TD銀行、マネーロンダリング共謀罪を認めた初の米国銀行として歴史に名を残す

米国最大手の金融機関の1つであるTD銀行は、重罪容疑で有罪を認めた後、銀行秘密法の下で過去最大となる30億ドルの罰金を支払うことに同意した。同銀行は、米国史上、銀行秘密法プログラムの不備で有罪を認めた最大の銀行であり、マネーロンダリングの共謀を認めた最初の銀行でもある。司法省は、金融犯罪が蔓延する環境を作り出した同銀行のコンプライアンス違反を強調した。

TD銀行、マネーロンダリングと銀行秘密法違反で有罪を認める

メリック・B・ガーランド米司法長官は木曜日、ワシントンDCで、TD銀行が銀行秘密法違反の共謀やマネーロンダリングの実行など複数の重罪容疑で有罪を認めたと発表した。

ガーランド氏は声明で、TD 銀行が 18 億ドルの刑事罰に同意したことを確認した。民事執行措置と合わせると、同銀行に課せられる罰金の総額は約 30 億ドルになる。同氏は、この解決策には「銀行秘密法に基づく史上最大の罰金であり、司法省が銀行に日額罰金を課すのは初めて」が含まれていると指摘した。ガーランド氏は次のように強調した。

TD 銀行は金融犯罪が蔓延する環境を作り出しました。同行のサービスを犯罪者に便利なものにすることで、同行は犯罪者となったのです。

ガーランド氏は、TDバンクが2014年1月から2023年10月まで適切なマネーロンダリング対策プログラムを維持できなかったことを認めたと説明した。この期間中、同銀行は18.3兆ドルの顧客活動を監視せず、3つのマネーロンダリングネットワークが同銀行の口座を通じて6億7000万ドル以上を送金することを許した。ある計画には5人の銀行員が関与していた。疑わしい活動にフラグを立てるよう設計された同銀行の自動取引監視システムは、意図的に無効にされていた。将来の最高マネーロンダリング対策責任者を含む上級幹部は、システムの欠陥を認識していたが、対処しなかった。

この合意の一環として、TD 銀行はコンプライアンス プログラムの再構築を含む大幅な改革を実施する。TD 銀行は米国で 10 番目に大きい銀行であることに言及し、ガーランド氏はさらに次のように強調した。

本日、TD 銀行は、米国史上最大の銀行として銀行秘密法プログラムの不履行について有罪を認め、また、マネーロンダリング共謀罪で有罪を認めた米国史上初の銀行となりました。

TD 銀行の歴史的な有罪答弁と、それに対して課せられた記録破りの罰金についてどう思いますか? 下のコメント欄でお知らせください。#Write2Earn