Merci tokenizzate, spiegato
Le materie prime tokenizzate, che includono risorse energetiche, prodotti agricoli, metalli preziosi e altri beni tangibili, sono rappresentazioni digitali di risorse del mondo reale.
Queste risorse passano attraverso un processo noto come “tokenizzazione”, in cui i loro diritti di proprietà vengono convertiti in token crittografici basati su blockchain. Parzialmente posseduto e accessibile, ciascun token rappresenta solitamente una parte o la totalità della merce sottostante.
La tokenizzazione offre efficienza, divisibilità e liquidità, trasformando la struttura proprietaria degli asset. Un esempio di ciò potrebbe essere la tokenizzazione di un lingotto d’oro da 10.000 dollari in 10.000 token, che consentirebbe agli investitori di effettuare facilmente transazioni su unità più piccole senza l’onere logistico dello stoccaggio fisico dell’oro o della consegna.
Come funzionano le materie prime tokenizzate?
Le materie prime tokenizzate vengono create attraverso la tokenizzazione, con token emessi su una rete blockchain, seguita da archiviazione sicura, scambio decentralizzato facilitato da contratti intelligenti e, infine, riscatto facilitato da emittenti o contratti intelligenti.
Fase 1: Emissione
Le materie prime tokenizzate vengono create dividendo i diritti di proprietà delle risorse reali in token digitali, un processo noto come tokenizzazione. In questo processo, i token vengono emessi su una rete blockchain, spesso con l’aiuto di scambi o piattaforme di tokenizzazione specializzate.
Fase 2: Conservazione e custodia
La custodia delle attività sottostanti assume un'importanza fondamentale nelle materie prime tokenizzate. I servizi di custodia o i contratti intelligenti garantiscono l’archiviazione e la gestione sicura delle risorse fisiche, garantendo ai titolari di token l’autenticità e la sicurezza delle risorse.
Passaggio 3: negoziazione
Una volta che le materie prime sono tokenizzate, diventano risorse primarie per lo scambio decentralizzato (DEX) o il trading peer-to-peer (P2P). La tecnologia Blockchain promuove la liquidità e l’accessibilità globale facilitando un trading efficiente e trasparente. I contratti intelligenti sono essenziali per garantire transazioni senza interruzioni mantenendo la sicurezza e la fiducia.
Passaggio 4: riscatto
I possessori di token possono ancora scambiarli con il bene fisico sottostante. Gli emittenti o i contratti intelligenti facilitano questa procedura di riscatto, che preserva la trasparenza dando agli investitori la libertà di trasformare le loro risorse digitali in prodotti tangibili.
Tipi di merci tokenizzate
Metalli preziosi, risorse energetiche, prodotti agricoli e beni immobili sono esempi di materie prime che possono essere tokenizzate utilizzando la tecnologia blockchain.
Metalli preziosi
I metalli preziosi come oro, argento e platino possono essere tokenizzati perché consentono agli investitori di avere una proprietà frazionata senza gli inconvenienti dello stoccaggio fisico. I metalli preziosi che sono stati tokenizzati rendono questi beni inestimabili più accessibili, incoraggiando la copertura e la diversificazione del portafoglio.
Risorse energetiche
I certificati di petrolio, gas naturale e energia rinnovabile sono esempi di risorse energetiche tokenizzate che offrono agli investitori esposizione alla volatilità del mercato energetico. La tokenizzazione rimuove le barriere logistiche alle opportunità di investimento nel settore energetico globale.
Prodotti agricoli
Le materie prime agricole tokenizzate come soia, mais, grano e caffè migliorano la diversificazione del portafoglio degli investitori fornendo esposizione al settore agricolo. I prodotti agricoli che sono stati tokenizzati sfruttano l’efficienza e l’accessibilità della tecnologia blockchain per fungere da strumenti di diversificazione e copertura contro l’inflazione.
Immobiliare
La proprietà frazionata e la liquidità nel mercato immobiliare sono rese possibili dal settore immobiliare tokenizzato, che ridefinisce la proprietà immobiliare. Con un esborso iniziale minimo, gli investitori possono acquisire asset immobiliari redditizi, promuovendo una gamma più diversificata di opportunità di investimento.
Cosa sono le criptovalute garantite da materie prime?
Un tipo di risorsa digitale chiamata criptovalute supportate da materie prime ha lo scopo di fornire una maggiore stabilità rispetto alle criptovalute convenzionali.
