Última actualización: 19 de septiembre de 2024
*Esta política se aplica a todos los makers, takers y usuarios verificados que no sean de China.
I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL CLIENTE (KYC O «CONOCE A TU CLIENTE»), LOS PRINCIPIOS CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES, LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y DE LEGALIDAD ESTIPULADOS EN ESTA POLÍTICA:
1. Los Usuarios deberán cumplir estrictamente con la política de verificación de identidad («Conoce a tu cliente» o KYC) de la plataforma (que incluye, entre otros, el requisito de verificación del nombre real de los usuarios) en lo que respecta a la identidad de los usuarios y las cuentas relacionadas con las transacciones P2P, incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas de forma colectiva las «Cuentas». Asimismo, los Usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilizan en la plataforma P2P (en adelante, la «Plataforma») están registradas legalmente y que solo ellos las utilizan.
2. En caso de que se activen las alarmas de la Plataforma contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, los Usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en el proceso de verificación y colaborar a la hora de proporcionar cualquier prueba de control de riesgos necesaria (conforme a las medidas de control de riesgos de la plataforma vigentes en ese momento).
3. Si los Usuarios no cumplen con ( I.2.), la Plataforma tendrá derecho a desactivar la totalidad o parte de las funciones de sus Cuentas.
4. Los Usuarios serán responsables de garantizar que tienen los derechos legales para realizar la transacción de conformidad con las leyes vigentes. La Plataforma no se hará responsable de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los Usuarios de ninguna forma. Aunque la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, para asegurarse de que todas las transacciones tienen validez legal, podrá revisar (aunque no tendrá obligación de hacerlo) la legalidad de las transacciones realizadas por los Usuarios y tomar las medidas pertinentes con arreglo a las leyes y normativas vigentes.
5. Es responsabilidad de los Usuarios cumplir con las leyes pertinentes en relación con el uso legal de la Plataforma en su jurisdicción local, así como otras leyes y reglamentos que puedan ser de aplicación. Los Usuarios también deben tener en cuenta, en la medida estipulada por la legislación de su país, todos los aspectos relativos a los impuestos, tales como su retención, cobro, declaración y remisión a las autoridades tributarias correspondientes.
II. Instrucciones generales para el trading:
1. Antes de iniciar una orden con la otra parte, no te olvides nunca de leer sus términos y condiciones, que aparecen en la página de la descripción del anuncio, para evitar disputas innecesarias entre las partes una vez se haya puesto en marcha la transacción.
2. Intenta incluir siempre descripciones claras de tus términos y condiciones. Te recomendamos utilizar puntos o viñetas y escribir en párrafos claros.
3. Asegúrate de que el método de pago que se haya utilizado durante la orden coincide con el método de pago que seleccionaste al configurar el anuncio.
4. No participes en ningún tipo de actividad de trading de criptomonedas que haya sido facilitada por un canal de terceros, como redes sociales, aplicaciones de mensajería por chat o el trading cara a cara, ya que la Plataforma no se hará ni podrá hacerse responsable de ninguna pérdida o daño que puedan sufrir los activos a través de transacciones que los Usuarios hayan realizado o iniciado fuera de la Plataforma. La Plataforma establece las reglas de la transacción entre el Vendedor y el Comprador únicamente para facilitar una óptima experiencia del usuario al utilizarla. Sin embargo, la Plataforma no participa en ninguna transacción P2P.
5. Los Usuarios deberán abstenerse de emplear un lenguaje ofensivo o grosero al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otros, las herramientas que permiten enviar mensajes a otros usuarios y el chat en directo de atención al cliente, así como la sección de comentarios de las órdenes.
6. Las dos partes que participan en el trading deberán asumir los costes adicionales de la transacción que conllevan las transferencias en fiat como, por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, salvo que alguna de ellas haya aceptado explícitamente pagar los costes de transacción adicionales antes de iniciar la operación. Por tanto, el importe enviado deberá incluir los costes de la transacción (p.ej., si el importe de la orden es de un total de 10 000 USD y el proveedor del servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el Comprador deberá pagar 10 005 USD en lugar de 10 000 USD). Para las transacciones en RUB, UAH, KZT, IDR, BDT y SGD: el Vendedor siempre deberá recibir el importe íntegro, y el Comprador siempre será el responsable de abonar las comisiones de transacción en el fiat que exija el proveedor del servicio de pago.
7. No recomendamos utilizar métodos de pago que no muestren al vendedor el nombre del pagador, ya que no puede verificar si el nombre del pagador coincide con su nombre en Binance. Si surgen disputas por utilizar métodos de pago que no muestren nombres reales, el comprador siempre será responsable de la pérdida.
