Крипто алу
Нарықтар
Сауда
Square
Қосымша
Сұрақ-жауап
Басты бет
Қолдау орталығы
Сұрақ-жауап
Шот функциялары
Жеке басты растау
Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

2023-10-20 03:16
Соңғы жаңартылған күні: 2024 жылдың 23 қыркүйегі

Қаражаттар көзі (SOF) және байлық көзі (SOW) дегеніміз не?

Байлық көзі (SOW) – байлығыңыз (ақша немесе активтер) алынған жер. Бұл – жалпы таза құныңызды құрған немесе айтарлықтай арттырған қаржылық ресурстарыңыздың, активтеріңіздің шыққан жері. 
Мысалы, байлық көзі жалақыңыз, алған мұраңыз, құрған бизнесіңіз немесе құны өскен инвестицияларыңыз болуы мүмкін.
Қаражаттар көзі (SOF) қолданыстағы нақты қаражаттарыңыздың шыққан жерін білдіреді. Көп жағдайда олар байлық көзімен өзара байланыста болады. Себебі қаражаттар көзі көбінесе белгілі бір көзден алынған байлықтың пайдаланылуын/қозғалысын көрсетеді.
Мысалы, қаражаттар көзіне жеке жинақтарыңызды сақтайтын банктік шотыңыз жатады. Банктік шотыңыздағы қаражат байлық көзі болатын жалақыңыздан келеді. 

Неліктен Binance биржасына қаражаттар көзі және байлық көзі үшін дәлел келтіруім керек?

Пайдаланушылар шотының қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін Binance заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастыруға (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CTF) ережелерін орындауға міндеттеледі. Нормативтік міндеттемелерді орындаудағы үздіксіз әрекеттерімізде белгілі бір жағдайларда пайдаланушылардың қаражаттар көздеріне (SOF) және байлық көздеріне (SOW) қатысты қосымша ақпарат пен растайтын құжаттарды жинауымыз қажет болуы мүмкін. 

