Una breve charla sobre KYC 🔻
La palabra KYC puede usarse más comúnmente en plataformas de intercambio. Antes de eso, en realidad hay un entendimiento básico que quiero decirles de antemano: una plataforma con KYC no significa necesariamente que sea absolutamente segura, ni tampoco significa que sea segura. es compatible Simplemente significa que si la plataforma quiere seguir los principios de cumplimiento, debe realizar KYC.
Al mismo tiempo, eso no significa que las plataformas sin KYC no funcionen. El procedimiento KYC está actualmente vigente. Para el mercado de usuarios continental, algunas plataformas pequeñas optarán por omitir el procedimiento KYC para permitirle utilizar sus productos.
Mi objetivo principal es expresar: Creo que Web3 en su conjunto es una "caja negra" si la plataforma es atronadora o no, y no tiene nada que ver con si ha completado KYC o no. salvaguardando sus derechos después de que la plataforma sea tronada.
📍Hablemos del KYC en sí (Know Your Customer), traducción al chino: Conozca a su cliente, se utiliza principalmente para prevenir actividades delictivas como el lavado de dinero y el robo de identidad por fraude financiero. Generalmente, los elementos necesarios para la verificación son: nombre + DNI + autenticación biométrica. En ocasiones se añade verificación externa, como dirección de correo electrónico, número de teléfono móvil, etc.
El intercambio puede conocer la verdadera identidad del usuario a través de KYC. Si hay riesgos en la transacción u otros problemas, la víctima puede encontrar al usuario en el área a través de medios judiciales, lo que favorece la lucha contra el crimen y la protección de la seguridad de los activos del usuario. .
Sin embargo, a medida que el diablo va más allá, los métodos anti-KYC han ido surgiendo en una corriente interminable. Junto con el desarrollo de la IA, la barrera de la verificación in vivo se ha vuelto cada vez más fácil de romper (recientemente, la información KYC de los principales intercambios en realidad lo ha hecho). circulado) Noticias de mercado que se explotan con frecuencia)
Por lo tanto, el mecanismo [anti-anti-KYC] correspondiente a la plataforma también puede comenzar a ser severo. De hecho, es un inconveniente para los usuarios comunes. Por eso existe una tendencia común en todo el mundo: el progreso tecnológico no necesariamente. traer Es el progreso de la civilización, pero también puede traer mayores amenazas.
Además del KYC básico, existen otros pasos de garantía de seguridad para proteger aún más la seguridad de los activos, como: Identificación de transacciones del cliente (KYT)
📍Esta palabra rara vez entra en el campo de visión del público en general. En comparación con KYC, que se centra en la información de identidad de los clientes de la plataforma, KYT (Know Your Transaction) se centra en el proceso de transacción.
También es un medio complementario de KYC, que puede realizar un seguimiento en tiempo real de las transacciones, depósitos y retiros dentro de la plataforma. Casos como el caso actual del que quizás hayamos oído hablar: la identificación de direcciones peligrosas en realidad entran en esta categoría.
Al marcar algunas direcciones en la cadena que pueden estar involucradas o haber estado involucradas en delitos, la plataforma puede responder de manera oportuna al recibir activos de la dirección. Este es el alcance de KYT.
Por ejemplo, hubo un caso reciente de un usuario de la plataforma BN cuya cuenta fue pirateada y sus activos fueron transferidos debido al uso de complementos de Google. Sin embargo, es una falta de seguimiento de comportamientos comerciales anormales. No estoy seguro de lo difícil que es técnicamente hacerlo. Puede deberse a la perspectiva de la plataforma. También es necesario considerar los comentarios de los usuarios. Después de todo, determinar transacciones anormales es relativamente subjetivo.
Los métodos de transacción de Web3 son muy flexibles. Si se implementa este mecanismo, puede reducir la experiencia de los usuarios comunes.
La naturaleza relativamente libre de Web3 está destinada a mantener esta industria en un estado de ataques desenfrenados dentro y fuera de la cadena durante mucho tiempo bajo la premisa de fuertes líneas rojas regulatorias, jurisdicciones impredecibles y eventos de cisne negro impredecibles.
Es más fácil para las personas segregar sus activos y hacer un buen uso de billeteras frías y cuentas de plataformas independientes adicionales para evitar riesgos difíciles de prevenir que puedan surgir de operaciones inadvertidas.
