Terakhir diperbarui: Tanggal 21 Agustus 2024
Catatan Penting: Aturan yang diuraikan di sini hanya berlaku bagi para maker dan merchant non-CN.
Untuk memastikan lingkungan perdagangan yang adil, aman, dan andal bagi pengguna di platform Binance P2P, semua merchant P2P harus mematuhi prinsip-prinsip berikut:
Prinsip Umum
- Bersikap jujur, sopan, dan adil.
- Bertanggung jawab atas iklan Anda. Pastikan keakuratan harga dan kuantitas sebelum dipublikasikan.
- Selalu lakukan pembayaran, rilis token, dan respons pengguna tepat waktu. Hanya terima pembayaran melalui metode yang Anda iklankan dan yang tersedia di Binance.
- Jangan batalkan order secara sewenang-wenang dan jangan mengajukan banding dengan niat jahat. Hubungi pengguna secara langsung sebelum mengajukan banding.
- Harap jangan sertakan "Binance", nama bank lokal, keterangan metode pembayaran, atau istilah sensitif apa pun dalam nama panggilan Anda.
- Binance tidak memiliki perwakilan resmi di aplikasi atau pengirim pesan media sosial apa pun kecuali Telegram. Harap berhati-hati jika seseorang menghubungi Anda yang mengaku mewakili Binance.
- Grup Telegram Binance hanya melayani komunikasi satu arah dari Tim Binance P2P untuk menghubungi merchant.
- Harap jangan mencari dukungan dari grup Telegram.
- Untuk dukungan merchant, harap gunakan Obrolan Binance alih-alih menghubungi tim Binance P2P melalui email di p2p@binance.com, karena alamat email ini tidak mendukung pertanyaan.
Catatan Penting: Skema biaya maker berlaku mulai tanggal 01-07-2021 pukul 07.00 WIB, sementara skema biaya taker berlaku mulai tanggal 18-09-2023 pukul 07.00 WIB.
- Dalam skema biaya baru, Binance P2P membebankan biaya transaksi kepada maker (pengguna yang memasang iklan perdagangan) dan taker (pengguna yang membeli atau menjual mata uang kripto dengan memasang order dari iklan yang sudah ada di platform P2P). Tarif biaya berkisar dari 0% hingga 0,35% tergantung pada pasar fiat dan pasangan dagang.
- Binance juga telah memperkenalkan Program Merchant VIP P2P. Semua Merchant Terverifikasi Binance P2P memenuhi syarat untuk menerima diskon eksklusif VIP 20% hingga 50% untuk biaya perdagangan, yang ditentukan berdasarkan volume perdagangan bulanan dan tingkat penyelesaiannya.
- Untuk dukungan eksklusif Binance Merchant, silakan hubungi kami melalui Obrolan Binance.
Prinsip Perdagangan
Ⅰ. Pembayaran dan Penerimaan Dana
1. Binance mengharuskan nama pribadi atau perusahaan pemilik akun pada metode pembayaran agar sesuai dengan nama yang Anda gunakan saat verifikasi identitas di Binance. Jika nama Anda tidak sesuai dengan kartu identitas atau paspor Anda, silakan hubungi Obrolan Binance untuk mendapatkan bantuan.
2. Saat menerima dana, jika informasi rekening bank mitra pengimbang tidak sesuai dengan nama terverifikasi miliknya di platform, jangan rilis kripto. Sebaliknya, Anda dapat mengembalikan dana pembayaran, dan mitra pengimbang harus menanggung setiap biaya yang dibebankan oleh metode pembayaran untuk pengembalian dana tersebut. Selain itu, kami sangat menyarankan untuk melaporkan order tersebut melalui Obrolan Binance (Mechant P2P - Laporkan Penipuan).
3. Saat melakukan pembayaran, merchant dapat membatalkan order jika mitra pengimbang menggunakan akun yang tidak diautentikasi untuk menerima pembayaran. Kami sangat menyarankan Anda untuk melaporkan order tersebut kepada kami melalui Obrolan Binance (Mechant P2P - Laporkan Penipuan).
4. Anda dianjurkan untuk meminta verifikasi identitas tambahan dari pengguna. Akan tetapi, pengguna memiliki hak untuk menolak. Jika pengguna menolak untuk memberikan informasi tambahan, Anda dianjurkan untuk menghentikan perdagangan dengan mengembalikan dana kepada pengguna, membatalkan order secara langsung, atau meminta tim CS untuk membantu membatalkan order.
5. Kami tidak menyarankan penggunaan metode pembayaran yang tidak menampilkan nama pembayar kepada mitra pengimbang, karena metode pembayaran tersebut tidak dapat memverifikasi apakah nama pembayar sesuai dengan nama yang terdaftar di Binance. Jika timbul sengketa karena penggunaan metode pembayaran tersebut, pembayar harus selalu bertanggung jawab atas kerugian tersebut.