Қаражаттар көзіне және/немесе байлық көзіне қатысты қабылданатын құжаттар

Төменде қабылданатын құжаттардың тізімі берілген, бірақ олар мұнымен шектелмейді. 
Қосымша мәліметтерді көру үшін сіздегі Байлық көзі немесе Қаражат көзі түріне қарай төмендегі бөлімдерді жайыңыз. Дұрыс құжаттарды жүктеп салу растау процесін тездетуге көмектеседі.
  • Соңғы 3 айдағы жалақы төлеміңіз көрсетілген төлем тізімдемелері;
  • Банктік үзінді көшірме (соңғы 3 айдан бастап жалақы туралы мәліметтері бар транзакция журналы көрсетілген);
  • Соңғы салық декларациясы;
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Соңғы салық декларациясы;
  • Соңғы 3 айдағы айлық кіріс төлемдерін көрсететін банктік үзінді көшірме ЖӘНЕ бизнесті тіркеу құжаты.
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Салымдар жасалған уақытта жинақталған соманы және қаржыландыру транзакцияларын көрсететін жинақ шотының үзінді көшірмесі.
  • Жинақтар қалай жасалғанын дәлелдейтін дәлелдемелер.
Ескертпе: жеке жинақтар – байлық алудың әдісі немесе құралы емес, жинақталған байлықтың өзі. Ұсынылған құжат сол байлықтың қалай пайда болғанын немесе жинақталғанын сипаттай алуы керек. Құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Банк немесе қаржы мекемесі кредиттері үшін:
    • Сома мен мәліметтер көрсетілген кредиттік келісімшарт ЖӘНЕ;
    • Кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме.
  • Жеке (жеке басқа қатысты) кредиттер үшін – жеке тұлғалардан:
    • Кредитті растайтын аффидавиттік хат немесе шарт ЖӘНЕ;
    • Кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме.
  • Микроқаржы/P2P лендинг кредиттері үшін:
    • Сома мен мәліметтер көрсетілген кредиттік келісімшарт ЖӘНЕ;
    • Платформа үзінді көшірмелері ЖӘНЕ;
    • Кредиттің депозиттелгенін көрсететін банктік үзінді көшірме.
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Қол қойылған жалдау/лизинг келісімі ЖӘНЕ;
    • Соңғы жалдау/лизинг төлемі көрсетілген банктік үзінді көшірме НЕМЕСЕ;
    • Соңғы жалдау/жалға беру түбіртектері.
  • Пассив кірісті растайтын соңғы салық декларациясы;
  • Соңғы айдағы пассив кірісті растайтын кез келген басқа құжат (мысалы, роялтилер, серіктестік маркетинг, стейкинг, т.б.).
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Жәрдемақы ЖӘНЕ жәрдемақы берушінің жеке куәлігі мәліметтерін растайтын қол қойылған хат (соңғы 3 ай ішіндегі).
НЕМЕСЕ
  • Жәрдемақы төлемдерін көрсететін банктік үзінді көшірме (соңғы 3 айдағы) ЖӘНЕ жәрдемақы берушінің жеке куәлігі
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Инвестиция провайдері берген сауда үзінді көшірмесі НЕМЕСЕ
  • Сату транзакциясы түбіртектері НЕМЕСЕ
  • Активтерді сатудан түскен пайданы растайтын басқа құжаттар ЖӘНЕ саудадан түскен кірісті көрсететін банктік үзінді көшірме НЕМЕСЕ
  • Активтерді сатудан түскен пайданы көрсететін салық декларациялары.
Ескертпе: құжаттар соңғы 3 ай ішінде берілуі керек (салық декларациялары қажет емес/техникалық тұрғыдан мүмкін емес кезде).
Сауда депозитке салу мерзіміне дейін немесе оның ішінде орындалуы керек. Құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек. 
  • Дивидендтерді төлеу туралы соңғы есеп/дивидендтерді бөлу туралы келісімдер;
  • Дивидендтердің соңғы төлемін көрсететін банк үзіндісі;
  • Дивиденд төлемдері/компанияның пайдасы туралы соңғы салық мәлімдемесі;
  • Дивиденд үлестірімдері егжей-тегжейлі көрсетілген соңғы тексерілген компания шоттары.
Ескертпе: құжат компания немесе тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек. Құжаттар жергілікті заңдарға сәйкес қол қойылған, мөр басылған немесе цифрлық расталған болуы керек.
  • Жылдық күндік сауда пайдасын көрсететін соңғы салық мәлімдемесі;
  • Сертификатталған қаржылық кеңесшінің/бухгалтердің күндізгі сауда қызметін және жылдық табысты растайтын хаты;
  • Жалпы кірісті көрсететін соңғы 1 жылдағы пайда/сауда үзінді көшірмелері ЖӘНЕ пайданы шығарып алу әрекеттерін көрсететін мерзім бойынша банктік үзінді көшірме
Ескертпе: құжатта жеке мәліметтер мен эмитент логотипі көрсетілуі керек. Шот мәліметтері көрсетілмеген транзакциялар журналының скриншоттары қабылданбайды. 
  • Криптовалютаны фиатқа сату транзакцияларын көрсететін биржа немесе басқа үзінді көшірмелер НЕМЕСЕ;
  • Криптовалютаны фиатқа сату транзакциялары туралы түбіртек немесе растама ЖӘНЕ Криптоактивті сатудан түскен кірісті көрсететін банктік үзінді көшірме НЕМЕСЕ;
  • Криптоактивті сату капиталы пайдасын көрсететін салық декларациясы.
Ескертпе: салық құжаттарын қоспағанда, құжаттар соңғы 3 ай ішінде берілуі керек (салық құжаттары сауда жылын қамтуы керек). Сауда депозитке салу мерзіміне дейін немесе оның ішінде орындалуы керек. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Сауда шарты немесе келісімшарты (ережелер, шарттар және сауда бағалары көрсетілген);
  • Есеп айырысу/жабу есептері НЕМЕСЕ;
  • Активтерді сату туралы егжей-тегжейлі заңгерлік/жылжымайтын мүлік маманының хаты;
ЖӘНЕ
  • Банктік үзінді көшірме (саудадан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Сатудан түскен пайда бойынша салық туралы есеп беру (бар болса, сату кезінде төленген мүлік немесе капитал кірісіне салынатын салықтарды көрсетеді).
