Cómo evitar las estafas P2P más comunes

A continuación, te mostramos algunas de las estafas P2P más populares con las que debes tener cuidado y las mejores prácticas para evitarlas.

Al realizar transacciones en línea en Binance P2P, es fundamental comprobar bien toda la información relacionada con el pago que comparta contigo la contraparte. Los estafadores pueden manipular digitalmente las capturas de pantalla, afirmar que han cumplido con su parte del trato y presionarte para que liberes tus fondos. Sin embargo, si los liberas sin confirmar que has recibido el pago, corres el riesgo de perder tu dinero o tus activos digitales, y las posibilidades de recuperarlos son escasas o directamente nulas.

Comprueba siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que has recibido los fondos de la contraparte antes de marcar la transacción como completada. 

En este tipo de estafa, los estafadores envían a sus víctimas un mensaje SMS que parece idéntico a las notificaciones que envían los bancos o las aplicaciones de billeteras para notificar a la víctima que ha recibido un pago de la contraparte.

Asegúrate de comprobar tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que has recibido los fondos de la contraparte. No confíes ciegamente en el mensaje de texto; inicia siempre sesión en tu cuenta bancaria o billetera electrónica y comprueba bien si has recibido los fondos. 

Los estafadores pueden iniciar una devolución de fondos (disponible para algunos métodos de pago) para retirar el pago que han realizado a la contraparte. En muchas ocasiones, los estafadores procesan los pagos a través de una cuenta de terceros.

Si tu contraparte intenta pagarte con un depósito mediante cheque, lo más probable es que sea una estafa, porque solicitar una devolución de fondos de los pagos con cheque es muy sencillo. Si tu contraparte insiste en pagarte con un cheque, no liberes los fondos y presenta una apelación de inmediato. 

Verifica siempre que el nombre del comprador en los datos de pago coincide con su nombre verificado en Binance. No aceptes pagos de cuentas de terceros y, de hacerlo, presenta una apelación y reembolsa el pago a la cuenta remitente.

 Además, ten cuidado con los métodos de estafa avanzados como los siguientes:

El estafador fingirá ser un comerciante de confianza que quiere comprar o vender criptomonedas en Binance P2P. Se comunicará con sus víctimas en Telegram, WhatsApp o plataformas de redes sociales y les enviará los datos de su cuenta bancaria y un enlace a un anuncio P2P para informarles de que va a realizar un pago a través de esa cuenta. Luego, le pedirá a la víctima que confirme que ha recibido correctamente los datos bancarios pidiéndole que copie esos mismos datos en el chat de la página de la orden. 

Sin embargo, la víctima no es consciente de que está compartiendo los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat de un comprador que no tiene nada que ver y que tampoco es consciente de la estafa. A continuación, la víctima liberará sus criptomonedas al comprador que no está relacionado con la estafa, que, sin saberlo, enviará dinero a la cuenta bancaria del estafador. 

Si la víctima intenta cancelar la transacción abriendo una apelación, no hay mucho que el servicio de atención al cliente pueda hacer, porque toda la comunicación con el estafador tuvo lugar fuera de la plataforma de Binance P2P, y el comprador envió sus fondos a una cuenta del estafador de terceros.

No respondas a ninguna solicitud de trading P2P fuera de Binance P2P. Limita la comunicación con la contraparte al chat de Binance P2P antes y durante cualquier transacción. Y lo que es más importante, si un comprador te pregunta si puede realizar el pago mediante una transferencia de terceros, recuérdale que las transferencias realizadas desde la cuenta de otra persona violan las políticas de las transacciones P2P. Además, comprueba bien los datos de la cuenta bancaria de la contraparte directamente en la plataforma de Binance P2P. No te fíes de la información o las ofertas que recibas desde canales externos.

En una estafa triangular, dos estafadores efectúan dos órdenes simultáneamente con el mismo vendedor. El estafador A efectúa una orden por valor de 5000 USDT en criptomonedas (orden A) y el estafador B efectúa una orden por valor de 6000 USDT (orden B). 

A continuación, el estafador B transfiere 5000 USDT al vendedor y, al mismo tiempo, el estafador A marca la orden A como pagada. El vendedor libera las criptomonedas al comprador A, por lo que completa la orden A por 5000 USDT. El estafador B envía otros 1000 USDT al vendedor, proporciona el justificante de pago de 5000 USDT que obtuvo del comprador A y presiona al vendedor para que libere los activos digitales de la orden B. 

El objetivo del estafador es hacer que el vendedor libere los fondos de inmediato sin verificar la transferencia. Puede ser fácil liberar fondos sin verificar qué usuario ha iniciado la transferencia. Si no tienes cuidado, podrías liberar los fondos dos veces, pero solo recibir la mitad o menos de los activos comprados.

Comprueba siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar que has recibido todos los fondos de las transacciones P2P pendientes. Ten cuidado con los justificantes de pago que te envíen las contrapartes y recuerda que los estafadores pueden intentar reutilizar esos justificantes.

En este tipo de estafa, los estafadores se hacen pasar por empleados de Binance para ofrecer servicios falsos y así robar los fondos de la gente. El estafador se pondrá en contacto con las víctimas potenciales a través de correos electrónicos no oficiales o cuentas de redes sociales que parecen cuentas oficiales de Binance. 

En algunas situaciones, el estafador puede hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de Binance en el chat de órdenes P2P. Por ejemplo, puede afirmar que el «comprador» ha pagado la cantidad requerida y los fondos ahora están en la cuenta de Binance. Para recibir el pago, deberás enviar activos mediante transferencia interna (u otros servicios) a una cuenta desconocida.

Te pedirá tu dirección de correo electrónico por el chat de P2P, alegando que el «servicio de custodia de Binance P2P» lo necesita para confirmar el pago. Luego, te enviará un correo electrónico que se parecerá mucho a los correos electrónicos oficiales de Binance para hacerte creer que primero tienes que liberar las criptomonedas para recibir el pago.

Binance nunca te enviará correos electrónicos pidiéndote que completes una transacción P2P. Además, libera siempre los fondos después de recibir el pago. Presta atención al nombre de usuario o dirección de correo electrónico. Puedes verificar la autenticidad de las direcciones de correo electrónico y los enlaces de la página en Binance buscando la dirección del remitente en esta página. 

Nota: no menciones ningún nombre ni compartas información de contacto offline por el chat. El pago debe enviarse utilizando el método de pago especificado por la contraparte, y el nombre en la cuenta debe coincidir con el nombre verificado de tu contraparte en Binance.