Ⅱ. Keamanan Aset
1. Pedagang tidak boleh berpartisipasi dalam segala bentuk transaksi yang melibatkan dana ilegal.
2. Ketika pengguna mengeluh bahwa kartu bank mereka dibekukan setelah menerima pembayaran dari merchant, merchant tersebut harus secara aktif bekerja sama dengan Binance untuk memberikan bukti. Jika rekening bank merchant dibekukan karena kesalahan mitra pengimbang, merchant harus segera menghubungi polisi setempat dan meminta polisi untuk mengirim email ke tim Penegakan Hukum Binance secara langsung.
Harap hubungi kami dengan mengirimkan permintaan keSistem Permintaan Penegakan Hukum kami melalui alamat email resmi. Harap lampirkan dokumen berikut di email:
- Foto, nama, email, dan nomor kontak petugas penyelidikan;
- Dokumen resmi bantuan dengan stempel resmi;
- Surat yang menjelaskan informasi apa saja yang perlu disediakan oleh Binance untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Misalnya, memberikan informasi akun, alamat, nama asli, nomor ponsel mitra pengimbang, dll. Binance akan sepenuhnya mematuhi otoritas penegakan hukum setelah menerima dokumen yang disebutkan di atas.
3. Jika merchant membawa aset digital ilegal atau dana ilegal ke Binance, yang mengakibatkan risiko hukum dan kehilangan aset bagi Binance dan penggunanya, Binance berhak untuk mendiskualifikasi merchant, melarang semua aktivitasnya, dan menyita uang jaminan.
Ⅲ. Aturan Operasional
1. Harap baca Tutorial Portal Merchant dengan saksama sebelum berdagang.
2. Anda tidak dianjurkan untuk berdagang dengan pengguna di luar platform Binance P2P. Jika Anda berdagang dengan pengguna secara pribadi, Binance tidak akan bertanggung jawab atas kerugian apa pun. Anda tidak boleh menyertakan informasi kontak pribadi apa pun (jejaring sosial, messenger) dalam iklan, ketentuan perdagangan, atau balasan otomatis.
3. Setelah menyelesaikan pembayaran, Anda harus menghubungi mitra pengimbang secara langsung jika ia tidak merilis token setelah 15 menit. Jika tidak ada respons, klik [Banding] dan tunggu dengan sabar sampai agen Binance P2P menghubungi Anda.
4. Anda tidak boleh melakukan transfer dalam jumlah kecil ke rekening bank pengguna untuk tujuan pengujian tanpa persetujuan mitra yang bersangkutan.
5. Anda hanya dapat memposting tiga iklan online dengan jenis order yang sama (beli/jual) dan pasangan kripto-fiat yang sama.
Jenis Order (Beli/Jual) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Pasangan Kripto Lainnya |
Maks. Jumlah Order per Mata Uang Fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Aturan Umum untuk Memosting Iklan:
Untuk semua pasar fiat (kecuali EUR, USD, dan pasar fiat LATAM):
- Anda hanya dapat memosting satu iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama.
- Jika harga, total jumlah order, atau limit order iklan kedua sama dengan iklan pertama, iklan Anda akan ditutup.
Untuk semua pasar fiat (kecuali EUR, USD, dan pasar fiat LATAM):
- Anda hanya dapat memosting satu iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama.
- Jika harga, total jumlah order, atau limit order iklan kedua sama dengan iklan pertama, iklan Anda akan ditutup.
5.1.1 Aturan Khusus untuk Pasar Fiat Non-EUR, Non-USD, dan Non-LATAM:
Untuk semua pasar fiat (kecuali EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, dan TWD):
- Jika Anda ingin memosting tiga iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama, perbedaan harga di antara iklan tersebut harus ≥ 0,5%.
Untuk semua pasar fiat (kecuali EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, dan TWD):
- Jika Anda ingin memosting tiga iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama, perbedaan harga di antara iklan tersebut harus ≥ 0,5%.
5.1.2 Aturan Khusus untuk USD:
Jika Anda ingin memosting lebih dari satu iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama, perbedaan harga di antara iklan tersebut harus ≥ 0,1%.
Jika Anda ingin memosting lebih dari satu iklan online dengan arah yang sama (beli/jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama, perbedaan harga di antara iklan tersebut harus ≥ 0,1%.
5.1.3 Aturan Khusus untuk Pasar Fiat LATAM:
Untuk semua pasar fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD, dan HTG):
- Anda hanya dapat memosting hingga tiga iklan online dengan arah yang sama (3 beli/3 jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama.
- Untuk iklan yang diposting dengan harga tetap, perbedaan harga antara iklan dengan arah yang sama harus ≥ 0,1%.