Ескерту: Бірлескен активтерді сату бойынша – сатудың тек өзіңізге тиесілі бөлігін жариялаңыз (банк/салық мәлімдемесіне сәйкес)
Сату депозит мерзіміне дейін немесе ішінде орындалуы тиіс. Банк үзінділері соңғы 3 айда шығарылуы керек, салық есептері және басқа құжаттар сату кезеңін қамтуы керек. Жылжымайтын мүлікті/басқа активтерді сатып алу шарттары қабылданбайды (тек сатып алу-сату шарттары қабылданады). Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Күндерді, актив түрлерін және транзакциялар сомасын көрсететін шоттың үзінді көшірмелері және сауда тарихы.;
    ЖӘНЕ
  • Пайдаланылған P2P платформаларынан алынған депозит және қаражат шығару жазбалары
ЖӘНЕ
  • Контрагенттің P2P депозиттерін көрсететін банктік үзінді көшірме НЕМЕСЕ;
  • Тең деңгейлі (P2P) саудадан түскен пайданы көрсететін салық декларациясы;
    ЖӘНЕ
  • Сауда капиталының пайда болуын растайтын құжаттар
Ескертпе: құжаттар (салық құжаттарын қоспағанда) соңғы 3 ай ішінде берілуі және кемінде 1 жылды қамтуы керек. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Өсиет көшірмесі (қайтыс болған адамның тілегіне сәйкес активтер мен мүлікті үлестіру барысы көрсетілген) НЕМЕСЕ;
  • Орындаушы/әкімші ұсынған үлестіру туралы мәлімдеме НЕМЕСЕ;
  • Алынған мұра сомасы туралы есеп беретін салық декларациясы ЖӘНЕ;
  • Банктік үзінді көшірме (мұрагерліктен алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
Ескертпе: мұрагерлік активтерді сатып, қаражатты Binance биржасына салған болсаңыз, растау үшін «Жылжымайтын мүлікті немесе басқа активтерді сату» опцияларын пайдалану керек. Банктік үзінді көшірме соңғы 3 ай ішінде берілген болуы, ал салық декларацияларында мұра алынған жыл қамтылуы керек. Мұрагерлік құжаттамаларының күні депозитке салу мерзіміне дейін немесе оның ішінде болуы керек. Құжат компания немесе мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі, сондай-ақ онда олардың аты көрсетілуі керек.
  • Қайырымдылық шарты (донор, алушы және сыйға тартылған актив немесе қаражат туралы мәліметтер көрсетілген);
  • Сыйлық/қайырымдылық ЖӘНЕ қайырымдылық жасаушының жеке куәлігі мәліметтерін растайтын қол қойылған хат (соңғы 3 ай ішіндегі) НЕМЕСЕ;
  • Қайырымдылық/коммерциялық емес ұйымның сыйлық/қайырымдылық туралы мәліметтер көрсетілген растау түбіртегі.
ЖӘНЕ
  • Сыйлық/қайырымдылық депозитін көрсететін банктік үзінді көшірме.
Ескертпе: сыйлықтар/қайырымдылық құжаттамасының күні депозитке салу мерзіміне дейін немесе оның ішінде болуы керек. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Күндері, актив түрлері және транзакциялар сомасы көрсетілген активтерді сатып алу және сату саудасын орындау үшін пайдаланылатын барлық платформалардағы шоттар бойынша үзінді көшірмелер және сауда тарихы; 
    ЖӘНЕ
  • Пайдаланылатын активтерді сатып алу және сату платформаларынан алынған депозит және қаражат шығару жазбалары; 
    ЖӘНЕ
  • Активтерді сатып алу және сатуға қатысты депозиттерді көрсететін банктік үзінді көшірме НЕМЕСЕ;
  • Активтерді сатып алу және сатудан түскен пайданы көрсететін салық декларациясы;
    ЖӘНЕ
  • Активтерді сатып алу және сату сауда капиталының көзін растайтын ілеспе құжаттар.
Ескертпе: құжаттар (салық декларациясынан басқа) 3 ай ішінде берілуі және кем дегенде 1 жылды қамтуы керек. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Провайдердің (мысалы, үкімет, жұмыс беруші немесе сақтандырушы) зейнетақы/әлеуметтік төлемдер туралы анықтамасы;
  • Зейнетақы/әлеуметтік жәрдемақы төлеушінің сомасын, кезеңділігін және мерзімін растайтын құжат;
  • Зейнетақы/әлеуметтік төлемдер депозиттерін көрсететін банктік үзінді көшірмелер.
Ескертпе: құжаттар соңғы 3 ай ішіндегі төлемдерді көрсетуі керек. Құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.
  • Заңгер, есепші, қаржы кеңесшісі, салық маманы сияқты сертификатталған кәсіби маманнан қаражаттың шығу тегін және олардың мөлшерін растайтын шотыңыздағы барлық депозитке салынған қаражаттың көзін растау құжаты.
Ескертпе: құжаттарда куәландырушының аты-жөні, мекенжайы, лауазымы, тізілім нөмірлері, басқа да деректемелері көрсетіліп, жергілікті заңнамаға сәйкес қолы және/немесе мөрі басылуы тиіс. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.
  • Жалпы кірісті көрсететін соңғы 1 жылдағы пайда/сауда үзінді көшірмелері ЖӘНЕ пайданы шығарып алған кездерді көрсететін мерзім бойынша банктік үзінді көшірме (құмар ойын ұтыстарынан алынған қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Соңғы салық декларациясы (құмар ойын ұтыстарына қатысты табыс салығы төлемдері туралы мәліметтер көрсетілген).
  • Құмар ойындар қызметін және жылдық пайданы растайтын сертификатталған қаржылық кеңесші/бухгалтер хаты.
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек. Құжатта жеке мәліметтер мен эмитент логотипі көрсетілуі керек. Шот мәліметтері көрсетілмеген транзакциялар журналының скриншоттары қабылданбайды.
  • Пайдаланушы қаражатының шығу көзін растау үшін пайдалануға болатын тиісті құжаттаманың кез келген түрі (пайдаланушының түсініктемелеріне сәйкес)
Ескертпе: құжат мүдделі тұлға(лар) (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атынан берілуі керек.

