Puntos clave
Esta estafa P2P pagada pero cancelada involucra a delincuentes que se hacen pasar por vendedores de criptomonedas y convencen a los compradores de cancelar pedidos en la plataforma de intercambio después de realizar el pago, lo que resulta en que las víctimas sufran pérdidas financieras.
Nunca canceles un pedido P2P después del pago a menos que estés absolutamente seguro de que la solicitud es legítima.
Si canceló una orden de compra a solicitud de su contraparte en Binance P2P, comuníquese de inmediato con nuestro equipo de soporte de chat en vivo para apelar si sospecha de fraude.
La principal prioridad de Binance es la seguridad de nuestros usuarios. Gran parte de este esfuerzo se reduce a asegurarse de conocer los tipos de fraude más comunes y cómo evitarlos, porque los usuarios son, en última instancia, la primera y más fuerte defensa contra el crimen en el mundo de las criptomonedas. Mantenerse actualizado sobre los últimos avances en la lucha contra los estafadores es la mejor manera de protegerse a usted mismo y a nuestro ecosistema en su conjunto.
Los delincuentes continúan creando nuevos métodos para explotar a los usuarios desprevenidos, incluidos los estafadores que se dirigen a los comerciantes de igual a igual (P2P). Una táctica cada vez más popular es la estafa de pago pero revocado. Continúe leyendo para obtener más información sobre esta práctica fraudulenta, cómo funciona y cómo protegerse.
Comprender las estafas ya pagadas pero canceladas
El fraude pagado pero cancelado es un esquema de fraude en forma de vendedores de criptomonedas entre pares que convencen a los compradores de cancelar los pedidos después de que el comprador haya realizado el pago. Estas estafas generalmente se pueden reconocer mediante los siguientes pasos.
1. Ofertas publicitarias: los estafadores (vendedores) publican anuncios en mercados P2P que ofrecen vender criptomonedas a precios muy atractivos.
2. Iniciar una transacción: un comprador desprevenido inicia una transacción y transfiere la tarifa a la cuenta del vendedor. En esta etapa, el defraudador puede solicitar el número de celular del comprador, los contactos de WhatsApp o Telegram, o pedirle que se comunique con él directamente.
3. Convencer al comprador: Después de recibir el pago, el vendedor/estafador se pone en contacto con el comprador y le proporciona una razón aparentemente válida para cancelar el pedido. El estafador puede afirmar que hubo un problema con la transacción o que tuvo que reiniciarla por algún motivo.
4. Cancelación del pedido: debido a que confía en el vendedor, el comprador cancela el pedido en la plataforma sin recibir la criptografía ni recuperar su dinero.
5. Contacto perdido: Después de que se cancela el pedido, el estafador desaparece con el dinero del comprador, dejándolo sin solución.
Ejemplo de la vida real
Generalmente, los estafadores envían mensajes a las contrapartes y afirman que hay un problema de pago. Luego, le pidió al comprador que cancelara el pedido o llamara a un número externo para pedir ayuda.
Tras ser contactado, el estafador convence al comprador para que cancele el pedido.
Una variación ligeramente diferente del mismo esquema es que el vendedor de criptomonedas solicita el número de teléfono móvil del comprador después de realizar el pago, con el argumento de que lo necesita para verificar el pedido.
Luego, el vendedor le pide al comprador que comparta sus datos de contacto.
Después de eso, el vendedor contacta al comprador fuera de la plataforma y lo convence de cancelar el pedido con falsos pretextos. En ambos casos, el resultado es el mismo: los compradores que ya realizaron pagos nunca recuperan su dinero ni las criptomonedas que pensaban que habían comprado.
Cómo evitar convertirse en víctima
Recuerde que la única forma en que los delincuentes pueden defraudarlo con éxito es convenciéndolo de que cancele su pedido. Si la solicitud de cancelación del pedido es válida y correcta, el vendedor debe reembolsar su pago primero.
1. Evite cancelar pedidos después de realizar el pago: nunca cancele pedidos después de realizar el pago. Cancele el pedido una vez que confirme que los fondos han sido devueltos a su cuenta.
2. Manténgase alerta: tenga cuidado con las afirmaciones del vendedor, especialmente si ve una oferta que parece imposible. Si cree que algo es sospechoso, informe el caso de forma proactiva a nuestro equipo de soporte.
3. Mantenga la conversación en Binance: realice todas las comunicaciones relacionadas con las transacciones P2P dentro de la plataforma Binance para garantizar su integridad. No comparta su información de contacto con contrapartes.
Si realizó el pago y notificó al vendedor, pero el vendedor no libera el pedido después de confirmar la recepción de su pago, envíe una apelación. Nuestro equipo de soporte puede ayudarlo a liberar pedidos.
Si ha sido víctima de fraude
1. Comuníquese con el soporte: comuníquese con nuestro equipo de atención al cliente para informar el problema.
2. Documente todo: guarde todos los datos de comunicación y transacciones relacionados con el incidente.
3. Informe: presente un informe inmediatamente siguiendo los pasos descritos en esta guía: Cómo denunciar un fraude en el soporte de Binance.