III. Instrucciones para el Comprador:
1. Debes elegir un método de pago compatible con el Vendedor y transferir la cantidad tal y como se muestra en la página de la orden dentro del plazo especificado por el Vendedor. Asegúrate de hacer clic o pulsar en el botón de «Transferido, notificar al vendedor» tras realizar el pago.
2. Utiliza un método de pago con el nombre del titular de la cuenta que coincida con el nombre personal/corporativo con el que te has registrado en Binance (debe ser idéntico a tu nombre verificado en Binance). La Plataforma no admite métodos de pago que no se hayan verificado con el nombre real del usuario. Si no se utiliza un método de pago con el nombre real verificado, la función P2P del usuario quedará suspendida durante un mínimo de 15 días. En caso de que se produzca una disputa en una transacción y se descubre que el comprador ha enviado la información de pago de terceros, el comprador de esa orden será el único responsable de la pérdida.
3. Solo debes transferir el pago a la cuenta bancaria del vendedor si el nombre de la cuenta coincide con su nombre registrado en Binance. El nombre de la cuenta bancaria del vendedor debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Binance. No realices pagos a cuentas de terceros.
4. No hagas clic en el botón «Transferido, notificar al vendedor» antes de que se realice o complete el pago. Si pulsas o haces clic en el botón «Transferido, notificar al vendedor» cuando el pago todavía no se ha realizado o completado, tu cuenta podrá quedar suspendida.
5. Si la opción de pago preferida del Vendedor es a través del «pago instantáneo» o «pago rápido», cualquier otro método de pago, como una transferencia internacional, no podrá utilizarse sin el consentimiento previo del Vendedor.
6. Si has completado el pago y pulsado en «Transferido, notificar al vendedor», pero el Vendedor no entrega los activos digitales correspondientes (en adelante, la «Entrega») dentro del plazo de tiempo especificado, lo primero que tienes que hacer es ponerte en contacto con el Vendedor a través de la herramienta de la ventana del chat. Cuando te hayas asegurado de que has cumplido con la normativa de la Plataforma y de que has realizado correctamente los procedimientos estipulados por esta (como, por ejemplo, aportar los certificados legales pertinentes conforme a los requisitos de la plataforma), y no obtengas respuesta alguna por parte del Vendedor, podrás optar por presentar una apelación contra el Vendedor.
Si así lo solicita el Usuario, el equipo de P2P podrá ayudarte con la apelación conforme a lo estipulado en las normas de tramitación de apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no es una de las partes de las transacciones P2P. Por tanto, no está obligada a intervenir en ninguna disputa entre los Usuarios derivada de una transacción P2P. Ten en cuenta que, por la presente, Binance y la Plataforma se reservan el derecho de realizar cualquier interpretación final y de tomar cualquier decisión definitiva para la sanción de los casos de apelación. La reapertura de las apelaciones quedará determinada a exclusivo criterio de Binance y de la Plataforma en función de cada caso particular.
7. En caso de que se infrinjan las «Instrucciones del Comprador», la Plataforma podrá, conforme a lo estipulado en esta política, en los términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la Cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones en la plataforma de trading de Binance o en la Plataforma.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en las condiciones de la operación no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).
IV. Instrucciones para el Vendedor:
1. El nombre del titular de la Cuenta que utilices para cobrar el pago debe coincidir con el nombre con el que te hayas registrado en Binance (debe ser idéntico al nombre verificado en tu cuenta de Binance).
2. En caso de que se produzca una disputa en una transacción y se descubra que el vendedor ha enviado la información de pago de terceros, el vendedor de esa orden será el único responsable de la pérdida.
3. Tras confirmar que ha recibido el pago completo del Comprador, el Vendedor debe completar la orden (liberar las criptomonedas al Comprador) en un plazo de 15 minutos.
4.Salvo que la Plataforma especifique lo contrario, no solicites a los agentes de atención al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento del comprador.
5. Los precios de las órdenes establecidas entre el Vendedor y el Comprador se consideran definitivos y no negociables.
6. Si alguna de tus órdenes no se ha completado o tienes alguna disputa abierta con el Comprador, asegúrate de estar localizable en cualquier momento, a través del número de teléfono móvil o del correo electrónico que tengas registrados en la Plataforma.
7. En caso de que el proveedor del servicio de pago cargue comisiones adicionales, el Vendedor deberá proporcionar el comprobante de la transacción para mostrar claramente el importe deducido.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en las condiciones de la operación no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).
9. En caso de que se infrinjan las «Instrucciones del Vendedor» establecidas, la Plataforma podrá, conforme a lo estipulado en esta política, en los términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la Cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones en la plataforma de trading de Binance.
