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Wells Fargo & Company (NYSE : WFC) a enregistré une solide performance pour le deuxième trimestre 2024, réalisant un bénéfice net de 4,9 milliards de dollars, soit 1,33 $ par action diluée. Cela représente une légère diminution par rapport au bénéfice net de 4,938 milliards de dollars enregistré au même trimestre de 2023. Le chiffre d'affaires total pour le trimestre était de 20,689 milliards de dollars, soit une légère augmentation par rapport aux 20,533 milliards de dollars du deuxième trimestre de l'année précédente. Les revenus hors intérêts ont connu une augmentation notable de 19 %, atteignant 8,766 milliards de dollars, grâce à la hausse des revenus de négociation, des frais de banque d'investissement et des frais basés sur les actifs dans la gestion de patrimoine et d'investissement.

Les dépenses hors intérêts de la société ont légèrement augmenté de 2 % sur un an pour atteindre 13,293 milliards de dollars, principalement en raison de pertes d'exploitation plus élevées, notamment des charges à payer pour les mesures correctives des clients et de l'augmentation des dépenses en matière de technologie et d'équipement. Toutefois, ces facteurs ont été partiellement compensés par des initiatives d'efficacité qui ont réduit les salaires et les dépenses liées aux services professionnels. La provision pour pertes sur créances s'est élevée à 1,236 milliard de dollars, en baisse de 28 % par rapport à l'année précédente, reflétant une légère diminution de la provision pour pertes sur créances.

Les prêts et dépôts moyens de Wells Fargo sont restés relativement stables par rapport au trimestre précédent, avec des prêts moyens à 917 milliards de dollars et des dépôts moyens à 1,3465 billion de dollars. Le rendement des capitaux propres (ROE) de la société s’est élevé à 11,5 %, contre 10,5 % au premier trimestre 2024, tandis que le rendement des capitaux propres tangibles moyens (ROTCE) est resté stable à 13,7 %. Ces mesures indiquent une performance solide et constante dans tous les domaines.

WFC dépasse les attentes en termes de BPA et de revenus au deuxième trimestre, mais le NII a diminué de 9 %

La performance de Wells Fargo au deuxième trimestre a dépassé les attentes du marché. La société a déclaré un bénéfice par action (BPA) de 1,33 $, dépassant les 1,28 $ attendus. Cet écart positif s'explique principalement par la hausse des revenus hors intérêts, compensant la baisse attendue des revenus nets d'intérêts.

Le chiffre d'affaires total de 20,689 milliards de dollars a dépassé les 20,22 milliards de dollars prévus, grâce à de solides performances en matière de conseils en investissement, de négociation et de services bancaires d'investissement. Le revenu net d'intérêts a diminué de 9 % à 11,923 milliards de dollars par rapport au même trimestre de l'année dernière, influencé par la hausse des taux d'intérêt ayant un impact sur les coûts de financement et par la baisse des soldes de prêts. Malgré cela, l’augmentation de 19 % des revenus hors intérêts a aidé Wells Fargo à maintenir un flux de revenus stable.

Le ratio d'efficacité s'est amélioré à 64 % contre 69 % au trimestre précédent, reflétant les efforts continus de l'entreprise pour rationaliser les opérations et réduire les coûts.

Les radiations nettes de la société ont augmenté pour atteindre 1,303 milliard de dollars, en hausse de 71 % par rapport à l’année précédente, en raison de l’augmentation des radiations nettes de l’immobilier commercial et des cartes de crédit. Toutefois, la performance globale du crédit a été conforme aux attentes.

Les actifs non performants ont augmenté de 5 % pour atteindre 8,65 milliards de dollars, principalement en raison de l'augmentation des prêts immobiliers commerciaux à caractère non cumulatif. Malgré ces défis, Wells Fargo a réussi à maintenir une solide position en capital, avec un ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) de 11,0 %.

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Orientations et perspectives d'avenir

Le PDG de Wells Fargo, Charlie Scharf, a souligné les initiatives stratégiques et les perspectives d’avenir de l’entreprise. Il a souligné la solidité du capital de l’entreprise, qui répond aux besoins des clients tout en permettant des rendements prudents du capital pour les actionnaires.

Au deuxième trimestre, Wells Fargo a racheté pour 6,1 milliards de dollars d'actions ordinaires et la société prévoit d'augmenter de 14 % son dividende en actions ordinaires au troisième trimestre, sous réserve de l'approbation du conseil d'administration. Scharf a également mentionné les investissements continus de l’entreprise dans la technologie et les talents, en particulier dans les segments de la banque commerciale et d’investissement. Ces investissements visent à saisir les opportunités de marché et à stimuler la croissance à long terme.

Le lancement de deux nouvelles cartes de crédit au deuxième trimestre devrait améliorer les dépenses liées aux cartes de crédit et la croissance des comptes, contribuant ainsi aux flux de revenus de l'entreprise.

Les prévisions de Wells Fargo pour les trimestres à venir restent optimistes, l'accent étant mis sur le maintien d'une solide position de capital et la poursuite des investissements dans des initiatives stratégiques. La société s'attend à une croissance des revenus basés sur les honoraires, tirée par l'activité du marché et la demande des clients pour des alternatives à plus haut rendement. En outre, la société prévoit d'améliorer encore son ratio d'efficacité grâce à des efforts continus de réduction des coûts et à des améliorations opérationnelles.

Avertissement : L'auteur ne détient ni n'a de position sur les titres évoqués dans l'article.

L'article Wells Fargo annonce une baisse des revenus nets d'intérêts au deuxième trimestre et une baisse des actions apparaît en premier sur Tokenist.