Di Pakistan, penipuan P2P (peer-to-peer) di perbankan, terutama pada platform kripto, telah meningkat. Penipuan ini melibatkan penipu yang mengeksploitasi fleksibilitas bursa P2P untuk memanipulasi transaksi dan menipu pengguna. Berikut adalah cara penipuan ini biasanya terjadi:
1. Pembayaran dan Tanda Terima Palsu: Penipu menipu orang agar melepaskan aset seperti mata uang kripto dengan menggunakan konfirmasi pembayaran palsu atau tangkapan layar yang dimanipulasi. Mereka mungkin juga membatalkan pembayaran setelah menerima kripto, sehingga Anda tidak memiliki dana.
2. Pemblokiran Akun: Dalam penipuan umum yang dikenal sebagai "perselisihan rantai bank," penipu memulai pembalikan pembayaran setelah perdagangan, yang menyebabkan rekening bank dibekukan. Hal ini menimbulkan gangguan yang signifikan bagi penjual, karena beberapa akun yang terhubung dapat diblokir.
3. Phishing dan Situs Web Palsu: Penipu dapat memikat korban agar memasukkan kredensial mereka di situs web palsu, sering kali dengan menawarkan keuntungan yang lebih tinggi jika mereka berdagang di luar platform P2P resmi, di mana tidak ada perlindungan dari layanan escrow.
Kiat-kiat untuk Tetap Aman:
Gunakan Platform yang Terpercaya: Hanya gunakan platform P2P yang terverifikasi dengan langkah-langkah keamanan yang kuat dan layanan escrow bawaan untuk memastikan dana terkunci selama transaksi.
Hindari Transaksi di Luar Platform: Jangan pernah melakukan transaksi di luar platform, meskipun transaksi tersebut menjanjikan keuntungan yang lebih tinggi. Selalu selesaikan transaksi dalam obrolan platform dan ikuti panduannya.
Pantau Tanda-tanda Bahaya: Penawaran yang mencurigakan, pembayaran berlebih, atau tuntutan mendesak merupakan tanda-tanda peringatan umum. Penipu sering kali menekan korban dengan transaksi yang mendesak.
Jika rekening bank Anda diblokir setelah transaksi P2P, segera hubungi platform dan bank untuk menyelesaikan masalah tersebut, dengan memberikan semua dokumentasi yang diperlukan.
Tetap waspada dan mematuhi praktik terbaik dapat membantu Anda terhindar dari menjadi korban penipuan ini.
