Penarikan dana tidak hati-hati? Kartu beku hanya masalah kecil, yang paling ditakuti adalah "Paket 37 Hari"!

Pasar bull datang, aset meningkat pesat, banyak teman mulai menarik dana untuk memperbaiki kehidupan. Namun, tindakan yang tidak hati-hati dapat membawa konsekuensi serius, akun dapat dibekukan bahkan "diminta untuk minum teh". Yang paling serius, mungkin menghadapi hukuman "Paket 37 Hari"!

Hal-hal berikut harus diperhatikan:

1. Pembekuan tidak lagi ditentukan oleh bank: Dalam "Aksi Pemutusan Kartu", pembekuan akun tidak hanya ditentukan oleh bank atau platform pembayaran. Selama ada aliran dana yang diduga ilegal, pihak berwenang dapat langsung membekukan akun tanpa pemberitahuan.

2. Setelah dibekukan, pemberhentian pembayaran selama 72 jam: Setelah akun dibekukan, biasanya akan masuk ke status "pemberhentian pembayaran", yang mungkin otomatis dibuka dalam waktu 72 jam. Namun, jika melibatkan pembekuan yudisial, periode mungkin diperpanjang, bahkan hingga penyelidikan kasus selesai.

3. Pembekuan yudisial, mungkin menghadapi penyelidikan: Jika pembekuan berlangsung lebih dari 72 jam, akun mungkin dibekukan secara yudisial, dan pihak berwenang akan menyelidiki aliran dana. Jika dana diduga ilegal, waktu pencairan tidak pasti.

4. Kooperatif dalam penyelidikan: Jika akun dibekukan, pastikan untuk kooperatif dalam penyelidikan, simpan catatan transaksi dan aliran dana dengan baik, untuk membuktikan sumber dana yang jelas.

5. Alipay dan WeChat juga dapat dibekukan: Tidak hanya kartu bank, Alipay dan WeChat juga dapat dibekukan karena masalah pengendalian risiko, terutama ketika dana terlibat dalam transaksi ilegal.

6. Hati-hati dalam penarikan dana: Regulasi mata uang virtual semakin ketat, terutama dalam transaksi besar, pastikan untuk melakukan pemeriksaan pengendalian risiko, hindari sumber dana yang tidak jelas, dan hindari terlibat dalam transaksi ilegal.

7. Perbedaan pemahaman polisi lokal terhadap mata uang virtual: Pemahaman polisi lokal tentang mata uang virtual bervariasi, yang dapat menyebabkan pemeriksaan yang lebih ketat, bahkan penyelidikan langsung. Jika menghadapi situasi seperti ini, harap tetap tenang dan kooperatif, serta menyewa pengacara profesional untuk menangani.

8. Aksi pemutusan kartu berlangsung lama: "Aksi Pemutusan Kartu" tidak memiliki tanggal akhir, pengawasan akan terus berlanjut. Bahkan jika kartu bank tidak digunakan dalam waktu lama, masih mungkin mengalami pembekuan.

9. Sertifikasi KYC platform sangat penting: Pilih platform perdagangan yang terpercaya, pastikan sertifikasi KYC ketat, untuk mengurangi risiko akun dibekukan.

10. Waspadai transaksi dana ilegal: Mata uang virtual mungkin dipindahkan melalui saluran ilegal, pastikan sumber dana jelas, jangan lakukan transaksi di luar platform, dan hindari terlibat dalam kegiatan ilegal seperti pencucian uang.