qu'est-ce que kyc
KYC est l'abréviation de « Connaissez votre client »
Pour faire simple, il s’agit d’une authentification par nom réel.
La certification KYC est une règle de fonctionnement que les institutions financières, banques, bourses et autres entreprises doivent respecter. KYC ressemble davantage à un enregistrement des informations de profil personnel d’un utilisateur, telles que son vrai nom, son numéro de téléphone, son numéro d’identification, son apparence, son statut de propriété, ses relations sociales, etc. Lorsque vous vous rendez dans une banque pour ouvrir un compte, vous devez renseigner de nombreuses informations personnelles détaillées : c’est le KYC. Ou si vous ouvrez Alipay ou WeChat Pay, vous avez également besoin d'une authentification par nom réel (renseignez votre vrai nom, votre numéro de téléphone portable et votre numéro d'identification), qui est également KYC. KYC est très nécessaire pour la gestion d'entreprise, pour protéger la sécurité de sa propriété et celle de ses utilisateurs, et pour répondre aux exigences réglementaires des ministères.
Quel est le rôle de la certification KYC ?
Le KYC est un maillon essentiel de toutes les activités financières de la communauté internationale. Principalement utilisé pour prévenir le blanchiment d'argent, le vol d'identité, la fraude financière et d'autres délits. Les trois éléments requis pour la vérification générale sont : nom + carte d'identité + vérification du téléphone portable. Les principaux objectifs du KYC sont de vérifier l’identité du client, d’évaluer le risque du client et de surveiller son comportement commercial. Les institutions financières exigent souvent que leurs clients fournissent des documents d'identification et d'autres informations pertinentes pour la vérification KYC.
Quelle est la signification de la certification KYC ?
La crypto-monnaie présente les caractéristiques de la décentralisation et un certain degré d’anonymat, ce qui est dans une certaine mesure contraire au KYC. De plus, les crypto-monnaies n’étaient auparavant pas soumises à la réglementation gouvernementale ni aux contraintes juridiques, de sorte que les exigences KYC des bourses n’étaient pas aussi strictes dans le passé. Cependant, au cours des dernières années, des incidents de fraude et de vol se sont produits fréquemment dans les transactions en cryptomonnaies, et les criminels ont également utilisé les cryptomonnaies pour mener des activités illégales telles que la collecte de fonds, le blanchiment d'argent et le trafic de drogue. autorités de divers pays, KYC est progressivement devenu une règle que les échanges de crypto-monnaie doivent appliquer. Si l'on y réfléchit, dans le passé, les cartes bancaires et les numéros de téléphone portable n'exigeaient pas d'authentification par nom réel. À l'ère du big data, on peut dire que les individus n'ont pratiquement aucune vie privée. #kyc #热门话题 #