V. Advertencia de riesgo y exención de responsabilidad:
- Al realizar una transacción, los Usuarios declaran que son plenamente conscientes de los riesgos asociados a las transacciones P2P como, entre otros, el riesgo a fluctuaciones en el valor de los activos digitales, los riesgos de credibilidad relativos a las contrapartes en las transacciones P2P y los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
- Asimismo, los Usuarios deberán contar con suficientes conocimientos y experiencia en materia de inversiones, así como con la capacidad de asumir los riesgos asociados a las transacciones P2P, y deberán comprometerse a asumir de forma independiente todos los riesgos que puedan surgir de la participación en este tipo de operaciones.
- Por su seguridad, los usuarios no deben indicar ninguna información personal (como su número de teléfono, redes sociales o de mensajería), ni en las condiciones del trading ni en las respuestas automáticas ni en el chat de la orden.
- Asimismo, los Usuarios no deben incluir en sus alias «Binance», nombres de bancos locales ni sistemas de pago, información personal ni ninguna otra palabra de carácter confidencial.
- Los usuarios no deben utilizar varias cuentas para operar en la Plataforma P2P. En caso de que se detecten dichas cuentas, tendremos derecho a bloquear todas las cuentas vinculadas al usuario para que no pueda operar con ellas.
- Antes de realizar una transacción P2P, debes leer y comprender todo el contenido de esta Política, los Términos y las normas pertinentes de Binance.
- La Plataforma no participa en ninguna transacción P2P. Por lo tanto, cualquier disputa entre los Usuarios que participen en transacciones P2P no tendrá ninguna relación con la Plataforma. La Plataforma no tiene ni el derecho ni la obligación de resolver las disputas que surjan de estas transacciones, ni tampoco tiene la obligación de asumir compromisos o responsabilidades financieras o no financieras con respecto a las partes implicadas (como, por ejemplo, el pago de indemnizaciones).
- Por la presente aceptas y autorizas que la Plataforma tome todas las medidas que resulten procedentes (incluidas, entre otras, la cancelación de las transacciones o la desactivación de funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) conforme a lo estipulado en esta política, en los términos y en las normas pertinentes de Binance para salvaguardar tus derechos legítimos, los de la Plataforma y los de otros Usuarios.
- Ten en cuenta que los métodos de pago en Binance P2P se muestran como opciones de transacciones en fiat entre Usuarios. Binance no establece ningún tipo de relación comercial con el método de pago indicado en nuestra plataforma P2P.
VI. Comportamientos de trading anómalos y medidas para abordarlos:
Aceptas que, hasta donde la ley lo permita, la Plataforma no se hará responsable de las pérdidas que sufras al realizar transacciones P2P o por el uso de los servicios contemplados en esta política por motivos no relacionados con una conducta intencionada o una negligencia grave de la Plataforma, como, por ejemplo, ataques de hackers, cortes de luz o fallos técnicos inevitables.
La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o el acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, de forma inmediata y sin previo aviso y durante el periodo que esta considere oportuno, si:
- Tenemos motivos razonables para sospechar que has infringido o que puedas estar actuando en contravención de la presente política.
- Detectamos que estás utilizando varias cuentas para operar en P2P.
- Creemos que es necesario proteger a los demás Usuarios. En caso de ejercer nuestro derecho a restringir o denegarte el acceso a los Servicios, no nos hacemos responsables de las consecuencias ocasionadas por la imposibilidad de concederte acceso a los servicios, como, por ejemplo, cualquier retraso, daño o inconveniente que pueda derivarse de esta situación.
- Determinamos que estás utilizando nuestra Plataforma de manera que pueda afectar negativamente a otros usuarios o impedir que otros usuarios puedan beneficiarse de nuestros servicios.
- Queda manifiesto que, en el proceso de interacción con otros usuarios, has utilizado un lenguaje obsceno contra la contraparte, has insultado, extorsionado, acosado, amenazado o violado de cualquier otro modo o intentado violar derechos legales (como, entre otros, los derechos a la intimidad, la publicidad, la propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como que has participado en la recopilación de información privada que posteriormente ha sido distribuida a cualquier otra parte.
Además de esto, reconoces que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, como limitar el acceso a tu Cuenta o billetera, suspenderlas o cerrarlas, pueden basarse en criterios confidenciales que son esenciales para mantener nuestra gestión de riesgos y nuestros protocolos de seguridad. Por lo tanto, aceptas que Binance no tiene ninguna obligación de comunicarte los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgos y de seguridad.
