Departemen Keuangan AS telah merilis penilaian risiko pertamanya terhadap NFT, menyatakan bahwa NFT kemungkinan besar terkait dengan penipuan dan penipuan. Laporan setebal 29 halaman tersebut juga mencatat bahwa meskipun NFT tidak sering dikaitkan dengan pendanaan teroris, namun rentan digunakan sebagai keledai uang.

Baca Juga: Departemen Keuangan AS mencari kekuatan baru untuk mengekang penyalahgunaan kripto oleh negara-negara

Penilaian tersebut, yang dirilis pada hari Rabu, menemukan bahwa pelaku kejahatan menggunakan NFT untuk memfasilitasi pencucian uang, meskipun mereka terkadang mengintegrasikan teknik ini dengan teknik lain untuk menyembunyikan sumber pendapatan haram. Selain itu, laporan tersebut juga menyebutkan bahwa karena anonimitas pembeli dan penjual, pencurian dan penyalahgunaan di pasar NFT cukup tinggi, sehingga sulit untuk melacak NFT curian atau NFT yang diperoleh melalui cara yang melanggar hukum.

Departemen Keuangan mengatakan

“Penilaian tersebut menemukan bahwa NFT sangat rentan digunakan dalam penipuan dan tindak pidana penipuan serta rentan terhadap pencurian. Laporan tersebut menetapkan bahwa pelaku kejahatan ilegal dapat menggunakan NFT untuk mencuci hasil kejahatan asal, sering kali dikombinasikan dengan metode lain untuk mengaburkan sumber hasil kejahatan ilegal.”

Kementerian Keuangan Ungkap Pencucian Uang dan Penipuan di Pasar NFT

Departemen Keuangan AS menegaskan bahwa sebagian besar pencucian uang dan pembiayaan kegiatan teroris dilakukan melalui mata uang fiat. Namun, hal itu menimbulkan berbagai masalah, termasuk penipuan dan pencucian uang di pasar NFT. Berbagai penjahat dapat dengan cepat menjual atau menukar NFT curian di pasar untuk menghindari identifikasi dan menyembunyikan identitas pemilik sebenarnya. Masalah lainnya adalah banyak platform NFT tidak memerlukan informasi pelanggan, yang menghambat pelacakan dalam kasus pencucian uang.

Baca juga: Imbal hasil obligasi pemerintah AS naik tajam karena inflasi yang terus berlanjut

Laporan tersebut juga membahas risiko penipuan dan kecurangan di pasar NFT, termasuk kasus-kasus seperti "rug pull" dan penjualan palsu. Lebih jauh, ada pertanyaan tentang pembajakan, khususnya dalam kasus karya seni di mana seorang penjahat meniru hak-hak yang diberikan oleh NFT dan meningkatkan nilainya.

Kementerian Keuangan Rekomendasikan Aturan untuk Pasar NFT

Departemen Keuangan menyarankan agar semua otoritas terkait membuat aturan khusus tentang NFT untuk memperjelas persyaratan kepatuhan bagi pasar NFT. Hal ini dapat mencakup penerbitan surat edaran, pemberitahuan, dan arahan yang berfokus pada aset digital, termasuk perincian tentang bagaimana undang-undang yang ada mengatur NFT dan platform perdagangan untuk aset ini.

Ia juga merekomendasikan untuk menghubungi sektor swasta guna memberi tahu pihak-pihak terkait tentang persyaratan regulasi yang dapat berkontribusi pada pertumbuhan platform NFT yang patuh. Penilaian tersebut meneliti sisi keuangan pasar NFT dan menyoroti masalah kurangnya langkah-langkah untuk mencegah pencucian uang dan pelanggaran sanksi di pasar NFT.

Pemerintah Amerika Serikat Pelajari Pasar Kripto untuk Pendanaan Terlarang

Selain itu, pemerintah AS telah mempelajari pencucian uang dan pendanaan teroris di pasar kripto selama beberapa tahun. Antipencucian uang dan pendanaan ilegal telah menjadi perhatian legislator AS, dengan Demokrat dan Republik di DPR dan Senat membahas ketentuan dan rancangan undang-undang tentang masalah ini.

Pada bulan Maret, studi lain oleh pemerintah Amerika Serikat tentang NFT juga menyatakan bahwa tidak diperlukan undang-undang khusus tentang pelanggaran hak cipta dan merek dagang. Di sisi lain, penilaian terbaru Departemen Keuangan lebih berkaitan langsung dengan bahaya moneter pasar NFT.

Laporan Cryptopolitan oleh Damilola Lawrence