Le département américain du Trésor a publié un rapport de 29 pages intitulé « Évaluation des risques de financement illicite des jetons non fongibles », mettant en évidence les risques potentiels associés aux NFT. L'évaluation révèle que même si les NFT et leurs plateformes sont rarement utilisés pour des activités telles que le financement de la prolifération, ils sont très sensibles à la fraude et aux escroqueries. Les stratagèmes frauduleux traditionnels impliquant des NFT peuvent entraîner le vol d'actifs, et les criminels utilisent souvent les NFT pour blanchir les produits de la criminalité, en utilisant des techniques pour masquer la source illicite des fonds.
Le rapport détaille comment les criminels exploitent diverses vulnérabilités liées aux caractéristiques uniques des NFT, aux actifs qu'ils représentent et aux cadres réglementaires existants aux États-Unis et dans le monde. Les préoccupations spécifiques incluent les vulnérabilités en matière de cybersécurité, les défis liés à la protection des marques et des droits d'auteur, ainsi que le battage médiatique et les prix fluctuants des NFT, qui peuvent faciliter la fraude et le vol. Il affirme également que le manque de contrôles appropriés dans certaines entreprises et plates-formes NFT peut compromettre l'intégrité du marché, faciliter le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et contribuer à l'évasion des sanctions.
Pour atténuer ces risques, le rapport du Trésor a examiné plusieurs mesures qui peuvent répondre en partie aux menaces et vulnérabilités identifiées. Ces mesures comprennent des outils industriels, des mesures d’application de la loi et des annonces publiques, la transparence de la plupart des blockchains ainsi que les réglementations et exigences existantes pour les acteurs de l’industrie. Même si ces mesures peuvent contribuer à atténuer les risques liés au financement illicite, elles ne constituent pas des solutions globales.
Le Trésor a défini plusieurs domaines dans lesquels des travaux supplémentaires doivent être menés pour faire face aux risques exceptionnels associés aux NFT :
Application des réglementations aux NFT et sensibilisation : les autorités devraient envisager d’élaborer des réglementations ou des orientations spécifiques aux NFT, clarifiant les obligations existantes pour les plateformes NFT. Cela pourrait impliquer de publier des orientations, des alertes et des avis soulignant la manière dont les réglementations actuelles s’appliquent aux NFT et d’accroître la sensibilisation du secteur privé pour sensibiliser aux obligations réglementaires.
Application des lois et réglementations existantes : les agences de réglementation devraient continuer à superviser et à faire respecter la conformité entre les acteurs du secteur NFT, en garantissant le respect des obligations applicables, y compris la loi sur le secret bancaire (BSA) et les obligations en matière de sanctions.
Engagement du secteur privé : un engagement continu avec le secteur privé est crucial pour comprendre l'évolution de l'écosystème NFT. La surveillance des changements dans les cas d'utilisation et les plateformes du NFT aidera à évaluer leur impact sur les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Les entreprises NFT sont encouragées à participer à des programmes de cybersécurité tels que le service d'analyse de cyberhygiène CISA et le centre de partage et d'analyse d'informations sur les services financiers (FS-ISAC).
Lutter contre les escroqueries et la fraude : Le gouvernement devrait collaborer avec les développeurs et les parties prenantes de l'industrie pour favoriser l'innovation qui atténue les risques financiers illicites associés aux NFT, en particulier ceux liés aux escroqueries et à la fraude.
Éducation des consommateurs : fournir du matériel éducatif aux consommateurs peut aider à améliorer leur compréhension des droits associés aux NFT et à réduire la confusion. Cela peut les empêcher d’être victimes d’escroqueries et de fraudes.
Engagement avec les partenaires étrangers : Le gouvernement américain devrait travailler avec des partenaires internationaux pour encourager les évaluations des risques et élaborer des politiques traitant des risques de financement illicite des NFT et des plateformes NFT.
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