Alokasi dana harus dipahami dari dua tingkatan:

Pertama, pertimbangkan alokasi modal dari perspektif risiko. Mengklarifikasi seberapa besar kerugian yang dapat atau siap ditanggung oleh rekening kita adalah dasar alokasi dana. Setelah menentukan jumlah totalnya, pertimbangkan bagaimana mengalokasikan dana tersebut. Jika kita gagal di pasar beberapa kali berturut-turut, setidaknya kita harus mengalami kerugian pasar beberapa kali sebelum kita bisa menerima kegagalan dengan rela.