Es posible que los criptodelincuentes no sean los únicos que intentan ocultar sus movimientos de fondos ilícitos a través de blockchains. Según la empresa de análisis Chainalysis, los blanqueadores de dinero tradicionales (delincuentes que trabajan fuera de las criptomonedas) también pueden estar moviendo su efectivo en la cadena.

Publicado el jueves, el último informe de Chainalysis sobre el lavado de dinero criptográfico arroja luz sobre un mundo aparentemente floreciente de transferencias de dinero en cadena que no son definitivamente ilícitas pero que, sin embargo, comparten las características de transacciones que sorprenderían a los bancos.

Los blanqueadores de dinero tradicionales están comenzando a utilizar redes criptográficas para crear una "infraestructura de lavado de dinero a gran escala" para limpiar el efectivo que se originó fuera de las criptomonedas, dijo a CoinDesk el jefe de investigación de Chainalysis, Kim Grauer.

Estas transferencias no se originan en las estafas criptográficas, los robos y los ataques de ransomware que Chainalysis es famoso por señalar en blockchain, el libro de contabilidad digital transparente de todas las transacciones criptográficas. Su software y sistemas de etiquetado ayudan a los intercambios de cifrado y otras entidades a evitar aceptar fondos de actividades delictivas y ayudan a los investigadores gubernamentales a rastrear a los sospechosos.

Por el contrario, esta clase de transacción más opaca proviene de billeteras que no se sabe que sean ilícitas. Y, sin embargo, fluyen a través de cadenas de bloques y hacia intercambios siguiendo estrategias que los departamentos de cumplimiento financiero tradicionales probablemente señalarían. Por ejemplo: dividir en tramos redondeados de tamaño justo por debajo de los umbrales de informes de "conozca a su cliente" y luego volver a unirlos más adelante.

Grauer dijo que a la mayoría de los investigadores en cadena no les sorprenderá que este tipo de cosas haya sido un posible punto problemático durante años. Aún así, dijo que el informe de julio es el primer intento de Chainalysis de documentar cuán grande es la tendencia en toda la cadena de bloques. La empresa descubrió que era mucho mayor que incluso la base de transacciones ilícitas conocida.

De hecho, Chainalysis encontró un exceso de transacciones valoradas justo por debajo de la marca de $ 10,000 (momento en el que entran en vigor reglas adicionales de "conozca a su cliente") al analizar todas las transferencias enviadas a los intercambios en 2024.

Vale la pena señalar que el hecho de que una transacción criptográfica en un intercambio sea, digamos, $1 por debajo del umbral de $10,000, no es definitivamente ilícita. Pero los bancos y las empresas de servicios monetarios del sector financiero tradicional han utilizado durante mucho tiempo heurísticas como esa para rastrear actividades delictivas.

"Nuestros investigadores tienen en cuenta muchas cosas cuando determinan si algo es sospechoso, y esto sería una cosa, pero definitivamente no suficiente" para demostrar que se ha cometido un delito, afirmó Grauer.

Mucho más reveladoras son las transacciones que fluyen hacia corredores de venta libre que anuncian su voluntad de convertir criptomonedas criminales en dólares, sin hacer preguntas.

"Esto intenta hacer avanzar la conversación sobre cómo pensamos en las criptomonedas sobre las técnicas de cumplimiento para reflejar lo que se desarrolló en la banca tradicional", dijo Grauer.