Cara Bertahan dari Penipuan adalah serangkaian artikel blog mingguan yang membahas dan merinci penipuan kripto yang paling umum.

Poin-poin penting

  • Tim Manajemen Risiko Binance telah mengumpulkan 12 penipuan kripto yang paling umum, termasuk penipuan percintaan, penipuan peniruan identitas, dan kontes palsu, dan masih banyak lagi.

  • Setiap minggu, kami akan menganalisis penipuan baru dan mekanismenya, dan kami akan menawarkan rekomendasi umum untuk mengidentifikasi dan menghindarinya.

Mungkin itu adalah pesan yang dikirim oleh seseorang yang disebut "karyawan Binance" melalui Telegram, panggilan telepon mendesak dari kerabat jauh yang membutuhkan uang, atau pembicara halus yang menyatakan cintanya kepada Anda dengan harga yang jauh dari jumlah yang sedikit. Penipuan datang dalam berbagai bentuk, namun semuanya memiliki satu tujuan yang sama: mencuri uang Anda.

Pesan teks mendesak yang meminta bantuan keuangan, kompetisi fiktif untuk memenangkan bitcoin; taktik yang digunakan cukup untuk memanipulasi pengguna dan mendapatkan kepercayaan mereka, terutama pengguna Internet yang sedang melalui masa kerentanan.

Artikel ini adalah yang pertama dari serangkaian artikel dengan cakupan lebih luas, yang bertujuan untuk memerangi penipuan dengan menyajikan penipuan paling terkenal di sektor kripto dan praktik terbaik yang harus diterapkan untuk menghindarinya. Kami menyampaikan informasi ini untuk memberikan saran keamanan terkini kepada pengguna kami, karena pada akhirnya melindungi dana mereka sepenuhnya bergantung pada mereka.

Ikhtisar 12 jenis penipuan

Tim manajemen risiko kami telah mengidentifikasi dan mengkategorikan penipuan kripto yang paling umum ke dalam 12 kategori di bawah ini, dengan merangkum mekanisme masing-masing kategori.

Setiap minggu, kami akan menganalisis berbagai penipuan dan mekanismenya, dan kami akan menawarkan rekomendasi umum untuk mengidentifikasi dan menghindarinya. Sekarang mari kita lihat 12 kategori ini.

1. Penipuan investasi

Dalam penipuan investasi, penipu menjanjikan Anda keuntungan tinggi jika Anda menginvestasikan uang Anda menggunakan situs web, aplikasi, atau broker kripto yang “sangat mereka rekomendasikan”. Ia bahkan bisa berperan sebagai ahli yang akan melipatgandakan dana Anda seratus kali lipat.

2. Penipuan ketenagakerjaan

Tawaran pekerjaan tersebut mungkin tampak nyata, dan gaji yang ditawarkan jauh di atas rata-rata industri; tapi ada tangkapannya. Penipu yang menggunakan penipuan ini mengirimkan tawaran pekerjaan yang menggiurkan, yang memerlukan pembayaran sejumlah biaya untuk mendapatkan posisi tersebut.

3. Meniru figur otoritas

Penipu mungkin menyamar sebagai orang terkenal, seperti anggota penegak hukum atau pejabat pemerintah atau kantor pajak, untuk mencoba mendapatkan kepercayaan Anda.

4. Peniruan identitas karyawan layanan pelanggan Binance

Sayangnya, meniru identitas karyawan layanan pelanggan Binance adalah taktik yang sering digunakan oleh para penipu di dunia kripto. Penipu umumnya mencoba mengeksploitasi kepercayaan yang diberikan pengguna Internet kepada perusahaan kita untuk memanipulasi dan mengambil uang mereka.

Kami mengingatkan Anda bahwa karyawan Binance tidak akan pernah mengirimi Anda pesan langsung atau meminta informasi sensitif Anda. Jika Anda menerima pesan dari orang yang mengaku sebagai karyawan Binance, blokir kontak tersebut dan segera laporkan ke Dukungan Pelanggan Binance.

5. Penipuan romantis

Dalam kasus penipuan percintaan, calon pasangan mencoba menjalin hubungan online dengan Anda dengan harapan mendapatkan uang dari Anda. Penipuan ini terkadang bisa berlangsung bertahun-tahun, dan orang yang suka bicara atau penggoda akan mulai dengan meminjam sejumlah kecil uang dari Anda sebelum meminta seluruh tabungan Anda.

