Menurut laporan media Nigeria Premium Times, bank sentral negara itu (CBN) menuduh bursa Binance menjalankan bisnis perbankan dan lembaga keuangan tanpa izin dan persetujuan peraturan, termasuk pertukaran mata uang fiat dan layanan pasar P2P.

Binance dituduh mengoperasikan layanan perbankan secara ilegal

Laporan tersebut menunjukkan bahwa Olubukola Akinwunmi, wakil gubernur Bank Sentral Nigeria (CBN), bersaksi di pengadilan Jumat lalu, mengklaim bahwa transaksi penyetoran dan penarikan Binance serta layanan keuangan lainnya hanya boleh disediakan oleh bank dan lembaga keuangan resmi.

Penukaran mata uang yang tidak sah

Pertama, Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan (EFCC) dan Kepala Kebijakan Pembayaran dan Regulasi CBN Ekele Iheanacho menyatakan bahwa otoritas terkait belum mengeluarkan lisensi apa pun kepada Binance yang mengizinkannya beroperasi di negara tersebut:

Kami biasanya memantau aktivitas penyedia pembayaran lokal dan saat ini memperhatikan bahwa Binance menyediakan platform yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan aset virtual.

Ia menyatakan bahwa banyak masyarakat lokal yang menggunakan sistem pembayaran ini untuk mentransfer dana, melakukan pembayaran, dan menukar mata uang resmi lokal Naira (NGN) dengan dolar AS:

Namun, pertama, para pedagang ini biasanya menggunakan identitas palsu untuk berdagang, dan kedua, Binance tidak diberi wewenang oleh CBN untuk menjalankan bisnis ini.

Ia menambahkan, “Hanya CBN dan dealer resmi yang dapat melakukan layanan penukaran mata uang yang sah, dan transaksi itu sendiri melanggar hukum yang mengharuskan pengungkapan identitas sebenarnya dalam transaksi keuangan.”

Dalam hal ini, ketika Binance menghadapi perselisihan peraturan pada bulan Februari tahun ini, Binance segera mengumumkan bahwa mereka akan menarik diri dari layanan penukaran mata uang resmi di negara tersebut.

Pasar P2P

Selain itu, Akinwunmi juga menyebutkan pasar P2P Binance, menekankan bahwa perusahaan tidak memiliki hak untuk menjalankan bisnis terkait:

Pembeli mentransfer naira ke rekening bank penjual dan mengonfirmasi transaksi di platform, memungkinkan keduanya memperdagangkan mata uang fiat atau mata uang kripto berbagai negara secara langsung melalui negosiasi harga.

Demikian pula, Binance menutup fungsi pembelian dan penjualan P2P untuk pengguna lokal awal tahun ini.

Pengadilan saat ini sedang dalam masa reses hingga 16 Juli, ketika pemeriksaan silang akan dilanjutkan.

Nigeria bergerak untuk memblokir cryptocurrency

Sebelumnya, pihak berwenang Nigeria menuduh Binance melakukan manipulasi mata uang, tunggakan pajak dan keterlibatan dalam pencucian uang, menuntut kompensasi puluhan miliar dolar dan menahan dua eksekutifnya.

(Nigeria berencana memblokir pertukaran mata uang kripto: manipulasi serius terhadap nilai tukar mata uang legal lokal, dan naira anjlok 28% dalam sehari)

Sebagai bagian dari langkah besar untuk mengatur industri enkripsi, otoritas negara tersebut juga telah mewajibkan banyak bank lokal dan perusahaan teknologi keuangan, termasuk OPay, Kuda Bank, dan PalmPay, untuk berhenti berinteraksi dengan bisnis terkait mata uang kripto, jika tidak maka mereka akan dikenakan sanksi.

Moniepoint, platform pembayaran komersial lokal terbesar, juga memberi tahu penggunanya pada bulan Mei tahun ini, meminta mereka untuk tidak menggunakan akun yang telah melakukan transaksi mata uang kripto di aplikasinya untuk menghindari masalah:

Sesuai dengan peraturan CBN, kami akan menutup semua akun yang berhubungan dengan mata uang kripto dan membagikan detailnya kepada pihak berwenang.

Menghadapi sikap peraturan Nigeria yang ketat, Dana Moneter Internasional (IMF) sebelumnya merekomendasikan agar negara tersebut menerapkan mekanisme anti pencucian uang untuk industri kripto dan lebih membuka pembangunan dalam menghadapi risiko ekonomi yang dihadapi saat ini, yang akan membantu membantu Nigeria. perekonomian lokal.

(IMF merekomendasikan agar pihak berwenang Nigeria mengatur pertukaran kripto dan menerapkan anti pencucian uang daripada melarangnya secara ketat)

Artikel ini, Bank Sentral Nigeria menuduh Binance mengoperasikan layanan perbankan secara ilegal seperti pertukaran mata uang fiat dan pasar P2P, pertama kali muncul di Chain News ABMedia.