- Untuk iklan yang diposting dengan harga mengambang, pengaturan harga mengambang yang sama untuk iklan dengan arah yang sama tidak akan diizinkan.
Sebagai contoh:
Iklan Beli
Untuk semua pasar fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD, dan HTG):
- Anda hanya dapat memosting hingga tiga iklan online dengan arah yang sama (3 beli/3 jual) untuk pasangan kripto-fiat yang sama.
- Untuk iklan yang diposting dengan harga tetap, perbedaan harga antara iklan dengan arah yang sama harus ≥ 0,1%.
- Untuk iklan yang diposting dengan harga mengambang, pengaturan harga mengambang yang sama untuk iklan dengan arah yang sama tidak akan diizinkan.
Sebagai contoh:
Iklan Beli
Seorang merchant memosting 2 iklan beli USDC/USD:
- Harga Iklan A: 1/0,98, metode pembayaran: Bank A
- Harga Iklan B: 1/0,98, metode pembayaran: Bank B
Karena harga Iklan A dan B sama, iklan akan ditutup, dan merchant akan menerima peringatan.
Seorang merchant memosting 2 iklan beli USDC/USD:
- Harga Iklan A: 1/0,98, metode pembayaran: Bank A
- Harga Iklan B: 1/0,99, metode pembayaran: Bank B
Karena harga iklan berbeda, merchant tidak melanggar pedoman apa pun.
Iklan Jual
Seorang merchant memosting 2 iklan jual USDC/USD:
- Harga Iklan A: 1/1,00, metode pembayaran: Bank A
- Harga Iklan B: 1/1,00, metode pembayaran: Bank B
Karena harga Iklan A dan B sama, iklan akan ditutup, dan merchant akan menerima peringatan.
Seorang merchant memosting 2 iklan jual USDC/USD:
- Harga Iklan A: 1/1,00, metode pembayaran: Bank A
- Harga Iklan B: 1/1,01, metode pembayaran: Bank B
Karena harga iklan berbeda, merchant tidak melanggar pedoman apa pun.
6. Memposting tautan ke sumber pihak ketiga, terutama yang mengarah ke bursa lain, platform P2P, atau OTC, dilarang di bagian "keterangan" atau "balas-otomatis".
7. Kami dapat menyembunyikan atau menutup iklan Anda tanpa pemberitahuan sebelumnya jika Anda melanggar Pedoman Merchant. Untuk detail selengkapnya, silakan lihat Alasan Iklan Binance P2P Saya Disembunyikan.
IV. Kriteria Setoran Merchant yang Diperbarui untuk Zona Fiat Tertentu
Harap diperhatikan bahwa ada persyaratan setoran wajib per Zona Fiat untuk kelayakan iklan. Jika total saldo setoran Anda turun di bawah jumlah yang diwajibkan untuk zona fiat ini, akses iklan Anda mungkin dibatasi. Guna mempertahankan akses iklan penuh, pastikan setoran Anda memenuhi persyaratan berikut:
Zona Fiat | Setoran Merchant (USDT) |
BDT | 2.000 USDT |
PKR | 5.000 USDT |
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD | 1.000 USDT |
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT | 500 USDT |
Contoh: Dengan saldo setoran merchant saat ini sebesar 1.000 USDT, Anda perlu menyetor 1.000 USDT tambahan untuk dapat beriklan di zona fiat BDT. Silakan hubungi Dukungan Binance jika Anda memerlukan bantuan lebih lanjut.
V. Aktivasi Filter Verifikasi Wajib untuk Merchant P2P dalam Mata Uang Fiat Tertentu
Merchant P2P (termasuk P2Pro, Blok) yang memerlukan verifikasi dari mitra pengimbangnya dalam AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD diharuskan untuk mengaktifkan filter [Memerlukan dokumen tambahan] di iklannya. Untuk mengaktifkan, buka pengaturan iklan Anda dan pilih filter [Memerlukan dokumen tambahan] atau lihat FAQ ini.
Catatan: Jika Anda tidak menggunakan filter ini di iklan (dengan fiat yang disebutkan) tetapi memerlukan verifikasi, iklan Anda akan ditutup. Pelanggaran berulang dapat menyebabkan penangguhan atau diskualifikasi perdagangan.
