Principaux points à retenir

  • Les escroqueries par imposteur impliquent des criminels se faisant passer pour des employés d'organisations de confiance, souvent comme des agents des forces de l'ordre ou des avocats.

  • La police ou d’autres agents chargés de l’application des lois ne vous contacteront jamais directement pour menacer d’être arrêté, solliciter de l’argent ou promettre de garder vos fonds cryptographiques en sécurité.

  • Si vous avez été victime d’une arnaque par imposteur, il est essentiel de signaler immédiatement l’incident aux autorités locales compétentes.

Les fraudeurs imposteurs peuvent tisser des toiles de mensonges élaborées. Ne vous laissez pas piéger ! Protégez-vous des escroqueries en apprenant à identifier, éviter et signaler les imposteurs se faisant passer pour des employés d'organisations de confiance. Restez informé avec l'édition de cette semaine de Know Your Scam.

Les auteurs d'escroqueries par imposteur se font passer pour des employés d'organisations de confiance, telles que des banques, des cabinets d'avocats ou des ministères, pour inciter les gens à partager leurs informations personnelles et à se séparer de leur argent.

Ces criminels s’appuient sur un assortiment de faux récits et de tactiques d’ingénierie sociale et peuvent élaborer des scénarios convaincants en s’appuyant sur l’actualité. Ils peuvent vous contacter par téléphone, SMS ou e-mail pour réaliser l'arnaque. Certains iront jusqu’à mettre en place une ligne téléphonique d’assistance client frauduleuse pour paraître plus légitime.

Ci-dessous, nous avons décrit comment se déroulent les escroqueries typiques et fourni deux exemples concrets pour aider les utilisateurs à comprendre la dynamique de l’interaction entre les escrocs et leurs victimes.

Un processus en quatre étapes

1. Développer un script

Les utilisateurs qui ont lu nos articles précédents sur les escroqueries à l’emploi et aux faux investissements remarqueront peut-être que le processus en quatre étapes qui sous-tend une escroquerie typique par imposteur est légèrement différent des deux précédents.

Dans les escroqueries par imposteur, il est essentiel de développer un script infaillible et adaptable qui répond de manière dynamique à différents scénarios et est adapté à des groupes spécifiques de personnes – après tout, l’auteur se présente comme une figure d’autorité et doit dégager un air de professionnalisme.

Même si l’élaboration d’un scénario solide peut nécessiter d’immenses efforts, les criminels sont souvent disposés à effectuer le travail qui peut augmenter considérablement leurs chances de succès.

2. Trouver

Les fraudeurs utilisent généralement le marché noir pour acquérir diverses données personnelles, notamment des numéros de téléphone, des identifiants d'identité, des achats et des antécédents de voyage – tout ce qu'ils peuvent examiner pour identifier des cibles potentielles. Notamment, les criminels préfèrent cibler les personnes qui ont déjà été victimes d’une escroquerie. De cette façon, ils peuvent se déguiser en policiers, avocats ou détectives « justes » désireux d’aider.

3. Gagner la confiance et inciter

Une fois que l’escroc aura identifié une cible, il sélectionnera un script approprié à répéter et à déployer. Si la victime ne répond pas comme prévu, l’escroc improvisera. Ils peuvent essayer de faire pression sur la victime en la grondant ou en l'intimidant.

À ce stade, les escrocs n’ont qu’un seul objectif : gagner la confiance de la victime. Ils sont persistants, même si la victime ne joue pas le jeu au départ.

4. Fermer

Si le fraudeur réussit, la victime adhèrera à un faux récit et croira se trouver dans une « situation désastreuse » ou devra « réparer ses crimes passés » en payant une amende.

Dans certains cas, l’arnaque persiste même après que la victime ait payé « l’amende ». Un autre imposteur peut entrer en scène et poursuivre le canular jusqu'à ce que la victime soit en faillite.

Pour illustrer comment cela fonctionne dans la pratique, nous avons décrit ci-dessous deux cas réels.

