Chypre arrive pour la crypto. Son Institut des comptables publics agréés (ICPAC) a lancé une « alerte de financement du terrorisme » pour lutter contre l’utilisation de la cryptographie dans le financement du terrorisme.
Apparemment, cela dérange le régulateur depuis un certain temps. Dans la lettre, il déclare vouloir commencer à surveiller tous les types de transactions et rendre les mesures KYC encore plus strictes. L'ICPAC a ajouté que :
« Le financement du terrorisme constitue aujourd’hui une menace croissante et peut avoir lieu à l’aide de fonds légitimes et illégitimes. Le principal outil pour atténuer le risque de financement du terrorisme est la surveillance des transactions.
Ils ont souligné que le montant des transactions n’avait pas vraiment d’importance. L’ICPAC a déclaré qu’il existe cinq principaux moyens de transfert de fonds généralement utilisés pour financer le terrorisme.
Via les institutions financières, les établissements de monnaie électronique (EMI), les établissements de paiement, les plateformes de financement participatif et les crypto-monnaies. Chacun d’eux comporte un risque égal à celui des autres.
Par exemple, les terroristes utilisent parfois des comptes bancaires enregistrés sous couvert d’œuvres caritatives ou de parties indépendantes pour transférer des fonds. Ils utilisent également souvent des comptes auprès d’institutions bancaires situées en dehors de l’UE, ce qui rend le suivi extrêmement difficile.
Source : ICPAC
L'ICPAC les supplie de poser des questions importantes telles que : « Le compte est-il enregistré au nom de l'organisation caritative/OBNL ? » » et « Les contributions reçues des donateurs sont-elles situées dans le même pays que l'OBNL ?
Un autre problème est le profil géographique des transferts. Les fonds envoyés ou reçus de certaines zones proches de groupes terroristes connus devraient automatiquement être des signaux d’alarme majeurs.
Le régulateur estime que les terroristes utilisent des actifs cryptographiques pour des transferts peer-to-peer transfrontaliers anonymes grâce à la commodité de la blockchain. Ils reçoivent également des cryptos via un financement participatif ou des œuvres caritatives sous forme de dons.
L'ICPAC a déclaré que les professionnels doivent commencer à utiliser des outils d'enquête spécialisés sur la blockchain pour surveiller les portefeuilles suspects, les filtrer et les examiner correctement. Il souhaite qu'ils activent le filtrage des portefeuilles sur tous les outils de filtrage disponibles et les utilisent à tout moment.
Reportage de Jai Hamid