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Les escroqueries en matière de paiement et d'annulation sur la plateforme P2P sont menées par des criminels qui se font passer pour des vendeurs de cryptomonnaie et convainquent les acheteurs d'annuler leur commande sur la plateforme d'échange après le paiement, entraînant ainsi une perte financière importante pour la victime.
N'annulez jamais une commande P2P après avoir effectué un paiement, sauf si vous êtes sûr que la demande est valide.
Si vous avez annulé un ordre d'achat à la demande de votre contrepartie sur la plateforme Binance P2P et que vous soupçonnez une fraude, veuillez immédiatement faire appel via notre chat d'assistance.
La priorité absolue de Binance est la sécurité de nos utilisateurs. Une partie importante de cette mission est de vous informer sur les types d’escroqueries les plus courantes et sur la manière de les éviter, car en fin de compte, ce sont les utilisateurs eux-mêmes qui constituent la première et la plus fiable ligne de défense contre les criminels dans l’espace crypto. La meilleure façon de vous protéger, ainsi que l’ensemble de votre écosystème, est de rester informé des actualités anti-fraude.
Les criminels inventent constamment de nouvelles façons d'attaquer les utilisateurs peu méfiants, y compris les participants aux transactions peer-to-peer (P2P). L’une de ces techniques qui gagne en popularité est l’arnaque dite de facturation et d’annulation. Continuez à lire pour en savoir plus sur cette arnaque, comment elle fonctionne et comment vous en protéger.
À propos de la fraude au paiement et à l’annulation
Dans les escroqueries au paiement et à l’annulation, les vendeurs de cryptomonnaies sur la plateforme de trading peer-to-peer convainquent les acheteurs d’annuler leur commande une fois le paiement effectué. En règle générale, la tromperie implique les étapes suivantes.
1. Publication de la proposition. Un escroc (vendeur) place une annonce sur une plateforme P2P proposant de vendre des cryptomonnaies à un tarif très avantageux.
2. Début de la transaction. Un acheteur sans méfiance initie une transaction et transfère de l'argent sur le compte du vendeur. A ce stade, l’escroc peut demander à l’acheteur son numéro de téléphone, ses coordonnées WhatsApp ou Telegram, ou demander à l’acheteur de le contacter.
3. Convaincre l’acheteur. Après réception du paiement, le vendeur frauduleux contacte l'acheteur et lui fournit un motif apparemment valable pour annuler la commande. Le fraudeur peut prétendre qu'il y a eu une erreur dans la transaction ou qu'il doit relancer la transaction pour une raison quelconque.
4. Annulation de la commande. Ayant fait confiance au vendeur, l’acheteur annule la commande sur la plateforme sans recevoir la cryptomonnaie et sans restituer son argent.
5. Disparition. Une fois la commande annulée, l'escroc disparaît avec l'argent de l'acheteur, le laissant sans recours.
Exemples de la vie
Très souvent, le fraudeur envoie à sa contrepartie un message dans lequel il évoque des problèmes de paiement et demande à l'acheteur d'annuler la commande ou de contacter un numéro externe pour obtenir de l'aide.
Lorsque l'acheteur le contacte, l'escroc le convainc d'annuler la commande.
Dans une version modifiée du même schéma, le vendeur de cryptomonnaie, après paiement, demande un numéro de téléphone à l'acheteur, affirmant qu'il en a besoin pour confirmer la commande.
Le vendeur demande alors à l’acheteur ses coordonnées.
Il contacte ensuite l'acheteur hors ligne, le convainquant d'annuler la commande sous de faux prétextes. Dans les deux cas, le résultat est le même : l’acheteur qui a déjà effectué le paiement ne reverra jamais son argent ni la cryptomonnaie qu’il allait acheter.
Comment éviter de devenir une victime ?
N'oubliez pas que la seule façon pour un escroc de réussir est de vous convaincre d'annuler la commande. S'il vous demande d'annuler pour une raison valable, il doit d'abord rembourser votre paiement.
1. Évitez d’annuler les commandes après le paiement. N'annulez jamais une commande après avoir effectué un paiement tant que vous n'êtes pas sûr que les fonds ont été restitués sur votre compte.
2. Soyez vigilant. Soyez critique à l'égard des affirmations des vendeurs, surtout si leurs offres sont étrangement rentables. Si vous avez des soupçons, veuillez en informer notre équipe d'assistance à l'avance.
3. Discutez uniquement sur Binance. Discutez toujours de toutes les questions liées aux transactions P2P uniquement sur la plateforme Binance pour garantir l'intégrité de vos communications. Ne partagez pas vos coordonnées avec les entrepreneurs.
Si vous avez effectué un paiement et en avez informé le vendeur, mais que celui-ci n'a pas transféré la crypto-monnaie confirmant la réception de votre paiement, faites appel. Notre équipe d'assistance vous aidera à recevoir de la crypto-monnaie en utilisant cette commande.
Si vous êtes victime d'escrocs
1. Contactez l'assistance. Signalez le problème au support.
2. Documentez tout. Enregistrez toutes les communications et transactions liées à l’incident.
3. Parlez-nous du problème. Veuillez nous signaler immédiatement l'incident conformément aux instructions de l'article Comment signaler une fraude au support Binance ?