Jenny Johnson, présidente et directrice générale de Franklin Templeton, a récemment souligné le potentiel transformateur de la technologie blockchain et de l'intelligence artificielle (IA) générative lors d'une interview lors de la 27e conférence mondiale annuelle du Milken Institute (qui s'est tenue du 5 au 8 mai 2024 à Los Angeles, en Californie). . Avec 1 600 milliards de dollars d’actifs sous gestion, Franklin Templeton explore attentivement les technologies innovantes pour améliorer l’efficacité et réduire les coûts opérationnels.

Franklin Resources, Inc. (NYSE : BEN), également connue sous le nom de Franklin Templeton, est une organisation mondiale de gestion de placements de premier plan réputée pour ses fonds communs de placement et ses services d'investissement. Fondée à New York en 1947 par Rupert H. Johnson, Sr., la société a été nommée en l'honneur du mathématicien américain Benjamin Franklin, reflétant son engagement en faveur de pratiques d'investissement prudentes et conservatrices.

Au fil des années, Franklin Templeton est devenu l'un des principaux gestionnaires d'actifs au monde, fournissant une large gamme de services d'investissement et de conseil aux particuliers, aux institutions et aux professionnels de la finance dans plusieurs pays. La société propose diverses solutions couvrant diverses classes d'actifs, notamment les actions, les titres à revenu fixe, les stratégies alternatives et multi-actifs.

Selon un rapport de Cointelegraph, Johnson a souligné une expérience récente dans laquelle la société a traité les enregistrements de compte en utilisant des méthodes traditionnelles parallèlement à la technologie blockchain sur une période de six à huit mois. L’approche blockchain s’est révélée nettement plus rentable, renforçant ainsi la conviction de Johnson dans la capacité de la technologie à rationaliser les processus financiers.

Johnson prédit un changement majeur dans la façon dont les produits d’investissement sont gérés, suggérant que tous les ETF et fonds communs de placement pourraient à terme fonctionner sur des plateformes blockchain :

« C’est une technologie très efficace et nous pensons qu’elle va ouvrir de nombreuses nouvelles opportunités d’investissement. Et honnêtement, à terme, je pense que les ETF et les fonds communs de placement seront tous sur la blockchain.

Cette transition, note-t-elle, est largement motivée par la nécessité de réduire les coûts substantiels associés à la vérification des données sur des systèmes disparates. La blockchain, avec sa transparence et son efficacité inhérentes, pourrait relever efficacement ces défis.

Johnson a également exploré le potentiel de la tokenisation, citant l'exemple de l'icône pop Rihanna, qui a publié 300 jetons non fongibles (NFT) offrant un petit pourcentage des redevances sur l'une de ses chansons via un contrat intelligent. Cette décision illustre les façons innovantes dont la blockchain peut faciliter de nouvelles opportunités d'investissement et démocratiser l'accès aux marchés financiers.

Outre la blockchain, Johnson a abordé le rôle de l’IA générative dans la finance. Tout en reconnaissant ses avantages, elle a mis en garde contre ses limites, le comparant avec humour à un élève excellant en anglais mais échouant en mathématiques. Malgré ces défis, Franklin Templeton intègre activement les technologies d'IA, notamment en collaborant avec Microsoft pour développer un assistant commercial piloté par l'IA.

En janvier, lors du Fortune Global Forum à Abu Dhabi, Johnson a engagé une discussion avec Anna Tutova, PDG de Coinstelegram, concernant l'évolution de l'entreprise et ses aventures dans les domaines de la blockchain et de la crypto-monnaie.

Au cours de la conversation, Johnson a expliqué l’engagement de Franklin Templeton dans la technologie blockchain, mentionnant spécifiquement la demande de la société pour un ETF Franklin Bitcoin. Elle a clarifié la distinction entre Bitcoin et blockchain, considérant cette dernière comme un outil permettant de démocratiser l'accès aux marchés privés et d'améliorer l'efficacité des transactions. Johnson a souligné que la technologie blockchain a le potentiel de transformer les classes d’actifs non traditionnelles et d’améliorer l’efficacité des produits financiers existants. Elle a souligné les initiatives de Franklin Templeton, telles que le développement d'un fonds du marché monétaire tokenisé et d'un système de tenue des registres des actionnaires basé sur la blockchain, qui visent à atténuer la fraude et à réduire la latence des transactions financières.

Johnson, un investisseur dans des crypto-monnaies comme Bitcoin, Ether, SushiSwap et Uniswap, considère ces avoirs comme une partie mineure de son portefeuille. Elle a également évoqué la volonté de Franklin Templeton d’introduire des produits liés à la blockchain ou à la cryptographie, en fonction des décisions prises par les fiduciaires des régimes de retraite. Johnson a souligné le rôle de la blockchain dans la facilitation des décisions d’investissement actives et ajustées au risque. Elle a souligné le succès du fonds monétaire américain tokenisé de la société, qui a recueilli plus de 270 millions de dollars d’entrées, et a exprimé son optimisme quant aux opportunités futures à mesure que la technologie blockchain continue d’évoluer. Tout en reconnaissant le potentiel d'investissements NFT spécifiques, elle a appelé à la prudence et a établi des parallèles entre certains aspects du marché NFT et la valorisation de l'art.

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