбіртектері (алынған төлемдердің түбіртектері немесе жазбалары).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Банктік үзінді көшірме (құмар ойын ұтыстарынан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Салық декларациялары (құмар ойын ұтыстарына қатысты табыс салығы төлемдері туралы мәліметтер көрсетілген).
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.

Байлық көзіне қатысты қабылданатын құжаттар

Қосымша мәліметтерді көру үшін сіздегі Байлық көзі немесе Қаражат көзі түріне қарай төмендегі бөлімдерді жайыңыз. Дұрыс құжаттарды жүктеп салу растау процесін тездетуге көмектеседі.
  • Компания бизнесі бойынша банктік үзінді көшірме (клиенттерден алынған қаражаттың транзакция журналы көрсетілген);
  • Сату шот-фактуралары мен түбіртектері (ұсынылған өнімдер/қызметтер туралы мәліметтер және тиісті сомалар көрсетілген);
  • Компанияның соңғы жылдық есебі/қаржылық есептері;
  • Келісімшарттар мен келісімдер (клиенттерге ұсынылатын өнімдерге/қызметтерге қатысты шарттар мен төлемдер көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания атынан берілуі керек.
  • Банктік үзінді көшірме (инвестициялық әрекеттерден, инвестициялық қайтарымдардан, дивидендтерден немесе пайыз төлемдерінен және т.б. алынатын қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Соңғы қаржылық есеп үзіндісі;
  • Инвестициялық/Брокерлік шот бойынша үзінді көшірме (иеліктегі инвестициялар туралы мәліметтер; портфельдің құрамы мен өнімділігінің снапшоты).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Инвестор шарттары немесе келісімшарттары (келісілген ережелер, талаптар және инвестициялық шарттар көрсетілген);
  • Инвесторлардың акцияларды сатып алу тізімі;
  • Компанияның банктік үзінді көшірмесі (инвесторлардан алынатын қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген).
Ескертпе: құжат компания атынан берілуі керек.
  • Отбасы байлығы туралы үзінді көшірме (инвестицияларды, мүліктер мен басқа да активтерді қамтитын отбасының жалпы байлығы көрсетілген, отбасы кеңселері дайындаған);
  • Банктік үзінді көшірме (мұрагерліктен алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Өсиет (қайтыс болған адамның тілегіне сәйкес активтер мен мүлікті үлестіру барысы көрсетілген);
  • Активті немесе мүлікті беру туралы жазбалар (қайтыс болған адамнан мұрагерлерге нақты активтерге немесе мүліктерге меншік құқығының өтуін растайтын).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.

Қаражаттар көзіне және/немесе байлық көзіне қатысты қабылданбайтын құжаттар

Бұларға әдетте сіз мәлімдеген ақпаратқа сәйкес келмейтін немесе байлығыңыз бен қаражатыңыздың шыққан жерін көрсетпейтін құжаттар жатады. Ол әр жағдай негізінде қарастырылады.