¿Cuáles son los tipos de fraude en este campo, cómo protegerse de ellos y se pueden recuperar fondos a través de la estructura “Blockchain” para operaciones digitales?
A la luz de la descentralización utilizada por la estructura Blockchain, no hay forma de recuperar fondos excepto con la intervención de agencias gubernamentales con profunda experiencia técnica.
Un tipo común de estafa es el lanzamiento de criptomonedas falsas que se hacen pasar por una nueva criptomoneda digital que promete respaldar cientos de millones de dólares de los inversores. Un ejemplo de esto es el lanzamiento de la moneda OneCoin a mediados de 2010, que se posicionó como un servicio educativo de comercio de criptomonedas. Más tarde quedó claro que esta moneda no existe en la red Blockchain, que se considera la base para el comercio de criptomonedas. . Gracias a ello, los fundadores de esta moneda escaparon con alrededor de 4 mil millones de dólares. PayCoin también se lanzó a los inversores en 2019 después de confirmar que había recibido 100 millones de dólares en capital de reserva, lo cual no era cierto, y los inversores perdieron su dinero. Afortunadamente, el fundador de la moneda fue arrestado y condenado a 21 meses de prisión y a indemnizar a los inversores.
También mencionamos la moneda “DAO”, que se lanzó en abril de 2016. Pero fue pirateada debido a una falla de seguridad en el sistema de contrato de criptomonedas, lo que provocó una pérdida de más de 50 millones de dólares estadounidenses y luego la moneda desapareció por completo. Desde 2017 se han robado más de 882 millones de dólares en criptomonedas durante intercambios en línea, y los hackers norcoreanos han sido acusados de estar detrás de esto. Además, el 56 por ciento de los fondos del ICO fueron robados durante 2017.
Vale la pena señalar que operar con estas criptomonedas implica muchos riesgos, ya que sus valores no están sujetos a cuestiones que el inversor pueda controlar, como una fuerte subida o bajada de su precio debido a un solo tweet de un personaje famoso, como por ejemplo anunciar su inversión en él o abandonarlo. Esto puede dar lugar al surgimiento de operaciones fraudulentas que lleven el nombre de esa persona sin relación alguna con el asunto, ya que grupos de personas haciéndose pasar por Elon Musk, CEO de Tesla y SpaceX, lograron defraudar a inversores en criptomonedas y robaron al menos dos millones. dólares engañándolos para que enviaran sus monedas digitales a su cuenta para poder invertir en ellas y luego distribuirles las ganancias.
Según un informe de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. de mayo de 2021, el fraude financiero en el mercado de las criptomonedas ha alcanzado sus niveles más altos jamás registrados, con más de 50 millones de dólares perdidos durante el primer trimestre del año en curso, y más de 80 millones de dólares entre octubre ( octubre) 2020 y mayo 2021.
-Software falso
Mencionamos un grupo de programas maliciosos que roban criptomonedas haciendo creer a los usuarios que les ayudan simplemente a administrar e intercambiar criptomonedas, pero instalan programas maliciosos en los dispositivos de los usuarios para robar su dinero. Estas aplicaciones falsas se denominaban Jamm, Kintum, eTrade y DaoPoker, y podían descargarse desde sitios especializados. La última aplicación mencionada utiliza un truco para jugar online y apostar utilizando criptomonedas, robando las monedas de los usuarios.
Estas aplicaciones son compatibles con los sistemas operativos Windows, Mac y Linux, y registran en todo momento lo que se introduce mediante el teclado y guardan imágenes de la pantalla del usuario sin que éste lo sepa. Suben archivos desde la unidad de almacenamiento a Internet y descargan archivos maliciosos. archivos de Internet al dispositivo del usuario, e incluso ejecutar varios comandos en su computadora sin su conocimiento. Estos programas pueden registrar claves de billeteras de criptomonedas y luego robar cuentas, y se estima que unas 6.500 personas han sido infectadas.
- Consejos para comerciantes de criptomonedas
Para evitar errores y evitar perder sus monedas digitales y su dinero, debe buscar detenidamente la moneda digital que sea adecuada para usted y leer mucho sobre ella antes de invertir en ella, especialmente la nueva, para saber la credibilidad y confiabilidad de quienes están a cargo de la moneda. No se recomienda invertir en ninguna moneda en la que no se sepa nada del equipo que la gestiona, incluso si su precio de negociación es elevado. También se recomienda operar con valores bajos al principio, para generar confianza en la moneda y el equipo que la administra y evitar los riesgos de operar con valores grandes.
También se recomienda distribuir su inversión en este campo entre varias criptomonedas, para evitar perder el valor de su inversión en una moneda cuyo valor puede colapsar debido a cambios aleatorios en la misma, o porque puede ser un truco elaborado. También se recomienda mover la mayoría de sus criptomonedas a billeteras "frías" fuera de línea y mantener cantidades bajas en billeteras en línea.
Si te roban algún monto de tu billetera digital, deberás cambiar la contraseña inmediatamente usando un dispositivo diferente al que utilizaste para manejar tu billetera, a fin de evitar copiar la nueva contraseña en caso de que los hackers hayan instalado un programa para robar lo que escribes en el teclado. También se recomienda eliminar su billetera digital y crear una nueva para proteger sus otras criptomonedas. Si utiliza una empresa de corretaje para administrar monedas, debe comunicarse con ellos para detener el comercio de monedas de su billetera digital, y esa empresa puede compensarlo si proporciona un servicio de seguro antirrobo.