6. Kompetisi palsu

Penipu akan mengundang Anda untuk bergabung dengan grup Telegram atau server Discord untuk berpartisipasi dalam kontes palsu atau airdrop kripto palsu. Mereka biasanya akan meminta Anda membayar sejumlah biaya, atau mencoba menekan Anda agar mengungkapkan informasi sensitif untuk mengumpulkan “kemenangan” Anda.

7. Piramida Ponzi

Skema Ponzi adalah jenis penipuan di mana investor awal dibayar dengan dana dan komisi yang diperoleh investor selanjutnya. Tidak ada investasi yang nyata: penipu hanya mengambil uang dari satu investor untuk membayar investor lainnya. Orang-orang yang terlibat dalam skema Ponzi biasanya didorong untuk menyertakan teman dan keluarga mereka.

8. Toko Online Palsu

Toko online palsu dirancang untuk meniru situs e-commerce yang sah. Pada beberapa di antaranya, bahkan dimungkinkan untuk mendaftar sebagai pedagang atau pengguna. Situs ini mungkin mendorong Anda untuk membeli barang dagangannya dengan menawarkan harga yang jauh lebih rendah daripada harga pasar rata-rata. Namun, barang yang dipesan tidak akan pernah dikirimkan kepada Anda atau Anda akan menerima barang yang tidak ada nilainya.

9. Penipuan pengiriman uang

Dalam penipuan transfer uang, seseorang menghubungi Anda dan mengaku telah mengirim uang ke rekening bank Anda. Ini akan memberi Anda bukti transaksi ini sebelum membatalkannya, meminta tagihan balik, atau mengklaim bahwa bukti tersebut telah dirusak.

10. Penipuan oleh seorang kenalan

Penipu tidak selalu orang asing: bisa saja saudara, teman dekat, atau kenalan yang diperkenalkan oleh salah satu teman Anda. Penipuan dapat dan sering terjadi di lingkungan yang familiar.

11. Tarikan karpet

Di sektor kripto, tarikan permadani mengacu pada situasi di mana tim proyek kripto mengumpulkan dana investasi dan kemudian tiba-tiba meninggalkan proyek tersebut, menarik semua likuiditasnya. Penarikan permadani umumnya terjadi ketika minat investor terhadap proyek sedang tinggi-tingginya.

12. Jenis Penipuan Lainnya

Kategori ini menyatukan situasi penipuan yang unik, yang karakteristiknya tidak sesuai dengan yang disebutkan sebelumnya.

Tiga contoh dalam tindakan

Berikut beberapa contoh cara penipu menargetkan Anda.

Contoh #1: Investasi Palsu

Seorang pengguna, yang akan kami panggil Jack, mengirimkan pesan pertama ke penipu, yang rincian kontaknya pasti ia peroleh di jejaring sosial lain. Penipu mempromosikan program investasi yang sangat menguntungkan, yang menjamin keuntungan tinggi.

Jack setuju untuk menginvestasikan uang dalam program ini, namun kemudian menyadari bahwa kontak ini mencuri uangnya.

Contoh #2: Penipuan Ketenagakerjaan

Seorang pengguna, yang akan kami panggil Mike, menerima tawaran pekerjaan yang agak kabur dengan gaji yang menarik. Penipu berjanji kepada Mike bahwa perusahaan akan membayarnya setelah dia menyelesaikan serangkaian misi. Perusahaan tersebut tidak ada, dan penipu akan meminta Mike membayar sejumlah biaya untuk menjalankan misi tersebut.

Contoh #3: Meniru Identitas Karyawan Layanan Pelanggan Binance

Seorang pengguna, yang kami sebut Lily, bergabung dengan grup Telegram yang terdiri dari "karyawan Binance" palsu yang menawarkan layanan unik dengan keuntungan tinggi. Setelah beberapa kali melakukan penyetoran ke alamat dompet yang tercantum di grup, Lily belum menerima tanggapan apa pun.

Kesimpulan

Kami berharap pengguna akan menggunakan informasi ini untuk membuat keputusan yang lebih baik dalam ekosistem kripto. Jika Anda merasa menjadi target penipuan, meskipun itu hanya keraguan yang samar-samar, berhentilah menanggapi pesan, hentikan transfer apa pun yang sedang berlangsung, dan segera laporkan situasi Anda ke layanan pelanggan Binance. Kami akan membantu Anda sebaik mungkin berdasarkan bukti yang Anda berikan kepada kami.

Untuk informasi lebih lanjut

  • (FAQ) Bagaimana cara melaporkan penipuan ke Dukungan Pelanggan Binance?

  • (Akademi) 8 Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, atau sebagai rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Ini bukan merupakan nasihat keuangan. Silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Penafian Risiko kami untuk informasi lebih lanjut.