VI. Diskualifikasi
Anda dapat didiskualifikasi jika salah satu dari kondisi berikut ini terjadi:
1. Anda tidak bekerja sama dengan tim dukungan pelanggan kami saat memproses order banding.
2. Anda membebankan segala bentuk biaya atau komisi tambahan dari pengguna.
3. Anda menghubungi pengguna untuk melakukan transaksi di luar platform Binance.
4. Anda membocorkan nama pengguna, informasi kontak, alamat, dan informasi terkait lain.
5. Anda menyebarkan informasi palsu yang memengaruhi Binance.
6. Anda mendapatkan keuntungan melalui persaingan yang tidak sehat.
7. Anda menggunakan lebih dari satu akun merchant untuk memanfaatkan perdagangan atau memblokir aset merchant lain.
8. Anda menerima banyak umpan balik negatif dari pengguna lain.
9. Anda menggunakan bahasa yang kasar dan menyinggung di platform. Hal ini mencakup, tetapi tidak terbatas pada, alat yang mengizinkan perpesanan dengan pengguna lain, obrolan langsung dukungan pelanggan, dan bagian komentar order.
10. Anda terlibat dalam segala jenis aktivitas manipulasi harga atau pasar.
Jenis Pelanggaran | Perilaku | Pelanggaran Ke-1 | 2+ Pelanggaran |
Pembayaran dan penerimaan dana | Penjual menggunakan akun yang tidak sesuai dengan nama terverifikasi akun Binance miliknya, tetapi merchant tidak mengembalikan dana pengguna dan pengguna mengajukan banding | Peringatan | Diskualifikasi |
Rekening bank yang disediakan oleh merchant tidak normal dan merchant gagal menyediakan metode pembayaran yang efektif secara tepat waktu, yang menyebabkan pengguna tidak dapat menyelesaikan pembayaran dan mengajukan banding | Peringatan | Diskualifikasi | |
Merchant mengklik [Ditransfer, Beri Tahu Penjual] sebelum menyelesaikan pembayaran dan pengguna mengajukan banding | Peringatan | Diskualifikasi | |
Merchant melakukan pembayaran menggunakan akun yang tidak sesuai dengan nama pribadi atau perusahaan terverifikasi miliknya di Binance dan pengguna mengajukan banding | Perdagangan dilarang selama 1 pekan | Diskualifikasi | |
Jenis Pelanggaran | Perilaku | Hasil | |
Gagal memenuhi metrik penilaian yang diperlukan | Waktu rilis dan waktu pembayaran rata-rata berada di bawah rata-rata selama 30 hari terakhir | Kemungkinan diskualifikasi | |
Tingkat penyelesaian order berada di bawah rata-rata selama 30 hari terakhir | Kemungkinan diskualifikasi | ||
Tingkat Banding ≥ 3% (tingkat banding = jumlah keluhan / jumlah total order yang cocok) | Penangguhan aktivitas P2P selama 14 hari atau kemungkinan diskualifikasi | ||
Tingkat Keluhan yang Valid ≥ 1% (Tingkat Keluhan yang Valid = jumlah kasus banding dengan Tanggung Jawab Termohon / jumlah total order yang cocok) | Penangguhan aktivitas P2P selama 14 hari atau kemungkinan diskualifikasi | ||
Merchant tidak menyelesaikan order apa pun selama dua minggu berturut-turut | Diskualifikasi | ||
| Merchant tidak responsif terhadap banding ≥ 2 kali per minggu | Kemungkinan diskualifikasi | ||
| Merchant meminta pengguna untuk menyelesaikan verifikasi identitas tanpa mengaktifkan tag "Verifikasi Tambahan" di iklan | Semua iklan yang melanggar akan ditutup dan semua aktivitas P2P akan ditangguhkan hingga 14 hari atau kemungkinan didiskualifikasi | ||
| Merchant menerima banyak umpan balik negatif dari pengguna lain | Kemungkinan diskualifikasi | ||
Jenis Pelanggaran | Perilaku | Hasil | |
Pengendalian risiko terpicu | Binance memverifikasi bahwa kartu bank pengguna dibekukan karena pembayaran yang dilakukan oleh merchant, dan merchant gagal memberikan rekening koran dalam periode yang ditentukan | Iklan akan dihapus dan semua aktivitas perdagangan akan dilarang sampai penyelidikan selesai | |
Sistem pengendalian risiko mendeteksi kelainan, dan merchant menolak atau tidak secara aktif bekerja sama dengan Binance untuk penyelidikan | Diskualifikasi | ||
Sistem pengendalian risiko mendeteksi bahwa merchant menggunakan akun lain untuk melakukan wash trade dan memblokir iklan merchant lain dengan sengaja | Diskualifikasi | ||
Merchant terlibat dalam aktivitas manipulasi harga atau pasar | Diskualifikasi | ||
VII. Penangguhan Setoran Merchant
Harap diperhatikan bahwa Binance P2P dapat menangguhkan setoran merchant dalam beberapa kasus pelanggaran berat. Oleh karena itu, Anda harus menghormati dan mematuhi Pedoman Merchant Binance P2P. Untuk detail selengkapnya, silakan kunjungi Klausul Tambahan Peraturan Pengelolaan Pengiklan tentang Aset Jaminan.