Poin-poin penting
Membangun statusnya sebagai pemimpin di sektor kripto, Binance bangga memenuhi tugasnya untuk memperkuat keamanan dan integritas ekosistem aset digital.
Sebagai bagian dari program kepatuhannya yang kuat, Binance telah membentuk tim Kepatuhan Kejahatan Keuangan (CCF) yang terdiri dari penyelidik industri terkemuka, analis blockchain, dan mantan pejabat penegak hukum.
Temukan kehidupan sehari-hari mereka yang bertanggung jawab memerangi kejahatan keuangan di Binance, dari mulut para penyelidik itu sendiri.
Sebuah operasi kriminal raksasa yang dilakukan di Thailand menipu ribuan orang, mengambil jutaan dolar dari mereka menggunakan penipuan hibrida yang menggabungkan karakteristik penipuan romantis dan investasi palsu: “penyembelihan babi”. Para penjahat menjalani gaya hidup mewah: mobil sport, vila mewah... Mereka berhasil lolos dari kewaspadaan pihak berwenang hingga hari yang menentukan di tahun 2023, ketika polisi datang untuk mengetuk pintu mereka dan mengakhiri kelakuan buruk mereka. Jatuhnya kelompok kriminal ini disebabkan oleh kehadiran sebagian transaksi mereka di blockchain, yang memungkinkan detektif Binance mengikuti jejak mereka, hanya untuk membiarkan Polisi Kerajaan Thailand melakukan tugasnya.
Blockchain publik bersifat transparan, dan transaksi di blockchain mudah dilacak. Properti aset digital ini telah memunculkan bidang baru dalam intelijen dan investigasi finansial: melacak pergerakan dana di blockchain. Binance mempekerjakan orang-orang paling berbakat dan memanfaatkan teknologi terbaik di sektor baru ini untuk memerangi kejahatan yang melibatkan aset digital. Alat-alat ini juga digunakan untuk berkolaborasi dan berbagi keahlian perusahaan dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia untuk melindungi pengguna dan menggagalkan rencana pelaku jahat di seluruh ekosistem blockchain. Kasus “penyembelihan babi” di Thailand hanyalah satu contoh dari ribuan kemitraan yang telah membuahkan hasil luar biasa.
Kepatuhan Kejahatan Keuangan di Binance
Tim Kepatuhan Kejahatan Keuangan (CCF) Binance terdiri dari penyelidik berpengalaman dari berbagai latar belakang, mulai dari teknologi dan perbankan hingga penegakan hukum dan intelijen. Didistribusikan ke seluruh dunia, tim CCF memainkan peran penting dalam melindungi ekosistem dari aktor jahat dan aktivitas penipuan, serta memimpin perjuangan melawan kejahatan kripto.
“Dari perspektif strategis, tim ini telah membantu Binance membangun reputasi yang kuat di kalangan penegak hukum sebagai mitra pertukaran tepercaya yang dikenal melakukan upaya ekstra dan memenuhi komitmen keamanannya, memerangi kejahatan di seluruh dunia untuk membuat sektor kripto lebih aman bagi semua orang. » – Pablo, investigasi khusus
Menjadi pemimpin industri dengan budaya unik yang berpusat pada pengguna, Binance melampaui standar industri dalam melindungi penggunanya dan memperkuat keamanan seluruh ekosistem. Selama bertahun-tahun, Binance telah membangun salah satu layanan kepatuhan paling sukses di industri.
Hingga saat ini, Binance telah membantu pihak berwenang membekukan dan menyita aset kripto dengan nilai kumulatif lebih dari $1 miliar melalui kolaborasi publik dan swasta, dalam upaya untuk menjauhkan pelaku kejahatan. Pada tahun 2023, tim CCF kelas dunia Binance menanggapi lebih dari 58.000 permintaan penegakan hukum, mengadakan 120 lokakarya dan sesi pelatihan penegakan hukum, dan menyerahkan lebih dari 51.600 laporan aktivitas mencurigakan ( RAS) (meningkat 180% dibandingkan tahun 2022) yang melibatkan sanksi, penipuan , penipuan, peretasan, dll.
