I criminali crittografici potrebbero non essere gli unici a cercare di nascondere i loro movimenti illeciti di fondi attraverso le blockchain. Secondo la società di analisi Chainalysis, anche i tradizionali riciclatori di denaro, ovvero i criminali che lavorano al di fuori delle criptovalute, potrebbero spostare i loro contanti sulla catena.

Pubblicato giovedì, l'ultimo rapporto di Chainalysis sul riciclaggio di denaro crittografico fa luce su un mondo apparentemente fiorente di trasferimenti di denaro on-chain che non sono del tutto illeciti ma condividono comunque le caratteristiche delle transazioni che farebbero sollevare le sopracciglia nelle banche.

I tradizionali riciclatori di denaro stanno iniziando a utilizzare le reti crittografiche per creare "infrastrutture di riciclaggio di denaro su larga scala" per pulire il denaro proveniente dall'esterno delle criptovalute, ha detto a CoinDesk Kim Grauer, responsabile della ricerca di Chainalysis.

Questi trasferimenti non hanno origine dalle truffe crittografiche, dai furti e dagli attacchi ransomware che Chainalysis è famosa per aver segnalato sulla blockchain, il registro digitale trasparente di tutte le transazioni crittografiche. I loro software e sistemi di etichettatura aiutano gli scambi di criptovalute e altre entità a evitare di accettare fondi da attività criminali e assistono gli investigatori governativi nel rintracciare i sospetti.

Al contrario, questa classe di transazioni più opaca proviene da portafogli che non sono noti per essere illeciti. Eppure fluiscono attraverso le blockchain e negli scambi seguendo strategie che i tradizionali dipartimenti di conformità finanziaria probabilmente contrassegnerebbero. Ad esempio: suddividerli in tranche arrotondate di dimensioni appena inferiori alle soglie di reporting "conosci il tuo cliente" e poi riunirle nuovamente insieme in un secondo momento.

Grauer ha detto che la maggior parte degli investigatori on-chain non sarà sorpresa dal fatto che questo genere di cose sia stato un potenziale punto problematico per anni. Tuttavia, ha affermato che il rapporto di luglio è il primo tentativo di Chainalysis di documentare quanto sia grande la tendenza nell'intera blockchain. La società ha scoperto che si trattava di ordini di grandezza superiori anche alla base di transazioni illecite conosciute.

In effetti, Chainalysis ha rilevato un eccesso di transazioni valutate appena al di sotto della soglia dei 10.000 dollari – a quel punto entrano in gioco ulteriori regole “conosci il tuo cliente” – analizzando tutti i trasferimenti inviati agli scambi nel 2024.

Vale la pena notare che solo perché una transazione crittografica verso un exchange è, ad esempio, di 1 dollaro al di sotto della soglia di 10.000 dollari, non è definitivamente illecita. Ma le banche e le società di servizi monetari nel settore finanziario tradizionale utilizzano da tempo euristiche come questa per rintracciare le attività criminali.

"I nostri investigatori tengono conto di molti fattori quando stabiliscono se qualcosa è sospetto, e questo sarebbe già una cosa, ma sicuramente non abbastanza" per dimostrare un illecito, ha detto Grauer.

Molto più significative sono le transazioni che arrivano ai broker OTC che pubblicizzano la loro volontà di trasformare le criptovalute criminali in dollari, senza fare domande.

"Si tratta di cercare di far avanzare la conversazione su come noi nel mondo delle criptovalute pensiamo alle tecniche di conformità per rispecchiare ciò che è stato sviluppato nel settore bancario tradizionale", ha affermato Grauer.