Una vez hayan dejado de existir los motivos de la suspensión, la levantaremos lo antes posible. No obstante, no tenemos la obligación de notificarte cuándo levantaremos dicha suspensión (si es que sucede).
| Comportamientos de trading anómalos | Normas de gestión |
| 1. El comprador cancela una orden que ya ha sido creada sin el consentimiento previo del vendedor o de la plataforma. | Si el comprador repite este comportamiento tres veces en un mismo día, el sistema le prohibirá realizar cualquier actividad P2P durante el resto del día. |
| 2. La orden se cancela automáticamente, ya que el pago no se realiza dentro del plazo límite a partir de la creación de la orden. | 1) Si un usuario o comerciante repite este comportamiento cinco veces seguidas como comprador taker, el sistema le prohibirá comprar como taker durante un plazo de 24 horas. 2) Si un usuario repite este comportamiento cinco veces seguidas como comprador maker, sus anuncios activos se cerrarán automáticamente y el sistema no permitirá al usuario publicar anuncios de compra durante un plazo de 24 horas. 3) Si un comerciante repite este comportamiento ocho veces seguidas como comprador maker, sus anuncios activos se cerrarán automáticamente. |
| 3. El anuncio del usuario tiene más de cuatro órdenes contra las que se ha presentado una apelación al mismo tiempo. | Se ocultarán los anuncios activos del usuario y se le suspenderá temporalmente de cualquier actividad P2P. |
| 4. El anuncio de compra de un usuario lleva en línea bastante tiempo, pero su tasa de finalización es inferior al 20 %. | Se cerrará el anuncio de compra del usuario. |
| 5. Los compradores han cancelado secuencialmente múltiples órdenes de venta del taker/maker. El taker/maker tampoco respondió a los compradores en el chat de la orden. | Taker:
Maker:
|
| 6. El anuncio de compra/venta del maker lleva en línea durante un periodo determinado y la tasa de finalización es inferior al 20 %. |
Notas: si la tasa general de finalización de 30 días del maker es superior al 80 %, solo se aplicará la regla de la 2.ª infracción. |
| Situaciones que desencadenan anomalías en el control de riesgos | Normas de gestión |
| 1. El sistema de control de riesgos detecta alguna anomalía y los usuarios implicados se niegan expresamente a cooperar o no cooperan activamente con la plataforma en la posterior verificación para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. | La plataforma puede optar por declarar directamente que la cuenta en cuestión es anómala y tomar las medidas correspondientes como, por ejemplo, aumentar el nivel de riesgo de los usuarios y congelar directamente sus cuentas y otras cuentas relacionadas hasta que los usuarios proporcionen pruebas para el control de riesgos que pasen la revisión realizada por la plataforma. |
| 2. Se sospecha que se ha cometido fraude (o intento de fraude) desde la cuenta de algún usuario, que se ha retirado dinero a plataformas de alto riesgo (como, entre otras, plataformas de comerciantes de criptomonedas sin licencia, plataformas de juego en línea, plataformas sospechosas de fraude por blanqueo de capitales u otras entidades de alto riesgo) o se han realizado otras transferencias de activos de alto riesgo. | La plataforma podrá congelar o deshabilitar directamente la transacción, el retiro o incluso todas las funciones P2P de la cuenta o cuentas asociadas. |
3. Una cuenta no está siendo utilizada por los usuarios a cuyo nombre está registrada, o se utiliza ilegalmente para comprar activos digitales para otros. Se descubre que los usuarios han vendido, prestado o alquilado sus cuentas a otros, o han comprado activos digitales para otros ilegalmente. Advertencia de riesgo: protege tu información para que otros no puedan utilizarla para fines delictivos. | La plataforma podrá tomar las medidas necesarias como, por ejemplo, desactivar de forma temporal o permanente la función de trading P2P, retrasar o deshabilitar la función de retiro o congelar directamente las cuentas de dichos usuarios y sus cuentas asociadas. |
| 4. Recibo o introducción de activos digitales o fondos de fuentes ilegales. Los usuarios saben o pueden inferir de manera razonable con sentido común que los fondos recibidos de otras plataformas son de origen o naturaleza ilegal, y aun así permiten que se ingresen en las cuentas de otros usuarios en la plataforma. | La plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la cuenta de dichos usuarios y sus cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos a los usuarios o el cumplimiento de las obligaciones contractuales. |
| 5. Se identifica que un usuario ha llevado a cabo blanqueo de capitales: el sistema de control de riesgos detecta que ha participado directamente o colaborado en actividades de blanqueo de capitales, o el personal de control de riesgo verifica este hecho. | La plataforma podrá desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la cuenta del usuario y sus cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos al usuario o el cumplimiento de las obligaciones contractuales. |
| 6. Un tribunal autoriza la congelación de la cuenta: se ha congelado una cuenta a petición de una autoridad judicial. | La plataforma puede congelar una cuenta a petición escrita de una autoridad judicial de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes. Durante el periodo de congelación de la cuenta, el usuario implicado deberá solicitar su descongelación a la autoridad judicial pertinente y no a la plataforma. |
| 7. Investigación por parte de las autoridades policiales: una institución judicial solicita al usuario que proporcione información sobre su cuenta en la plataforma, a los efectos de, por ejemplo, una investigación y consulta judicial. | La plataforma podrá desactivar ciertas funciones de la cuenta del usuario y de sus cuentas asociadas. |