Suasana yang dinamis
Agen tim Binance CCF bukanlah penyelidik biasa; mereka juga merupakan pakar kepatuhan, yang harus memiliki kemampuan dan pengalaman untuk menyeimbangkan kedua bidang tersebut. Lingkungan kerja tim CCF dinamis dan terus berubah, yang disetujui oleh anggota tim RAS, James: “Tidak ada dua hari yang sama. Peluang pembelajaran baru dan tantangan baru yang harus diatasi terus bermunculan, dan inilah yang membuat suasana dalam tim begitu seru. »
Penyelidik biasanya berfokus pada aspek kepatuhan internal dan eksternal dalam pekerjaan mereka sehari-hari, dan sering kali diminta untuk memberikan bantuan penting kepada penegak hukum dengan membantu mereka melacak petunjuk, memahami catatan Binance, atau menyelesaikan masalah.
Seringkali, permintaan atau peringatan terlebih dahulu ditujukan kepada tim kasus atau tim SAR, yang kemudian meneruskannya ke tim investigasi khusus atau tim investigasi sanksi, jika diperlukan. Secara keseluruhan, tim CCF terdiri dari beberapa sub-departemen keliling yang semuanya bekerja sama untuk melindungi ekosistem.
Kolaborasi yang penting
“Kolaborasi adalah kekuatan pendorong di balik penyelidikan internal dan eksternal kami. » – Akbar, investigasi khusus
Peran yang dimainkan tim CCF dalam proses kepatuhan internal Binance sudah mapan. Beliau memberikan bantuan yang berharga dalam kasus-kasus dan inisiatif yang memerlukan penyelidikan lebih lanjut di bidang-bidang khusus seperti sanksi, mata uang fiat, dan pemantauan transaksi. Di luar Binance, tim ini berkolaborasi dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia dalam banyak bidang, khususnya pelatihan dan penyelesaian kejahatan yang melibatkan mata uang kripto.
Meskipun data menunjukkan bahwa porsi transaksi kripto yang terkait dengan pelaku ilegal sangat kecil, aset digital dapat digunakan dalam berbagai aktivitas ilegal setiap kali terjadi transfer uang atau nilai, termasuk penipuan, pencucian uang, perdagangan manusia, perdagangan narkoba, ransomware. , dll. Jumlah dana penipuan yang mengalir melalui saluran kripto jauh lebih sedikit dari perkiraan kebanyakan orang, terutama dibandingkan dengan jumlah transaksi penipuan yang terjadi di keuangan tradisional.
Bukan hal yang aneh bagi penegak hukum untuk menyambut baik kerja sama yang ditunjukkan oleh penyelidik Binance, juga memuji waktu respons mereka dan upaya lokal mereka dalam memerangi kejahatan jenis ini. Dalam sebuah diskusi dengan Erin West, Wakil Jaksa Wilayah Santa Clara County, California, dia berkata: “Binance dan platform lainnya bersedia membantu memerangi penipuan dan dengan senang hati akan menyatakan bahwa mereka menolak uang kotor beredar di jaringan mereka, dan bahwa mereka memang demikian. sepenuhnya menentang penggunaan infrastruktur mereka oleh pihak-pihak jahat untuk pengiriman uang ilegal. »
Peter, anggota tim Investigasi Khusus menambahkan: “Binance telah menginvestasikan banyak sumber daya dalam langkah-langkah kepatuhan. Setiap lembaga penegak hukum yang bekerja sama dengan kami dapat mengonfirmasi hal ini, dan mereka semua mengatakan bahwa mereka sangat menghargai cara kami berupaya menciptakan ekosistem yang lebih aman. Di sisi lain, status kami sebagai pemimpin pasar memikul tanggung jawab yang berat di pundak kami dan mengharuskan kami untuk meningkatkan pengawasan dari badan-badan tersebut dan pihak berwenang yang berwenang: namun, dalam aspek inilah kami memberikan contoh dalam hal kepatuhan, penerapan langkah-langkah yang kami harapkan regulator ini akan memaksakan pada seluruh sektor. »
Anggota tim CCF memandang layanan mereka sebagai pengganda kekuatan yang membantu pemberantasan kejahatan dengan memberikan intelijen dan keahlian yang relevan di mana pun dan kapan pun hal ini dapat membalikkan keadaan. Bagi penyelidik kami, salah satu aspek yang paling berharga dari pekerjaan mereka adalah pengakuan dan penghargaan dari mitra mereka, terutama ketika mereka memainkan peran penting dalam suatu kasus dengan mendapatkan kembali dana, menemukan lokasi korban penculikan atau membantu mengidentifikasi penjahat.
