Principales conclusions
Le 27 novembre 2024, la branche de Hong Kong de l'Association des examinateurs de fraude certifiés (ACFE) a célébré son 25e anniversaire avec un dîner annuel et des discussions de panel sur les crimes financiers liés à la crypto et les tendances réglementaires.
L'un des panneaux présentait Nils Andersen-Röed, responsable de l'unité de renseignement financier de Binance.
De la lutte contre les crimes financiers à la promotion de l'éducation et de la collaboration réglementaire, Andersen-Röed a articulé des idées concrètes pour l'industrie de la crypto.
Le 27 novembre 2024, la branche de Hong Kong de l'Association des examinateurs de fraude certifiés (ACFE) a célébré son 25e anniversaire avec une conférence et un dîner annuel au Regal Hongkong Hotel à Causeway Bay. Parmi les temps forts de l'événement, une table ronde intitulée « Crime financier lié à la crypto et réglementations », qui a présenté plusieurs leaders notables de l'industrie de la crypto, y compris Nils Andersen-Röed de Binance, responsable de l'unité de renseignement financier.
L'événement a rassemblé plus de 150 participants, y compris des professionnels de la prévention des crimes financiers, de la conformité et des secteurs réglementaires, qui ont discuté des tendances émergentes, partagé des idées et célébré un quart de siècle d'engagement envers la prévention de la fraude et l'intégrité financière. La session du panel, modérée par Raymond Chai de Dun & Bradstreet Hong Kong, a fourni une plateforme engageante pour que les leaders d'opinion explorent les défis et les innovations dans la lutte contre les crimes financiers liés à la crypto.
Le Panel : Discussions et idées clés
La discussion du panel s'est concentrée sur les défis uniques et les dynamiques réglementaires auxquels font face à la fois les startups et les acteurs établis dans le secteur de la cryptomonnaie.
Défis pour les startups crypto et les géants
L'industrie de la blockchain et de la crypto en est encore à ses débuts, avec seulement environ un tiers des juridictions ayant des cadres réglementaires dédiés et d'autres restant dans les étapes d'attente ou d'apprentissage. Même lorsque des cadres réglementaires émergent, ils présentent une grande variété d'approches, rendant le paysage difficile à naviguer.
Nils Andersen-Röed a partagé des idées sur l'approche de Binance en matière de gestion de la conformité à l'échelle mondiale. « Pour Binance, cela signifie un investissement significatif dans la compréhension et la satisfaction des exigences diverses à l'échelle mondiale, des investissements dans la technologie, les processus et les talents », a-t-il partagé. « Notre objectif est d'établir Binance comme la référence en matière de normes de l'industrie et de donner l'exemple à nos pairs dans l'espace crypto. »
Partage de cas de Binance dans la lutte contre la criminalité financière
Les panélistes ont noté que les cryptomonnaies constituent une portion relativement insignifiante des fonds illicites mondiaux. Les données montrent que les méthodes et outils traditionnels comme les transactions immobilières et les pratiques bancaires héritées représentent des conduits bien plus substantiels pour des activités illicites telles que le blanchiment d'argent.
Le panel a également exploré des exemples concrets de criminalité financière dans l'espace crypto et le rôle de la technologie blockchain dans la lutte contre l'activité criminelle. Par exemple, Binance a connu plusieurs succès collaboratifs avec différentes agences d'application de la loi à travers la région, y compris en Inde, Indonésie, Malaisie, et Thaïlande.
Risques et contrôle de l'atténuation dans la banque vs. crypto
En comparant les secteurs bancaire et crypto, les panélistes ont noté que bien que les deux respectent des exigences strictes en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent (KYC/AML), la nature décentralisée et immuable des transactions blockchain qui fonctionnent 24h/24 et 7j/7 introduit des défis uniques.
Andersen-Röed a souligné l'investissement de Binance dans des technologies de conformité avancées et des partenariats stratégiques pour atténuer les risques. Cela inclut des collaborations avec des fournisseurs de technologie réglementaire (RegTech) de premier plan et le développement d'outils propriétaires pour surveiller les transactions, détecter les risques potentiels et améliorer les processus de conformité.
Binance prend très au sérieux la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme, du financement de la prolifération et d'autres types d'utilisation abusive de sa plateforme à des fins illicites. Andersen-Röed a expliqué que Binance évalue les lois et règlements spécifiques à chaque juridiction où elle opère pour bâtir le programme de conformité qui répond à ces exigences locales ainsi qu'aux normes internationales.
Réflexions finales
La discussion du panel lors de l'événement du 25e anniversaire de la branche ACFE de Hong Kong a fourni des idées précieuses sur les défis et les opportunités au sein de l'industrie de la crypto. De la lutte contre les crimes financiers à la promotion de l'éducation et de la collaboration réglementaire, la session a souligné comment la construction d'un écosystème crypto sécurisé et durable nécessite un effort collectif. Avec des leaders comme Binance à l'avant-garde, l'industrie de la crypto est prête pour une croissance continue et une innovation responsable.