El regulador australiano ASIC ha presentado una demanda contra Binance Australia Derivatives, acusando a la compañía de no proteger a los consumidores al clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas entre julio de 2022 y abril de 2023. Esta clasificación errónea supuestamente privó a estos clientes de protecciones legales críticas.
Los clientes minoristas en Australia tienen derecho a salvaguardias como un Documento de Divulgación de Producto (PDS), una Determinación del Mercado Objetivo (TMD) y acceso a sistemas de resolución de disputas. La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, describió el cumplimiento de Binance como "lamentablemente inadecuado", destacando que muchos clientes enfrentaron pérdidas financieras significativas debido a estas fallas. Ella enfatizó que ASIC está comprometida a utilizar todas las herramientas regulatorias para proteger a los consumidores y garantizar la integridad en el mercado de activos digitales.
La demanda sostiene que Binance no cumplió con varias obligaciones, incluyendo la emisión de documentos obligatorios de PDS y TMD, el mantenimiento de sistemas internos adecuados de resolución de disputas, y la capacitación de empleados para cumplir con las regulaciones. ASIC también acusó a Binance de no llevar a cabo su negocio "de manera eficiente, honesta y justa". El regulador busca sanciones, declaraciones y órdenes de publicidad adversa.
En abril de 2023, la licencia de servicios financieros de Binance en Australia fue cancelada tras una revisión de ASIC. Binance declaró que había solicitado la cancelación, citando solo 104 usuarios en su plataforma de derivados en ese momento. La plataforma de comercio al contado continúa operando en Australia.
Esta demanda es parte de un impulso regulatorio más amplio que apunta a las plataformas de criptomonedas. Recientemente, el operador australiano de Kraken fue multado con 12.8 millones de dólares por incumplimientos de cumplimiento, y AUSTRAC ha introducido requisitos más estrictos de Conozca a su Cliente (KYC) para los cajeros automáticos de criptomonedas, incluyendo monitoreo de transacciones e informes de retiros superiores a 10,000 dólares.
A nivel mundial, Binance enfrenta numerosos desafíos legales. El gobierno indio ha acusado a la plataforma de deber 85 millones de dólares en impuestos no pagados. En el Reino Unido, una demanda de denunciante alega que un ex-empleado de Binance solicitó un soborno a un cliente y fue despedido después de informar la mala conducta. Estas crecientes presiones legales reflejan los esfuerzos cada vez mayores de los gobiernos para hacer cumplir un cumplimiento más estricto en la industria de criptomonedas.
La acción legal de ASIC contra Binance subraya el creciente escrutinio que enfrentan las plataformas de criptomonedas mientras los reguladores trabajan para garantizar el cumplimiento de las leyes financieras y proteger a los consumidores. Este caso destaca los desafíos continuos para la industria de criptomonedas en cumplir con las expectativas regulatorias.