Natasha dari tim Bisnis menyampaikan pemikirannya: “Tempat kerja kami yang kolaboratif dan teliti memungkinkan kami melayani pengguna, namun tidak hanya itu: kami juga memainkan peran penting dalam menjaga integritas industri. Oleh karena itu, setiap anggota tim adalah penjaga kepercayaan pengguna kami dan perwakilan misi Binance untuk dunia kripto yang lebih transparan dan aman. »
Penyidik sedang beraksi
Di garis depan perang melawan kejahatan mata uang kripto, penyelidik Binance harus menggunakan beberapa alat dan teknologi tercanggih yang mereka miliki. Secara khusus, mereka menggunakan beberapa program perangkat lunak, baik yang dikembangkan secara internal atau dibeli dari pemasok eksternal, untuk melaksanakan berbagai tujuan survei. Perangkat lunak internal biasanya digunakan untuk berkomunikasi antar tim, menganalisis transaksi, dan meninjau catatan. Perangkat lunak eksternal paling sering digunakan untuk menganalisis blockchain, mengumpulkan informasi dan memvisualisasikannya, kemudian menganalisis data.
Pasar mata uang kripto terbuka sepanjang waktu, jadi peran penyelidik Binance mengharuskan Anda untuk tidak kenal lelah dan secara rutin menangani masalah-masalah mendesak. Charlotte, salah satu anggota tim SAR, mengingat peretasan saluran layanan pembayaran yang terjadi pada akhir pekan ketika sebagian besar timnya sedang libur. Ketika mengetahui pelanggaran tersebut dari mitra fiat, mereka segera membentuk satuan tugas yang memeriksa lebih dari 90 akun mencurigakan yang mungkin telah menerima dana curian. Reaksi cepat Charlotte sangat menentukan dalam memulihkan dana ini, dan sekali lagi menunjukkan kesediaan penyelidik Binance untuk bertindak tanpa penundaan dalam keadaan darurat, dalam segala situasi.
Kesulitan besar lainnya yang dihadapi para penyelidik berasal dari salah satu keunggulan utama kripto: kurangnya batasan. Lembaga penegak hukum tradisional pada umumnya terbatas pada yurisdiksinya, sehingga kejahatan lintas batas negara terkadang sulit untuk diberantas. Kendala-kendala ini menggarisbawahi peran penting koordinasi internasional yang efektif, dan peran Binance dalam memfasilitasi upaya-upaya ini.
Akbar, salah satu anggota tim investigasi khusus, mengenang contoh penting keberhasilan kerja sama internasional: pemegang rekening tertentu telah menjadi sasaran beberapa permintaan dari lembaga penegak hukum di seluruh dunia. Tim menganalisis aktivitas, transaksi, dan riwayat permintaan penegakan hukum terkait akun ini. Selain itu, orang ini menanggapi permintaan dengan mengelak, sehingga memperkuat kecurigaan tim.
Akbar menindaklanjuti petunjuk ini dan menghubungi Biro Investigasi Kejahatan Dunia Maya di Kepolisian Kerajaan Thailand. Setelah memeriksa silang temuan tim dengan isi database kepolisian, sebuah tautan dibuat ke penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap kasus 'penyembelihan babi', yang mengarah pada pembongkaran jaringan penjahat produktif dalam operasi sukses yang dijuluki “Trust No One. ”
Semangat untuk keadilan
Motivasi para penyelidik Binance terletak pada semangat mendalam mereka terhadap keadilan. Kepastian untuk memberikan pengaruh positif terhadap dunia pada tingkat sektoral dan individu merupakan aspek yang sangat memuaskan dari pekerjaan mereka: menggagalkan rencana pelaku jahat, mengganggu jaringan kriminal dan menegakkan keadilan adalah tugas-tugas yang memberikan mereka perasaan unik. pencapaian.
