Lundi, Binance a mené une session AMA (Ask Me Anything) sur Twitter, au cours de laquelle le PDG Changpeng Zhao a répondu à quelques questions troublantes concernant Binance et l'industrie des cryptomonnaies. Vous trouverez ci-dessous les principaux points à retenir de la session AMA de 80 minutes qui a réuni plus de 40 000 auditeurs.

Merci à vous tous, plus de 40 000 personnes, qui nous ont connectés, c'était certainement notre plus grand espace Twitter à ce jour ! Au cas où vous l'auriez manqué, vous pouvez écouter le replay ci-dessous – l'action commence à 8 min 25 s. Retrouvez-vous tous au prochain 🤝https://t.co/4t8fJqQjbG

– Binance (@binance) 14 novembre 2022

Binance travaille sur un protocole de preuve de réserve avec Vitalik Buterin d'Ethereum

Le PDG de Binance a déclaré que le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, avait peut-être une idée de la manière dont les bourses peuvent prouver leurs réserves. Il a déclaré que Buterin travaillait sur un nouveau protocole de preuve de réserve et souhaitait que Binance soit le premier cas test du nouveau protocole. Zhao a déclaré que l'équipe Binance travaillerait en étroite collaboration avec Buterin sur cet aspect. Le calendrier estimé pour l’achèvement du protocole pourrait être dans les « deux semaines » à venir.

Rappelons que la semaine dernière, Binance a proposé d'adopter une preuve de réserve Merkle-tree comme solution pour rétablir et promouvoir la transparence et la confiance à l'échelle du secteur, qui semblent avoir diminué à la lumière de l'effondrement de FTX. Au sein de l’AMA, Zhao a déclaré qu’il travaillait conjointement sur cette solution particulière depuis 2014.

Plus ou moins un inconvénient, Zhao a ajouté que cette approche de preuve de réserve nécessite l'intervention d'un auditeur tiers, mais malheureusement « l'auditeur tiers numéro un dont nous avons besoin est actuellement occupé parce que tout le monde essaie de faire une preuve de réserve. »

SAFU : Binance n'a pas contracté de prêts auprès d'autres sociétés

S'exprimant sur la sécurité des actifs des utilisateurs sur Binance, Zhao a réaffirmé les précédentes affirmations de la bourse SAFU (Secure Asset Fund for User).

Selon lui, Binance exploite une entreprise simple et n'a contracté aucun prêt auprès d'entreprises, et la bourse n'a pas non plus reçu de financement en capital-risque qui a été restitué sous la forme d'un prêt, d'un échange ou d'un investissement inversé. « Nous n’avons pas de prêts, nous n’avons pas de dettes, nous ne devons d’argent à personne », a déclaré Zhao.

À l’appui de ces affirmations, il a également déclaré que Binance n’avait jamais retiré de fonds de la plateforme ou des actifs des utilisateurs sous forme de prêts à des tiers pour gérer ou générer des rendements. De plus, la bourse ne réalise pas de transactions. CZ a déclaré que la bourse ne réalise des bénéfices que grâce aux frais de négociation des utilisateurs.

Il a admis que Binance propose certains services tels que le programme de marge, dans lequel les économies des utilisateurs sont prêtées aux traders sur marge et au DeFi Staking. Cependant, ces fonds ne quittent jamais la bourse et tous les risques associés aux services sont gérés par les systèmes Binance.

« Rien n’est sans risque. Les échanges cryptographiques sont par nature des activités assez risquées. Vous devez bien les gérer, vous devez bien assurer la sécurité, vous devez bien faire un certain nombre de choses. Mais nous sommes autonomes. Nous ne devons à personne d’autre.

L’importante détention de BUSD par Binance n’est pas un risque

Avant la preuve de réserve, Binance a publié les adresses de portefeuille de ses avoirs, ce qui a suscité des inquiétudes car un pourcentage plus important des avoirs de la bourse était dominé par le BUSD et le BNB, qui sont censés appartenir à la bourse.

Selon Zhao, le pourcentage élevé de BUSD dans la réserve de Binance est dû au fait que la majorité des utilisateurs de la bourse ont converti leurs avoirs en BUSD pour se protéger contre le marché baissier. Binance ne convertit pas les avoirs en crypto-monnaie des utilisateurs. Par conséquent, les actifs que les utilisateurs détiennent le plus constitueraient la majorité de la réserve de la bourse.

« Sur une bourse aujourd'hui, dans un marché baissier, si leurs actifs ne comprennent pas un pourcentage élevé de pièces stables, c'est un signe risqué. Parce que partout dans un marché baissier, de nombreuses personnes doivent convertir Bitcoin, Ethereum et BNB en stablecoin », a déclaré Zhao.

En outre, Zhao a précisé que le BUSD n'est pas émis par Binance, mais par Paxos, qui est une société réglementée. Selon lui, le BUSD est le stablecoin le plus fiat et le plus transparent. Alors que d’autres réserves de pièces stables sont diversifiées dans différents véhicules d’investissement, le BUSD est principalement adossé à des monnaies fiduciaires.

Binance aidera les bons projets aux prises avec des liquidités

Lundi, Binance a annoncé son intention de créer un fonds de relance de l'industrie, à la lumière de l'effondrement de FTX. Tout en soulignant cette décision, Zhao a admis que Binance est l'une des entreprises solides disposant de réserves de trésorerie saines et que, grâce à cette initiative, elle cherche à aider les bons projets à survivre à la crise de liquidité et aux turbulences du marché.