Raggiungono questo obiettivo ancorando il loro valore a un bene tangibile come l’oro, il petrolio o il settore immobiliare. La merce fisica è detenuta da un'azienda o un'organizzazione, che rilascia anche token che indicano una quantità specifica di quella merce.
Il valore del token varia insieme al prezzo della merce sottostante. Con l’aiuto di queste criptovalute, gli investitori possono combinare la comodità degli asset digitali con il tradizionale mercato delle materie prime. Gli esempi includono Tether Gold (XAUT) e Paxos Gold (PAXG), entrambi sostenuti da oro fisico, o OilCoin (OIL), sostenuto da riserve di petrolio.
Tuttavia, tieni presente che spesso comportano un certo grado di centralizzazione e che dovresti sempre indagare sulla sicurezza e sull’emittente dell’asset reale che è alla base della criptovaluta.
Vantaggi delle materie prime tokenizzate
All’interno degli ecosistemi blockchain, le materie prime tokenizzate offrono una serie di vantaggi utilizzando le capacità integrate della tecnologia dei registri distribuiti e rivoluzionando il commercio convenzionale delle materie prime.
Frazionare le materie prime in token digitali migliora la liquidità consentendo agli investitori di acquistare unità più piccole, ampliando il mercato delle opzioni di investimento disponibili. Inoltre, a causa di questa proprietà frazionata, il commercio e la trasferibilità sono resi più semplici, il che riduce le barriere all’ingresso e aumenta l’efficienza del mercato.
La tokenizzazione registra la proprietà e la cronologia delle transazioni su una blockchain immutabile, aumentando la trasparenza e riducendo il rischio di frode. La fiducia dei partecipanti al mercato aumenta perché ogni transazione viene verificata in modo trasparente e registrata in modo sicuro. Questa trasparenza riduce anche la possibilità di prodotti falsi perché ogni token è identificato e convalidato in modo univoco sulla blockchain.
Il regolamento in tempo reale è reso possibile dalle materie prime tokenizzate, eliminando la necessità di intermediari e riducendo i costi di transazione e i tempi di consegna. I contratti intelligenti semplificano il processo di regolamento e riducono il rischio di controparte essendo programmati per eseguire automaticamente le operazioni al soddisfacimento di circostanze predeterminate.
Inoltre, la tokenizzazione rende i mercati delle materie prime più inclusivi e accessibili consentendo agli investitori (che in precedenza non erano in grado di partecipare ai mercati tradizionali a causa di limitazioni finanziarie o geografiche) di impegnarsi in attività di trading 24 ore su 24 da qualsiasi luogo nel mondo purché abbiano accesso. a Internet.
Sfide associate alle materie prime tokenizzate
La tecnologia Blockchain ha reso possibili le materie prime tokenizzate, ma per raggiungere il loro pieno potenziale nei mercati delle materie prime, è necessario risolvere varie questioni.
Poiché le materie prime tokenizzate sono spesso beni reali, sono regolate dagli stessi quadri giuridici che si applicano ai titoli, al commercio di materie prime e ai mercati finanziari. Per garantire il rispetto di questi standard, è necessario navigare in ambienti giuridici complessi e mettere in atto solidi quadri di governance per ridurre il rischio di frode, manipolazione del mercato e infrazioni normative.
Ci sono molti ostacoli, tra cui la liquidità e la profondità del mercato. Sebbene la tokenizzazione possa potenzialmente migliorare la liquidità consentendo il trading 24 ore su 24 e frazionando la proprietà, esiste ancora un ostacolo alla creazione di una profondità di mercato sufficiente per gestire transazioni su larga scala. La liquidità e la scoperta dei prezzi nei mercati delle materie prime tokenizzati dipendono dalla creazione di fiducia tra gli investitori istituzionali e gli attori del mercato tradizionale.
La standardizzazione e l’interoperabilità sono necessarie per un’integrazione agevole con l’attuale infrastruttura finanziaria. L’efficiente regolamento delle transazioni e il trasferimento delle risorse sono resi possibili dall’interoperabilità, che rende possibile la compatibilità degli standard dei token, dei contratti intelligenti e dei formati di dati su varie piattaforme blockchain e mercati delle materie prime.
Inoltre, poiché la tecnologia blockchain è decentralizzata e immutabile, le minacce alla sicurezza informatica aumentano nei mercati delle materie prime tokenizzate. Sono necessarie forti procedure di sicurezza informatica, come la crittografia, l’autenticazione a due fattori (2FA) e il monitoraggio continuo, per proteggere le risorse digitali, le chiavi private e i dati sensibili delle transazioni da furti, attacchi hacker e sfruttamento.