Biro Sekuritas dan Kontrak Berjangka dari Komisi Pengawas Keuangan hari ini mengumumkan hasil tindakan disiplinernya terhadap Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). Perusahaan tersebut didenda NT$1,52 juta karena melanggar berbagai peraturan pencegahan pencucian uang dan Data Pribadi UU Perlindungan denda.
Komisi Pengawas Keuangan: Inspeksi menemukan pelanggaran besar
Biro Sekuritas dan Berjangka Komisi Pengawas Keuangan menyatakan bahwa pada November 2023, Komisi Pengawas Keuangan melakukan pemeriksaan khusus terhadap Ace Digital Innovation Co., Ltd. untuk mencegah pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme. Inspeksi tersebut mengungkapkan beberapa pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan, yang menunjukkan bahwa perusahaan tersebut gagal mematuhi persyaratan hukum yang relevan.
Ulasan pelanggan tidak ketat
Biro Sekuritas dan Berjangka FSC percaya bahwa Ace Company gagal menerapkan langkah-langkah peninjauan yang ditingkatkan untuk pelanggan berisiko tinggi dalam hal peninjauan pelanggan, dan gagal untuk sepenuhnya memahami tujuan dan sifat membangun hubungan bisnis. Selain itu, perusahaan gagal mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggannya secara menyeluruh, gagal mengidentifikasi penerima manfaat sebenarnya dari pelanggan korporatnya, dan gagal menilai secara bijaksana perlunya meningkatkan tingkat risiko pelanggan.
Pemantauan transaksi yang buruk
Dalam hal pemantauan transaksi, Perusahaan Ace gagal menetapkan ambang batas pemantauan yang berbeda sesuai dengan tingkat risiko pencucian uang pelanggan, gagal mencatat secara akurat status pemrosesan peringatan transaksi mencurigakan, dan gagal melengkapi catatan penyelidikan peringatan transaksi mencurigakan untuk pelanggan yang sama. . Selain itu, perusahaan gagal memahami sepenuhnya sumber dan tujuan dana klien.
Pencatatan yang tidak memadai
Ace Company memiliki sejumlah kekurangan dalam pencatatan, termasuk kegagalan untuk sepenuhnya menyimpan informasi alamat dompet pengirim eksternal yang menangani transfer aset virtual untuk pelanggan, dan mencatat voucher untuk transaksi dan transaksi dengan pelanggan. Perusahaan juga gagal memberikan informasi pengalihan aset virtual tersebut kepada pemeriksaan Komisi Pengawas Keuangan.
Pengelolaan informasi pribadi yang tidak tepat
Selain itu, Ace Company menyimpan informasi pribadi pelanggan di sistem eksternal perusahaan tanpa mengambil tindakan keamanan yang sesuai, sehingga semakin memperburuk pelanggarannya.
Hasil Hukuman ACE Komisi Pengawas Keuangan
Komisi Pengawas Keuangan menyatakan sesuai dengan ketentuan Pasal 5 ayat 2, Pasal 6 ayat 5, Pasal 7 ayat 5, Pasal 8 ayat 4 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pasal 48 ayat 2 UU Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi, Komisi Pengawas Keuangan mengenakan denda sebesar NT$1,52 juta kepada Ace Digital Innovation Co., Ltd. sebagai tanda hukuman.
Hukuman dikenakan pada pertukaran berdasarkan undang-undang pencucian pertahanan Taiwan: membunuh ayam untuk menakut-nakuti monyet
Kasus terpisah ini menyoroti pentingnya lembaga keuangan dalam mencegah pencucian uang dan melindungi data pribadi. Komisi Pengawas Keuangan menyerukan semua lembaga keuangan untuk memperkuat kontrol internal dan mematuhi peraturan terkait untuk menjaga keamanan dan stabilitas sistem keuangan.
Hal ini terlihat dari alasan hukuman terhadap ACE karena Komisi Pengawas Keuangan telah menggunakan standar internasional untuk melihat mekanisme pengendalian internal VASP (penyedia layanan aset virtual) dalam negeri. Melihat ke masa lalu, banyak perusahaan mungkin rentan terhadap kekurangan . Pengawasan aset virtual Taiwan mungkin Itu satu langkah lebih jauh.
Artikel ini Kasus pertama pemeriksaan keuangan dan denda VASP oleh Komisi Pengawas Keuangan: Pertukaran kartu truf ACE gagal mencegah pencucian uang dan didenda NT$1,52 juta.
