Le régulateur australien ASIC a intenté un procès contre Binance Australia Derivatives, accusant l'entreprise de ne pas avoir protégé les consommateurs en reclassifiant plus de 500 clients de détail en tant qu'investisseurs institutionnels entre juillet 2022 et avril 2023. Cette reclassification aurait prétendument privé ces clients de protections juridiques essentielles.
Les clients de détail en Australie ont droit à des protections telles qu'un Énoncé de divulgation de produit (EDP), une Détermination de marché cible (DMC) et un accès à des systèmes de résolution de litiges. La vice-présidente de l'ASIC, Sarah Court, a décrit la conformité de Binance comme "lamentablement inadéquate", soulignant que de nombreux clients ont subi d'importantes pertes financières en raison de ces échecs. Elle a souligné que l'ASIC s'engage à utiliser tous les outils réglementaires pour protéger les consommateurs et garantir l'intégrité du marché des actifs numériques.
Le procès affirme que Binance n'a pas respecté plusieurs obligations, y compris l'émission de documents EDP et DMC obligatoires, le maintien de systèmes de résolution de litiges internes appropriés, et la formation des employés pour se conformer aux réglementations. L'ASIC a également accusé Binance de ne pas mener ses affaires "efficacement, honnêtement et équitablement". Le régulateur cherche des pénalités, des déclarations et des ordonnances pour publicité défavorable.
En avril 2023, la licence de services financiers australiens de Binance a été annulée à la suite d'un examen de l'ASIC. Binance a déclaré avoir demandé l'annulation, citant seulement 104 utilisateurs sur sa plateforme de dérivés à l'époque. La plateforme de trading au comptant continue de fonctionner en Australie.
Ce procès fait partie d'une pression réglementaire plus large visant les plateformes de crypto-monnaies. Récemment, l'opérateur australien de Kraken a été condamné à une amende de 12,8 millions de dollars pour des violations de conformité, et AUSTRAC a introduit des exigences plus strictes en matière de connaissance du client (KYC) pour les DAB crypto, y compris le suivi des transactions et le rapport des retraits supérieurs à 10 000 $.
À l'échelle mondiale, Binance fait face à de nombreux défis juridiques. Le gouvernement indien a accusé la plateforme de devoir 85 millions de dollars en impôts impayés. Au Royaume-Uni, un procès de lanceur d'alerte allègue qu'un ancien employé de Binance a sollicité un pot-de-vin d'un client et a été ensuite licencié après avoir signalé la mauvaise conduite. Ces pressions juridiques croissantes reflètent les efforts accrus des gouvernements pour faire appliquer une conformité plus stricte dans l'industrie de la crypto-monnaie.
L'action en justice de l'ASIC contre Binance souligne le contrôle croissant auquel sont confrontées les plateformes de crypto-monnaies alors que les régulateurs s'efforcent d'assurer la conformité aux lois financières et de protéger les consommateurs. Cette affaire met en lumière les défis persistants pour l'industrie de la crypto-monnaie à répondre aux attentes réglementaires.