Exemples en action

Exemple 1 : La police est à vos trousses

La victime, que nous appellerons David, se retrouve dans une situation délicate lorsque la « police » prétend qu'il diffusait de fausses informations sur le COVID-19. Les « autorités » demandent à David de déposer une note écrite expliquant ses actes, et il accepte. Son dossier est ensuite transféré au « détective Zhang », un escroc se faisant passer pour un policier.

Zhang affirme soudainement que David est un suspect dans une affaire d'enquête sur un système secret et très médiatisé de blanchiment d'argent cryptographique, notant qu'une carte de la Banque de Chine portant le nom de David aurait été trouvée parmi les effets personnels d'un criminel appréhendé.

David est ensuite interrogé pendant cinq heures épuisantes par appel vidéo. Les « forces de l’ordre » exigent que David maintienne une confidentialité totale sur l’affaire, sans appels téléphoniques, recherches sur Internet ou communication avec qui que ce soit à ce sujet.

David cède à leurs demandes, fournissant aux escrocs des rapports quotidiens sur ses déplacements et ses activités pendant sept jours. En fin de compte, David – qui a été menacé de partager les détails de son portefeuille et de ses comptes bancaires – se retrouve escroqué de la somme colossale de 1,2 million de dollars.

Les escroqueries par imposteur comme celle-ci sont assez courantes de nos jours. Il est essentiel d'être vigilant et de vérifier l'authenticité de toute communication émanant de prétendues autorités.

Exemple 2 : Un étranger serviable

La victime, que nous appellerons Lucy, se remet des conséquences d’une escroquerie à l’investissement cryptographique. Elle tombe sur un prétendu « avocat » sur les réseaux sociaux qui promet de l'aider à récupérer l'argent volé moyennant des frais de 2 000 USDT.

Convaincue par ses assurances répétées, Lucy cède et emprunte de l'argent à ses amis pour payer « l'avocat ». L’escroc ne prend pas la peine d’entretenir la façade et disparaît immédiatement avec l’argent.

Comment vous protéger contre les escroqueries par imposteur

Méfiez-vous des « employés du gouvernement » autoproclamés

N’oubliez pas que les employés du gouvernement, en particulier les forces de l’ordre, ne vous appelleront jamais directement pour vous menacer d’arrestation, solliciter de l’argent ou promettre de garder vos fonds en sécurité dans leurs portefeuilles cryptographiques. Si vous pensez que la personne prétendant être un représentant du gouvernement est un imposteur, essayez de contacter la police par les voies officielles pour vérifier l’authenticité de ses affirmations.

Protégez vos informations privées

Les fraudeurs peuvent utiliser vos dossiers de voyage, votre historique d’achats et vos coordonnées personnelles à des fins d’usurpation d’identité et d’autres activités illicites. Pour minimiser votre exposition aux risques, assurez-vous de protéger vos données personnelles.

Si vous avez été victime d'une arnaque

Les fraudeurs peuvent tenter de vous escroquer à nouveau, il est donc important d’éviter tout nouveau retrait ou transfert à la demande d’un inconnu. Il est fort probable que les demandes ultérieures proviennent d’un autre escroc essayant de profiter de votre situation.

Si vous avez été victime d’une arnaque par imposteur, il est essentiel de signaler immédiatement l’incident aux autorités locales compétentes.

Si votre compte Binance est compromis, veuillez contacter notre équipe d'assistance en suivant les étapes décrites dans notre guide FAQ : Comment signaler les escroqueries sur l'assistance Binance.

Pour plus d’informations sur la façon d’identifier et d’éviter les escroqueries, lisez d’autres articles de notre série anti-arnaque, dans lesquels nous proposons des informations qui pourraient vous aider à protéger vos fonds.

Lectures complémentaires

  • (Blog) Connaissez votre arnaque : un guide définitif des escroqueries les plus répandues en matière de cryptographie

  • (Blog) Connaissez votre arnaque : faux investissements cryptographiques à surveiller

  • (Blog) Connaissez votre arnaque : les escroqueries à l'emploi à surveiller | Blog Binance

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