La red Ethereum dio origen al concepto de finanzas descentralizadas o DeFi, que se presenta como un ecosistema financiero alternativo y más accesible al que cualquiera puede acceder para ahorrar, prestar, pedir prestado e invertir.
DeFi ha crecido hasta convertirse en un enorme mercado global multimillonario, y muchas otras cadenas de bloques, incluidas Solana, Polkadot, Avalanche y Cardano, han surgido para intentar competir con Ethereum, presumiendo de redes más eficientes, transacciones más rápidas y contratos inteligentes más sofisticados. capacidades. Sin embargo, hasta la fecha, ninguna de estas alternativas se ha acercado a quitarle la corona a Ethereum como la cadena DeFi número uno.
Entonces, ¿podría ser Bitcoin el que finalmente lo haga? En los últimos años, la comunidad Bitcoin ha innovado en formas de expandir la utilidad de Bitcoin más allá de sus casos de uso limitados y actuales de pagos y una reserva de valor. Dado que Bitcoin sigue siendo, con diferencia, la criptomoneda más valiosa, es razonable suponer que podría ser la que amenace el dominio de Ethereum en DeFi.
¿Qué es BitcoinDeFi?
El DeFi nativo en Bitcoin se introdujo mediante una actualización clave del protocolo subyacente, conocido como Taproot. Introducido en noviembre de 2021, Taproot amplió la funcionalidad de Bitcoin, permitiéndole admitir secuencias de comandos más complejas y, por lo tanto, contratos inteligentes, que son acuerdos que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen condiciones específicas. Los contratos inteligentes son el combustible que impulsa a DeFi y su disponibilidad en Bitcoin abre las puertas a un mundo de posibilidades.
Anteriormente, la única forma de utilizar BTC dentro del ecosistema DeFi era conectarlo a una red alternativa, más comúnmente Ethereum. La idea es que pueda convertir BTC en un activo llamado BTC envuelto que sea compatible con Ethereum y utilizar este activo alternativo para interactuar con los protocolos DeFI creados en esa cadena. Pero gracias a las capacidades introducidas con Taproot, ya no es necesario utilizar activos empaquetados, porque ahora podemos crear protocolos DeFi de forma nativa en Bitcoin.
¿Cómo funciona Bitcoin DeFi?
Taproot no aporta la funcionalidad de contrato inteligente a Bitcoin en sí, sino que allana el camino para que la cadena de bloques de Bitcoin aproveche las redes de capa 2 y las cadenas laterales que admiten lenguajes de secuencias de comandos más avanzados.
Han surgido varias L2 y cadenas laterales notables para asumir el desafío de unir DeFi a Bitcoin. Incluyen MintLayer, que es una red de escalabilidad L2 que admite contratos inteligentes para DeFi, NFT, plataformas de intercambio descentralizadas y más. Proporciona la infraestructura y las herramientas necesarias para crear aplicaciones DeFi que se encuentran en la parte superior de la red Bitcoin, así como Lightning Network, que es otro Bitcoin L2 que se utiliza para escalar transacciones.
Las alternativas a MintLayer incluyen Stacks, que es bastante único porque de hecho es una red independiente de Capa 1, aunque a menudo se la denomina erróneamente cadena lateral o L2. Stacks utiliza un novedoso protocolo de consenso de prueba de transferencia que le permite liquidar sus transacciones en la cadena de bloques de Bitcoin a intervalos regulares, lo que significa que funciona de manera muy similar a un L2.
Una tercera oferta es el proyecto Rootstack, que es un L2 que data de 2017 y opera como una cadena lateral de Bitcoin. Fue pionera en el concepto de "minería fusionada", donde los mineros de Rootstock aseguran y ganan tokens RSK mientras extraen BTC.
¿Cuáles son algunos protocolos Bitcoin DeFi?
El ecosistema DeFi de Bitcoin aún es incipiente, pero varios proyectos ya han ganado un impulso impresionante. Por ejemplo, el protocolo Solv de capa unificada de rendimiento y liquidez ha creado SolvBTC, que es un token de rendimiento líquido que ofrece a los titulares de BTC la oportunidad de ganar intereses competitivos sobre sus tenencias. El protocolo Solv cuenta con capacidades de integración multicadena que lo vinculan no solo a Bitcoin sino también a otras cadenas, como Ethereum, Arbitrum, BNB Chain y Merlin Chain. A través de esta arquitectura, puede utilizar SolvBTC para aumentar la liquidez en los mercados BTCfi emergentes en las redes L1 y L2.
El progreso realizado por Solv es muy evidente: el protocolo superó recientemente los mil millones de dólares en valor total bloqueado, según DeFiLlama, convirtiéndose en el 32º protocolo DeFi más grande de la industria.
Otro protocolo Bitcoin DeFi que está causando sensación es BadgerDAO, que proporciona una forma de utilizar BTC como garantía en una variedad de aplicaciones DeFi. Su oferta Sett Vaults permite obtener ingresos pasivos en BTC sintéticos o tokenizados agregándolos a grupos que se reinvierten en otros protocolos DeFi a través de contratos inteligentes, generando rendimiento en forma de bTokens.
Uno de los proyectos más prometedores de Stacks es ALEX, que está construyendo un centro DeFi basado en Bitcoin, con servicios que incluyen préstamos y empréstitos de BTC. Con él, los usuarios pueden obtener una tasa de interés fija sobre su BTC prestándolo, o pedir prestado BTC utilizando otros activos como garantía.
En última instancia, ALEX tiene la intención de construir un ecosistema DeFi completo para Bitcoin, con un DEX, comercio de derivados, agricultura de rendimiento y una plataforma de lanzamiento para nuevas empresas que buscan recaudar fondos para BTC.
¿Por qué necesitamos Bitcoin DeFi?
Bitcoin no es sólo la cadena de bloques más antigua y segura que existe, sino también el más valioso y ampliamente adoptado de todos los activos digitales. Sin embargo, la criptomoneda emblemática es bastante inútil en comparación con la mayoría de las demás, y sus únicos casos de uso reales son los pagos y el “hodling”, donde la gente simplemente compra y conserva el activo con la esperanza de que su valor aumente.
Como tal, hay mucha demanda reprimida por parte de los inversores de Bitcoin a quienes les gustaría poner a trabajar sus activos mientras los "mantienen". Bitcoin DeFi puede transformar BTC de un activo inactivo a uno que tiene toneladas de utilidad, aumentando así su valor. Al mismo tiempo, la seguridad del propio Bitcoin aportará una mayor confianza a DeFi, que es un mundo que sigue plagado de estafas y hackeos.
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