“Investigasi mata uang kripto seringkali merupakan teka-teki yang rumit. Tim kami berkembang pesat dalam mengumpulkan informasi untuk mendapatkan gambaran besar tentang aktivitas kriminal. » – Akbar, investigasi khusus
Sebaliknya, mengamati dampak kejahatan yang dilakukan oleh aktor jahat adalah aspek pekerjaan yang sulit, dan sebagian orang akan dengan senang hati melakukannya tanpanya. Melihat dampak buruk yang diderita oleh korban yang tidak bersalah bisa sangat menyedihkan, dan ini merupakan pengingat akan pentingnya kerja intelijen.
Akbar melanjutkan: “Meskipun kami telah berupaya sebaik mungkin, kenyataan yang menyedihkan adalah penipuan masih terus terjadi. Setiap penipuan baru mengingatkan kita akan tantangan yang kita hadapi, dan perlunya meningkatkan kesadaran dan menerapkan langkah-langkah pencegahan. » Hambatan-hambatan ini menghalangi individu dan lembaga penegak hukum.
Berbagai peran dan asal usul
Selain perasaan puas bekerja demi kebaikan planet ini, banyak anggota tim juga menyebut keberagaman tim sebagai aspek positif lain dari pekerjaan mereka: ide-ide unik yang dipertukarkan oleh para peneliti memperkuat semangat tim.
Penyelidik Binance berasal dari berbagai latar belakang, mulai dari perbankan dan kepatuhan keuangan tradisional hingga penegak hukum dan intelijen di pemerintahan di seluruh dunia. Biro Intelijen Federal (FBI), Dinas Pendapatan Internal AS (IRS) dan Departemen Keuangan serta Europol (UE), Kantor Dalam Negeri (Inggris), Kantor Dalam Negeri atau MHA (Singapura), Kepolisian Hong Kong ( HKPF) juga merupakan salah satu mantan pemberi kerja anggota tim CCF.
Sebelum bergabung dengan Binance, para pejuang kejahatan kelas dunia ini berpartisipasi atau memimpin beberapa investigasi kripto terbesar, seperti investigasi terhadap pasar darknet Silk Road, pertukaran Bitcoin BTC-e, dan peretasan Mt. Hebatnya, banyak dari mereka yang sebelumnya pernah bekerja dengan Binance di bidang penegakan hukum sebelum bergabung dengan perusahaan tersebut, memuji upaya kolaboratif Binance yang ekstensif.
“Dukungan luar biasa yang diberikan Binance kepada saya selama penyelidikan saya saat bekerja di bidang penegakan hukum memperkuat pilihan saya untuk bergabung dengan perusahaan. Bagi saya, jelas saya ingin melanjutkan karir saya di Binance. » – James, RAS
Masa depan survei
Sifat dinamis mata uang kripto menghasilkan salah satu tantangan terbesar bagi tim Binance CCF: mengimbangi penjahat dan tetap mengikuti metode mereka. Ketika pelaku kejahatan menjadi lebih teknis dan canggih, penyelidik Binance harus terus menyempurnakan alat dan keterampilan mereka agar tetap menjadi yang terdepan.
Selain para penyelidik sendiri, perubahan dalam kejahatan kripto ini juga harus dijelaskan kepada penegak hukum tradisional, yang merupakan kesulitan tambahan. Pengguna tidak berperilaku sama di pasar kripto seperti di pasar keuangan tradisional, sehingga mengurangi efektivitas metode konvensional dan memerlukan penerapan pendekatan baru.
Selain pesatnya evolusi teknologi cryptocurrency dan blockchain, peraturan yang mengaturnya juga berubah. Meskipun hal ini pada akhirnya merupakan hal yang baik untuk keamanan pengguna, mungkin sulit untuk mengikuti perubahan peraturan dan regulasi, terutama ketika perubahan tersebut berdampak pada pasar dan yurisdiksi yang berbeda. Kurangnya peraturan seringkali membuat sulit untuk menghukum pelaku kejahatan: dalam upaya mencari keadilan, menangkap penjahat adalah satu hal, dan menghukum mereka adalah hal lain.
Ketika sektor kripto memasuki fase baru pembangunan dengan fokus pada kepatuhan, pengawasan peraturan diperkirakan akan diperketat, menjadi lebih jelas dan membuka jalan bagi kerangka kerja global yang harmonis. Tim CCF akan bergerak ke arah ini dan terus memainkan peran penting dalam memanfaatkan kesempatan ini untuk memimpin dengan memberi contoh dalam kepatuhan kripto dan menjaga ekosistem SAFU.
