Utama
Penipuan pembayaran dan pembatalan pada platform P2P dilakukan oleh penjahat yang menyamar sebagai penjual mata uang kripto dan meyakinkan pembeli untuk membatalkan pesanan mereka di platform pertukaran setelah pembayaran, sehingga mengakibatkan kerugian finansial yang signifikan bagi korbannya.
Jangan pernah membatalkan pesanan P2P setelah melakukan pembayaran kecuali Anda yakin bahwa permintaan tersebut valid.
Jika Anda telah membatalkan pesanan pembelian atas permintaan rekanan Anda di platform P2P Binance dan mencurigai adanya penipuan, harap segera mengajukan banding melalui obrolan dukungan kami.
Prioritas utama Binance adalah keamanan pengguna kami. Bagian penting dari misi ini adalah mengedukasi Anda tentang jenis penipuan paling umum dan cara menghindarinya, karena pada akhirnya penggunalah yang merupakan garis pertahanan pertama dan paling andal melawan penjahat di dunia kripto. Cara terbaik untuk melindungi diri Anda dan seluruh ekosistem Anda adalah dengan selalu mengikuti berita anti-penipuan.
Penjahat terus-menerus menemukan cara baru untuk menyerang pengguna yang tidak menaruh curiga, termasuk peserta dalam transaksi peer-to-peer (P2P). Salah satu teknik yang mendapatkan popularitas adalah apa yang disebut penipuan charge-and-cancel. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang penipuan ini, cara kerjanya, dan cara melindungi diri Anda dari penipuan ini.
Tentang penipuan pembayaran dan pembatalan
Dalam penipuan pembayaran dan pembatalan, penjual mata uang kripto di platform perdagangan peer-to-peer meyakinkan pembeli untuk membatalkan pesanan mereka setelah pembayaran dilakukan. Biasanya, penipuan melibatkan langkah-langkah berikut.
1. Publikasi proposal. Penipu (penjual) memasang iklan di platform P2P yang menawarkan untuk menjual mata uang kripto dengan harga yang sangat menguntungkan.
2. Awal transaksi. Pembeli yang tidak curiga memulai transaksi dan mentransfer uang ke rekening penjual. Pada tahap ini, penipu dapat menanyakan nomor telepon pembeli, informasi kontak WhatsApp atau Telegram, atau meminta pembeli untuk menghubunginya.
3. Meyakinkan pembeli. Setelah menerima pembayaran, penjual penipu menghubungi pembeli dan memberinya alasan yang tampaknya sah untuk membatalkan pesanan. Penipu mungkin mengklaim bahwa ada kesalahan dalam transaksi atau mereka perlu memulai kembali transaksi karena alasan tertentu.
4. Pembatalan pesanan. Setelah memercayai penjual, pembeli membatalkan pesanan di platform tanpa menerima mata uang kripto atau mengembalikan uangnya.
5. Hilangnya. Setelah pesanan dibatalkan, penipu menghilang bersama uang pembeli, sehingga dia tidak punya bantuan lagi.
Contoh dari kehidupan
Cukup sering, penipu mengirimkan pesan kepada rekanannya di mana dia berbicara tentang masalah pembayaran dan meminta pembeli untuk membatalkan pesanan atau menghubungi nomor eksternal untuk mendapatkan bantuan.
Saat pembeli menghubunginya, penipu meyakinkan dia untuk membatalkan pesanan.
Dalam versi modifikasi dari skema yang sama, penjual mata uang kripto, setelah pembayaran, meminta nomor telepon pembeli, mengklaim bahwa ia memerlukannya untuk mengonfirmasi pesanan.
Penjual kemudian menanyakan informasi kontak pembeli.
Dia kemudian menghubungi pembeli secara offline, meyakinkannya untuk membatalkan pesanan dengan alasan palsu. Dalam kedua kasus tersebut, hasilnya sama: pembeli yang telah melakukan pembayaran tidak akan pernah melihat uangnya atau mata uang kripto yang akan dibelinya lagi.
Bagaimana caranya agar tidak menjadi korban?
Ingatlah bahwa satu-satunya cara agar penipu berhasil adalah dengan meyakinkan Anda untuk membatalkan pesanan. Jika dia meminta Anda untuk membatalkan karena alasan yang sah, dia harus mengembalikan pembayaran Anda terlebih dahulu.
1. Hindari membatalkan pesanan setelah pembayaran. Jangan pernah membatalkan pesanan setelah melakukan pembayaran sampai Anda yakin dana telah kembali ke rekening Anda.
2. Waspada. Bersikaplah kritis terhadap klaim penjual, terutama jika penawaran mereka secara mencurigakan menguntungkan. Jika Anda memiliki kecurigaan, harap beri tahu tim dukungan kami terlebih dahulu.
3. Ngobrol hanya di Binance. Selalu diskusikan semua hal terkait transaksi P2P hanya di platform Binance untuk memastikan integritas komunikasi Anda. Jangan bagikan informasi kontak Anda dengan kontraktor.
Jika Anda melakukan pembayaran dan memberi tahu penjual, tetapi mereka tidak mentransfer mata uang kripto yang mengonfirmasi penerimaan pembayaran Anda, ajukan banding. Tim dukungan kami akan membantu Anda menerima cryptocurrency menggunakan pesanan ini.
Jika Anda telah menjadi korban scammers
1. Hubungi dukungan. Laporkan masalahnya ke dukungan.
2. Dokumentasikan semuanya. Simpan semua komunikasi dan transaksi terkait kejadian tersebut.
3. Beritahu kami tentang masalahnya. Harap segera laporkan kejadian tersebut kepada kami sesuai petunjuk di artikel Bagaimana cara melaporkan penipuan ke dukungan Binance?