Après que les Émirats arabes unis ont été retirés de la liste grise du GAFI (Groupe d'action financière) et même avant cela, les Émirats arabes unis continuent de prendre des mesures pour garantir une amélioration de la LBC/FT (lutte contre le blanchiment d'argent) et (du financement du terrorisme), en particulier lorsqu'il s'agit de aux actifs virtuels.
Le 10 juillet 2024, le Bureau exécutif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (EO AML/CTF) a commencé à mettre en œuvre plus de 100 recommandations de l'évaluation nationale des risques (NRA) des Émirats arabes unis. Cela a eu lieu après la vingt et unième réunion du Comité supérieur chargé de superviser la stratégie nationale de LBC/FT, présidée par SA Cheikh Abdallah ben Zayed Al Nahyan, vice-Premier ministre et ministre des Affaires étrangères.
Selon l’annonce, les efforts se concentreront sur l’atténuation des risques dans les secteurs à haut risque, l’amélioration de la transparence dans les entités juridiques et le soutien aux initiatives dans le secteur des actifs virtuels.
À lire également : La banque numérique des Émirats arabes unis va utiliser la Fintech suisse Taurus pour son infrastructure d'actifs numériques
Cette initiative comprend un programme complet de sensibilisation aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Entre 2024 et 2026, plus de 50 ateliers sont prévus pour sensibiliser les parties prenantes à ces menaces et améliorer la compréhension et la conformité dans divers secteurs.
Hamid Al Zaabi, directeur général de l'EO AML/CTF, a déclaré : « Nous sommes heureux d'avoir conclu la dernière NRA employant la méthodologie du Groupe de la Banque mondiale (WBG) et d'avoir entamé une nouvelle phase de mise en œuvre des recommandations dans le cadre des efforts des EAU pour construire un système de LBC/FT durable et à long terme. »
Il a ajouté : « Le Bureau exécutif continuera de travailler avec les organismes de réglementation pour sensibiliser davantage le secteur privé aux risques de blanchiment d’argent. L’impact de cette sensibilisation sur la performance des autorités sera surveillé par le biais du Système national de statistiques sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux Émirats arabes unis. »
Al Zaabi a notamment souligné leur engagement à soutenir ces initiatives dans le secteur des actifs virtuels. Il a souligné leur engagement à atténuer les risques dans les secteurs à haut risque, en garantissant la transparence des entités et des accords juridiques.
Le bureau exécutif de l'EO AML/CTF lance la mise en œuvre des recommandations de l'évaluation nationale des risquesEn savoir plus : https://t.co/fMw8R1ZxP#amlcftUAE#UAE#crime#uaeamlctf#awareness#NationalRiskAssesmen#compliancepic.twitter.com/S4ePOR6FQp
– EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 juillet 2024
L'organisme de réglementation ADGM a mis à jour ses signaux d'alerte en matière de financement du terrorisme
En janvier 2024, l'autorité de régulation d'Abu Dhabi Global Market, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Financial Crime Unit, a publié une mise à jour des directives sur les signaux d'alerte en matière de financement du terrorisme et de la prolifération, qui comprenait une nouvelle section pour les signaux d'alerte spécifiques applicables aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP).
Conformément à la FSRA, toutes les personnes concernées, les institutions financières (IF), les VASP et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont tenues de se référer aux directives mises à jour sur les signaux d'alerte du financement du terrorisme et de la prolifération et d'intégrer les indicateurs de signaux d'alerte les plus récents dans leurs systèmes de contrôle.
Tous ces amendements et directives de la FSRA interviennent après que le FinCEN (le réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor américain) a proposé de nouvelles réglementations pour améliorer la transparence dans le mélange de monnaies virtuelles convertibles (CVC) et lutter contre le financement du terrorisme, en mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.
La Banque centrale des Émirats arabes unis publie des directives sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Mais cela ne s’arrête pas là. La Banque centrale des Émirats arabes unis a également publié ses directives sur les actifs virtuels et le cadre VASP, y compris des directives sur la LBC/FT. Ces directives étaient destinées aux institutions financières agréées, en mettant l’accent sur les risques liés à la gestion des actifs virtuels.
La Banque centrale des Émirats arabes unis a précisé ce qu’elle considérait comme des actifs virtuels, qui pouvait offrir des services dans ce domaine et comment les banques et les institutions financières travailleraient avec les VASP lors de l’ouverture de comptes pour eux et du respect des exigences de conformité. Elle a également précisé que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme une monnaie légale aux Émirats arabes unis.
Conformément aux directives, « un actif virtuel est une représentation numérique de valeur qui peut être échangée ou transférée numériquement et peut être utilisée à des fins de paiement ou d'investissement, à l'exclusion des représentations numériques de monnaies fiduciaires, de titres et d'autres fonds (tels que ceux réglementés séparément par les autorités compétentes des Émirats arabes unis, notamment la CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA et la Dubai Financial Services Authority (« DFSA ») ».
A lire aussi : La Banque centrale des Émirats arabes unis approuve la publication d'une réglementation sur les stablecoins
Plus important encore, conformément à la décision AML-CFT, toute personne physique ou morale qui exerce des activités VASP, fournit des produits ou des services VASP ou effectue des opérations VASP depuis l'État doit être agréée, inscrite ou enregistrée par une autorité de contrôle compétente aux Émirats arabes unis.
Il a été clairement indiqué qu'il est strictement interdit aux FI agréées d'établir des relations ou de traiter des transactions avec des personnes ou des entités qui exercent des activités VASP couvertes et qui ne sont pas agréées par les autorités des Émirats arabes unis pour le faire.
La loi AML/CFT des banques centrales des Émirats arabes unis a placé les actifs virtuels et les VASP dans le champ d’application du cadre juridique, réglementaire et de surveillance AML/CFT des Émirats arabes unis. En vertu des articles 9 et 15 de la loi AML/CFT, les VASP doivent signaler les transactions suspectes et les informations relatives à ces transactions à la CRF des Émirats arabes unis, et en vertu des articles 13 et 14, les autorités de surveillance sont autorisées à évaluer les risques des VASP, à mener des opérations de surveillance (y compris des inspections) des VASP et à imposer des sanctions administratives aux VASP pour violation des lois et réglementations applicables.
Au cours des deux dernières années, les Émirats arabes unis ont continué à améliorer les directives de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour les actifs virtuels à tous les niveaux. Avec sa récente réglementation sur les stablecoins, des efforts encore plus importants devraient être déployés sur ce front.
Reportage cryptopolitain par Lara Abdul Malak