L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a augmenté le niveau de risque pour les échanges cryptographiques de moyen-faible à moyen-élevé. Ce changement reflète les mises à jour des lois du pays sur la lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
Source : MAS
Il s’agit d’un grand pas en avant, basé sur l’évaluation nationale des risques (NRA) relative au financement du terrorisme (TF) de 2024. De plus, il inclut les changements depuis la dernière évaluation en 2020.
Principaux domaines de risque identifiés en 2024
L’ENR 2024 sur le FT identifie les principaux domaines de risque qui ressemblent beaucoup à ceux de 2020. Les transferts de fonds et les banques restent très vulnérables aux menaces de FT. Leurs services sont facilement accessibles pour les paiements transfrontaliers.
Cependant, les fournisseurs de services de jetons de paiement numérique (DPT) sont passés d'un risque moyen-faible à moyen-élevé. Les organisations à but non lucratif, les mouvements de fonds transfrontaliers ainsi que les pierres, métaux et produits précieux restent exposés à un risque moyen à faible.
«En conséquence, les risques de FT associés aux fournisseurs de services de jetons de paiement numérique (DPT) sont passés de risque moyen-faible à moyen-élevé, ce qui nécessite une vigilance accrue du secteur contre cette menace en évolution.»
MAIS
La TF NRA mise à jour soutient les objectifs de la stratégie nationale de Singapour en matière de CFT, lancée en 2022. La stratégie a trois objectifs principaux : prévenir, détecter et perturber.
Source : MAS
Premièrement, il vise à dissuader les terroristes, leurs organisations et leurs partisans d’utiliser Singapour pour des activités de FT. Deuxièmement, il cherche à détecter et à retracer les activités de FT grâce à une surveillance et un suivi rigoureux, en particulier dans les secteurs à haut risque.
Troisièmement, il prévoit de perturber et de réprimer les terroristes et leurs partisans qui tentent de collecter, de déplacer et d'utiliser des fonds pour le terrorisme.
Le MAS déclare avoir examiné minutieusement les groupes terroristes qui représentent les menaces les plus importantes pour la région et identifié la manière dont ces groupes sont financés.
Ils ont examiné les développements internationaux, comme le conflit Israël-Hamas et les tensions au Moyen-Orient, ainsi que leur impact potentiel sur Singapour.
Source : MAS
Les menaces de FT pesant sur différents secteurs de l'économie ont été analysées à l'aide des données provenant d'enquêtes sur le FT, de renseignements financiers, de déclarations de transactions suspectes (DOS), de demandes d'assistance (RFA) et de demandes d'entraide judiciaire (MLA).
Les régulateurs et les superviseurs ont examiné les évaluations de vulnérabilité de leurs secteurs, en tenant compte des principales menaces de FT et de la manière dont certains produits, services et activités pourraient être exploités à des fins de FT.
Les commentaires de l'industrie ont également été pris en compte. Ils ont comparé les dernières menaces avec celles identifiées dans le TF NRA 2020.
Reportage de Jai Hamid