Los bancos en China están quebrando a un ritmo sin precedentes debido a una severa desaceleración en el mercado inmobiliario del país, débiles controles de riesgo y otros problemas.
En la semana que terminó el 24 de junio, 40 bancos pequeños fueron absorbidos por instituciones más grandes, un número eclipsado incluso por la crisis de ahorro y préstamo de los años 1980 y 1990, informó The Economist.
El informe rastrea a aproximadamente 3.800 prestamistas en la China rural que poseen la friolera de 7,5 billones de dólares en activos, o el 13% de todo el sistema bancario, que está empezando a sangrar por un exceso de préstamos incobrables. Algunos de ellos han admitido que hasta el 40% de sus carteras son préstamos morosos.
Treinta y seis de las 40 instituciones fallidas fueron devoradas por un prestamista gigante: el Liaoning Rural Commercial Bank, que fue creado por los reguladores en septiembre para administrar los bancos malos.
Según The Economist, en los últimos 10 meses se han creado cinco instituciones similares con el mismo objetivo de hacerse cargo de los pequeños bancos malos. Los críticos advierten que esto sólo conducirá a bancos "más grandes y peores".
Al mismo tiempo el año pasado, la economía china mostró numerosos signos de que se había topado con una pared, incluyendo fuertes caídas en la construcción y venta de viviendas, la confianza de los consumidores y los precios al consumidor, junto con una disminución de la población y un fuerte aumento de la deuda como porcentaje de la población. PIB.
Pero mientras la economía de China lucha a nivel local, sus bancos más grandes continúan prosperando, consolidando instituciones en quiebra y aumentando radicalmente su capitalización de mercado.
Según S&P Global, Industrial and Commercial Bank of China Ltd. (ICBC), el banco más grande de China, mantuvo su posición como el mayor banco de Asia-Pacífico en el segundo trimestre de 2024, mientras que China Construction Bank Corp, el segundo banco más grande de China, registró el mayor aumento en la capitalización de mercado para el trimestre. , aumentando un 21,4%.
S&P Global también informa que “los débiles pueden debilitarse”, siendo probable que las instituciones más pequeñas sean las más vulnerables a una “prolongada desaceleración inmobiliaria” esperada y el gobierno volviéndose más selectivo sobre a quién quiere rescatar.
“En promedio, los bancos rurales tenían los niveles más altos de préstamos morosos, la rentabilidad más baja y las reservas de capital y cobertura de reservas más débiles a finales de 2023...
“Durante los próximos dos o tres años, es posible que más instituciones financieras se encuentren en dificultades. La quiebra de dos bancos rurales en la provincia de Liaoning en 2022 es una señal de que el apoyo gubernamental se está volviendo más selectivo. Sin embargo, cualquier reducción del apoyo a las instituciones financieras mal administradas puede ser gradual, dado que hay muchos bancos pequeños débiles en el sistema”.
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