Coinspeaker Silvergate pagará 63 millones de dólares para resolver las investigaciones federales y estatales sobre el colapso de FTX
Tras las grandes caídas de las criptomonedas de 2022 y 2023, Silvergate, un prestamista de California muy involucrado con las criptomonedas, llegó a un importante acuerdo con los reguladores. El 2 de julio de 2024, la Reserva Federal, el DFPI de California y la SEC anunciaron una multa combinada de 63 millones de dólares contra Silvergate Capital Corp., la empresa matriz de Silvergate. Esta multa resuelve las investigaciones sobre las prácticas de cumplimiento aplicadas por Silvergate, especialmente sus tratos con el ahora en quiebra criptoexchange FTX. El acuerdo también permite a Silvergate renunciar oficialmente a su licencia bancaria, finalizando su proceso de liquidación que comenzó en 2023.
Acuerdo SEC de $ 50 millones de Silvergate
Silvergate llegó a un acuerdo con los reguladores sin admitir ni negar sus afirmaciones. El acuerdo revela detalles preocupantes. La SEC impuso una multa de 50 millones de dólares por presunto fraude basado en negligencia. Afirman que el banco engañó a los inversores sobre el cumplimiento y omitió transacciones sospechosas.
Gurbir Grewal, director de cumplimiento de la SEC, dijo que Silvergate no pudo detectar casi $9 mil millones en transferencias sospechosas entre FTX y sus afiliados. Esto sugiere una grave falla de supervisión, que posiblemente permita que actividades ilícitas pasen desapercibidas.
La SEC también multó a ex ejecutivos de Silvergate. El director ejecutivo Alan Lane debe 1 millón de dólares y la directora de operaciones Kathleen Fraher debe 250.000 dólares. También alegan que el ex director financiero Antonio Martino subestimó las pérdidas y tergiversó las finanzas del banco. Martino lo niega, alegando que se debió a una práctica contable “altamente subjetiva” y que actuó de buena fe.
El papel de Silvergate en el escándalo de FTX
El anuncio del acuerdo no menciona la investigación criminal del Departamento de Justicia sobre las conexiones de Silvergate con FTX y su fundador Sam Bankman-Fried. Las autoridades dijeron anteriormente que Silvergate podría ser víctima de fraude por parte de FTX. Esto plantea dudas sobre el papel de Silvergate en el escándalo de FTX. ¿El banco fue engañado por un plan sofisticado o la mala supervisión contribuyó a la supuesta mala conducta de FTX?
El colapso de FTX pone de relieve los riesgos en la industria de la criptografía, y el acuerdo de 63 millones de dólares de Silvergate sirve como advertencia para las instituciones financieras tradicionales que entran en este campo impredecible. A medida que los reguladores continúan examinando de cerca las criptomonedas, fuertes medidas de cumplimiento y escepticismo son esenciales para cualquier banco que esté considerando involucrarse con activos digitales.
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