Trois banques asiatiques font face à un procès de 3 millions de dollars pour avoir prétendument échoué à protéger un client contre une escroquerie qui lui a coûté près d'un million de dollars. Les banques sont accusées d'avoir négligé des protocoles clés de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Une victime d'escroquerie crypto dépose une plainte

Ken Liem, résident de Californie, a déposé une plainte contre trois banques : Fubon Bank Limited à Hong Kong, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank basée à Singapour. Il affirme avoir été escroqué par le biais de comptes hébergés par ces banques.

Liem a perdu près d'un million de dollars après avoir été ciblé par des fraudeurs qui l'ont manipulé pour investir dans de faux projets de cryptomonnaie.

"Escroqueries de Pig Butchering" – Une tactique de fraude dangereuse

Les fraudeurs utilisent souvent une tactique connue sous le nom de "pig butchering scams", où ils gagnent la confiance de la victime en prétendant être un intérêt romantique ou une connexion fiable. Une fois la confiance établie, ils incitent la victime à investir dans de faux projets de cryptomonnaie.

Selon le procès, Liem est tombé victime de cette tactique en juin 2023 lorsqu'on lui a proposé une opportunité d'investissement soi-disant lucrative sur LinkedIn. Pendant plusieurs mois, il a transféré près d'un million de dollars sur des comptes gérés par les banques mentionnées ci-dessus.

Mesures de protection inadéquates et violations légales alléguées

Le procès allègue que les banques n'ont pas effectué de contrôles KYC et AML suffisants, ce qui aurait pu signaler des activités suspectes. Il accuse également les banques d'avoir violé la loi américaine sur le secret bancaire, car DBS Bank opère une succursale en Californie, et les deux autres banques auraient traité des transactions via le compte Wells Fargo de Liem basé aux États-Unis.

La loi américaine sur le secret bancaire exige que les institutions financières surveillent, documentent et signalent les transactions suspectes pour prévenir la fraude et le blanchiment d'argent.

Entités supplémentaires nommées dans le procès

Quatre entités basées à Hong Kong—Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited et Weidel Limited—sont également nommées dans le procès. Ces entités auraient ouvert des comptes au nom de Liem et redirigé illégalement ses fonds vers des comptes tiers.

Indemnisation demandée et impact plus large des escroqueries

Liem demande au moins 3 millions de dollars en dommages-intérêts, tenant les banques et les entités nommées responsables des pertes subies.

Les escroqueries de "pig butchering" sont devenues le type de fraude en cryptomonnaie le plus répandu en 2024. Selon un rapport de Cyvers, plus de 3,6 milliards de dollars ont été siphonnés du secteur crypto par le biais de tels schémas.

D'autres victimes recherchent justice

De nombreuses victimes de fraude en cryptomonnaie se tournent vers les tribunaux à la recherche de justice. Par exemple, Hector Gustav Gutierrez, un autre citoyen américain, a déposé une plainte après avoir perdu 33 bitcoins dans une escroquerie de "pig butchering" orchestrée par un syndicat criminel d'Asie du Sud-Est.

Cette affaire met en évidence la menace persistante de la fraude crypto et souligne la nécessité de mesures plus strictes pour protéger les clients.

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