La Chine a introduit de nouvelles réglementations exigeant des banques qu'elles surveillent et signalent les transactions risquées de change et de cryptomonnaies, visant à freiner les activités financières illégales transfrontalières. L'Administration d'État des changes (SAFE) a récemment publié un avis instruisant les banques de suivre les transactions impliquant le secteur bancaire souterrain, les jeux d'argent transfrontaliers et les activités illégales liées aux cryptomonnaies.
Ces règles obligent les banques à surveiller les identités des individus et des institutions, à suivre les sources de fonds et à observer la fréquence des transactions. L'augmentation de la surveillance devrait rendre plus difficile pour les investisseurs chinois de trader le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies. Toutes les banques à travers la Chine sont tenues de se conformer, signalant un effort national pour imposer une surveillance financière plus stricte.
La Chine a maintenu une position anti-crypto stricte pendant des années, considérant les actifs numériques comme une menace pour la stabilité financière. L'avocat Liu Zhengyao du cabinet d'avocats ZhiHeng a noté que ces nouvelles mesures créent une base légale supplémentaire pour pénaliser le trading de cryptomonnaies. Il a averti que l'utilisation du yuan pour acheter des cryptomonnaies, puis les échanger contre des devises fiat étrangères, pourrait maintenant être classée comme une activité financière transfrontalière illégale, surtout si les transactions dépassent les limites légales.
Cette répression reflète l'effort continu de la Chine pour contrôler l'utilisation des cryptomonnaies dans ses frontières. Le gouvernement considère les cryptomonnaies comme des outils qui pourraient potentiellement saper le yuan et perturber l'écosystème financier du pays. Malgré cette position anti-crypto, la Chine reste le deuxième plus grand détenteur gouvernemental de Bitcoin, avec plus de 190 000 BTC acquis par le biais de saisies liées à des opérations financières illégales.
Les politiques restrictives de la nation en matière de cryptomonnaies remontent à 2017, lorsque les institutions financières ont été interdites de faciliter les transactions de cryptomonnaies. En 2021, la Banque populaire de Chine (PBOC) a officiellement déclaré toutes les activités de trading de cryptomonnaies illégales. Pourtant, des échappatoires et des réseaux souterrains ont permis à un certain niveau d'activité de trading de persister, ce qui a conduit à ces dernières réglementations.
Fait intéressant, malgré la position sévère, il y a eu des développements récents suggérant une certaine flexibilité. Un tribunal chinois a récemment statué que les cryptoactifs possèdent des attributs de propriété et sont protégés par la loi chinoise, mais seulement lorsqu'ils sont considérés comme des marchandises, et non comme des devises ou des instruments commerciaux. Cette distinction offre une protection juridique limitée aux détenteurs de crypto tout en maintenant l'interdiction d'utiliser des actifs numériques comme instruments financiers.
Pendant ce temps, Justin Sun, fondateur de la blockchain Tron, a plaidé en faveur d'une politique de cryptomonnaie plus progressive en Chine. En juillet 2024, il a suggéré que la Chine pourrait bénéficier d'une approche concurrentielle en matière de réglementation du Bitcoin, se positionnant stratégiquement contre les États-Unis. Selon Sun, un tel changement de politique pourrait avoir un impact positif sur l'industrie mondiale des cryptomonnaies.
Malgré ces perspectives, la tendance actuelle indique un renforcement supplémentaire des réglementations sur les cryptomonnaies en Chine. La directive de la SAFE souligne l'engagement du gouvernement à éliminer toute activité financière qu'il considère comme risquée ou déstabilisante. Alors que la Chine continue d'imposer des contrôles plus stricts, la communauté crypto mondiale observe de près pour voir si ces mesures réduiront effectivement les activités illégales ou les pousseront davantage dans la clandestinité.
Pour l'instant, les investisseurs chinois font face à un environnement fortement restreint pour le trading de cryptomonnaies. Les nouvelles réglementations signalent une position ferme des autorités, les institutions financières jouant un rôle crucial dans la surveillance et le signalement des violations. Bien que les cryptoactifs conservent une reconnaissance légale limitée en Chine, leur utilisation en tant qu'outils financiers reste fermement interdite, et ces dernières règles clarifient que toute violation fera face à de sérieuses conséquences.