Les crypto-criminels ne sont peut-être pas les seuls à tenter de cacher leurs mouvements de fonds illicites à travers les blockchains. Selon la société d'analyse Chainalysis, les blanchisseurs d'argent traditionnels – les criminels travaillant en dehors de la cryptographie – pourraient également transférer leur argent sur la chaîne.

Publié jeudi, le dernier rapport de Chainalysis sur le blanchiment d'argent crypto met en lumière un monde apparemment florissant de transferts d'argent en chaîne qui ne sont pas définitivement illicites mais partagent néanmoins les caractéristiques de transactions qui feraient sourciller les banques.

Les blanchisseurs d'argent traditionnels commencent à utiliser les réseaux cryptographiques pour créer une « infrastructure de blanchiment d'argent à grande échelle » afin de nettoyer les espèces provenant de l'extérieur de la cryptographie, a déclaré Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, à CoinDesk.

Ces transferts ne proviennent pas des escroqueries cryptographiques, des vols et des attaques de ransomware que Chainalysis est célèbre pour signaler sur la blockchain, le registre numérique transparent de toutes les transactions cryptographiques. Leurs logiciels et systèmes d'étiquetage aident les échanges cryptographiques et d'autres entités à éviter d'accepter des fonds provenant d'activités criminelles et aident les enquêteurs gouvernementaux à retrouver les suspects.

En revanche, cette classe de transactions plus opaque provient de portefeuilles qui ne sont pas connus pour être illicites. Et pourtant, ils circulent à travers les blockchains et dans les échanges en suivant des stratégies que les services de conformité financière traditionnels signaleraient probablement. Par exemple : diviser en tranches arrondies d'une taille juste en dessous des seuils de reporting de connaissance de votre client, puis les recoller plus tard.

Grauer a déclaré que la plupart des enquêteurs de la chaîne ne seraient pas surpris que ce genre de chose soit un problème potentiel depuis des années. Néanmoins, elle a déclaré que le rapport de juillet était la première tentative de Chainalysis pour documenter l'ampleur de la tendance dans l'ensemble de la blockchain. L’entreprise a découvert qu’il s’agissait d’un chiffre bien supérieur à la base de transactions illicites connue.

En effet, Chainalysis a découvert une surabondance de transactions évaluées juste en dessous de la barre des 10 000 $ – moment auquel des règles supplémentaires de connaissance du client entrent en vigueur – lors de l'analyse de tous les transferts envoyés aux bourses en 2024.

Il convient de noter que même si une transaction cryptographique vers un échange coûte, disons, 1 $ en dessous du seuil de 10 000 $, elle n'est pas définitivement illicite. Mais les banques et les entreprises de services monétaires du secteur financier traditionnel utilisent depuis longtemps des heuristiques de ce type pour traquer les activités criminelles.

"Nos enquêteurs prennent en compte de nombreux éléments lorsqu'ils déterminent si quelque chose est suspect, et ce serait une chose, mais certainement pas suffisante" pour prouver un acte répréhensible, a déclaré Grauer.

Les transactions qui sont acheminées vers des courtiers de gré à gré qui annoncent leur volonté de transformer les cryptomonnaies criminelles en dollars, sans poser de questions, sont bien plus révélatrices.

"Cela tente de faire avancer la conversation sur la façon dont nous, dans le domaine de la cryptographie, réfléchissons aux techniques de conformité pour refléter ce qui a été développé dans le secteur bancaire traditionnel", a déclaré Grauer.