Zhao a ajouté qu'environ quatre autres fonds ont manifesté leur intérêt à se joindre à l'initiative, notamment certains projets et acteurs de l'industrie.

Ne devinez pas le marché : juste HODL

Au cours de la semaine dernière, le marché des crypto-monnaies a connu une immense volatilité à la baisse au milieu de développements intrigants concernant les échanges.

À cet égard, Zhao a donné ses conseils aux utilisateurs de crypto-monnaie, affirmant que l'approche de base primordiale face à de telles conditions de marché serait le HODL, en particulier pour les traders non experts qui ne peuvent pas gérer le risque. « Quelques années plus tard, tout cela va exploser. Les gens peuvent s’en souvenir ou non », a déclaré Zhao.

En outre, Zhao a découragé les investisseurs en cryptographie d’investir avec de l’argent qui serait nécessaire ou utilisé à court terme (on parle de semaines ou de mois). Il a déclaré que les fonds à long terme sont idéaux pour investir dans les crypto-monnaies.

Les filiales et les projets de portefeuille de Binance sont-ils également sûrs ?

Zhao a déclaré que Binance avait investi dans plus de 150 projets de crypto-monnaie et qu'il ne connaissait pas l'état de toutes les entreprises individuelles. Cependant, depuis la saga de FTX, Zhao a déclaré qu’il n’y avait eu aucun appel au sauvetage de la part des sociétés du portefeuille. De même, il a ajouté que l’écosystème BNB semble être moins touché par la crise actuelle de liquidité du marché.

Dans le même temps, il a admis que certaines entreprises auraient pu déposer des fonds sur FTX ou être affectées d’une manière ou d’une autre par la contagion en cascade. Cependant, l’impact resterait moindre par rapport au FTX.

Pour les bourses filiales de Binance comme Binance Turquie, Zhao a déclaré qu'il leur sera également demandé d'adopter une preuve de réserve afin de renforcer la transparence dans l'ensemble du secteur.

Binance ira bien si tous les utilisateurs retirent leurs fonds

À la lumière de la mauvaise gestion des fonds de FTX, de nombreux investisseurs en cryptomonnaies sont avertis par les experts de retirer tous les fonds des échanges centralisés vers des portefeuilles externes. À ce sujet, Zhao a convenu que les utilisateurs peuvent retirer leurs fonds n'importe où, car Binance n'est qu'une plateforme.

Selon Zhao, la majorité des personnes qui laissent des fonds sur Binance et d'autres échanges centralisés sont probablement celles qui ne sont pas suffisamment techniques pour détenir elles-mêmes des crypto-monnaies en toute sécurité. Et au cas où tous les fonds seraient retirés de Binance, Zhao a déclaré qu'ils fermeraient probablement la bourse, mais qu'ils resteraient rentables dans d'autres domaines.

« Binance ira bien. Si tout le monde retire ses fonds de l’échange centralisé, nous fermerons simplement l’échange centralisé. Nous avons de nombreuses autres activités rentables », a déclaré Zhao.

Drapeaux rouges à surveiller dans les échanges cryptographiques

Le 13 novembre, Zhao a déclaré que les utilisateurs de crypto-monnaie devraient se méfier des échanges qui déplacent de grandes quantités de crypto avant ou après avoir démontré leurs adresses de portefeuille. Dans l'AMA, il a ajouté qu'il suffirait d'un simple effort de bon sens pour détecter les signaux d'alarme parmi les échanges centralisés.

Selon lui, les investisseurs en crypto-monnaie devraient se méfier des bourses qui offrent des incitations telles que des frais de négociation nuls, etc., mais qui ne disposent pas d’une réserve de trésorerie saine. Il estime qu’une entreprise doit être rentable pour devenir durable.

Zhao a ajouté qu'il s'agit d'un signe potentiellement risqué pour les échanges de crypto-monnaie qui ne parviennent pas à assurer la transparence du portefeuille ou le font mal.

FTX : Binance pourrait se diriger vers la faillite si elle assume chaque fonds perdu en crypto

Lorsqu'on lui a demandé si Binance se sentait obligé d'indemniser les détenteurs de FTT qui considéraient l'investissement précoce de Binance dans FTX comme un vote de confiance, Zhao a déclaré que Binance pourrait essayer d'aider les utilisateurs concernés d'une manière ou d'une autre. Cependant, il ne peut pas décider catégoriquement de restituer ou non de l’argent aux utilisateurs concernés.

Selon Zhao, Binance ne peut pas être blâmé ou responsable de tous les problèmes qui surviennent dans l'industrie de la cryptographie. "Je ne veux pas créer une situation où tout s'effondre dans l'industrie, Binance devra payer pour cela", a déclaré Zhao, ajoutant que Binance pourrait se diriger vers la faillite si elle assume tous les fonds perdus dans l'industrie de la cryptographie.

Le plus gros goulot d’étranglement à l’adoption de la cryptographie

Zhao a en outre noté que la complexité des portefeuilles cryptographiques et le manque d’éducation et de sensibilisation font partie des goulots d’étranglement limitant l’adoption de DeFi et de la blockchain. Selon lui, DeFi serait énorme s’il pouvait exister un moyen plus simple permettant aux gens de stocker en toute sécurité leurs propres crypto-monnaies.

L’échange centralisé pourrait exister, « ce qui est très bien ». Cependant, il n’existe pas encore de solution rapide pour supprimer la complexité des portefeuilles externes.