Тек байлық көзі үшін қосымша қабылданған дәлел

  • Соңғы акцияларға иелік ету туралы құжаттар;
ЖӘНЕ
  • Соңғы тексерілген компания қаржысы НЕМЕСЕ;
  • Бизнесті бағалаудың ресми есебі (өткен жылдан бастап) НЕМЕСЕ;
  • Соңғы салық декларациясы – компанияның құнын көрсететін компания немесе жеке салық декларациясы;
Ескертпе: құжат компания атынан берілуі керек.
  • Инвестициялық шоттың үзінді көшірмелері; (инвестициялық әрекеттерден, инвестициядан алынған пайдадан, дивидендтерден немесе пайыз төлемдерінен және т.б. алынатын қаражаттардың транзакция журналы көрсетілген);
  • Портфельді бағалау туралы есептер;
  • Облигация/бағалы қағаздар туралы сертификаттар
  • Акция сертификаттары немесе оған иелік ету туралы құжаттар;
  • Салық декларациясы (соңғы салық жылын қамтуы керек);
  • Сіздің инвестициялық салымдарыңызды растайтын басқа құжаттар
Ескертпе: барлық құжат жалпы алғанда соңғы 3 айда шығарылған болуы керек. Құжат компанияның немесе мүдделі тұлға(лар)дың (соңғы бенефициар ие немесе акционер) атына берілуі керек.

Қаражаттар көзіне және/немесе байлық көзіне қатысты қабылданбайтын құжаттар

Бұларға әдетте сіз мәлімдеген ақпаратқа сәйкес келмейтін немесе байлығыңыз бен қаражатыңыздың шыққан жерін көрсетпейтін құжаттар жатады. Ол әр жағдай негізінде қарастырылады.