Hoy nos complace informarle que hemos llegado a resoluciones con el Departamento de Justicia de los EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Red de Ejecución de Delitos Financieros en relación con sus investigaciones sobre registros históricos, cumplimiento y sanciones. asuntos. Estas resoluciones reconocen la responsabilidad de nuestra empresa por violaciones históricas de cumplimiento penal y le permiten pasar página en un capítulo desafiante pero transformador de aprendizaje y crecimiento. Con las mejoras de cumplimiento y gobernanza consagradas en nuestros compromisos, podemos comenzar a compartir nuestra visión del apasionante futuro de Binance y el futuro de la industria de las criptomonedas. Confiamos en que Binance surgirá como una empresa más fuerte a medida que sentamos las bases para los próximos 50 años.
Si bien Binance no es perfecto, se ha esforzado por proteger a los usuarios desde sus inicios como una pequeña startup y ha hecho enormes esfuerzos para invertir en seguridad y cumplimiento. Sin embargo, cuando Binance se lanzó por primera vez, no tenía controles de cumplimiento adecuados para la empresa en la que se estaba convirtiendo rápidamente, y debería tenerlos. Binance creció a un ritmo extremadamente rápido a nivel mundial, en una industria nueva y en evolución que se encontraba en las primeras etapas de regulación, y Binance tomó decisiones equivocadas en el camino. Hoy, Binance asume la responsabilidad de este capítulo pasado.
Durante los últimos dos años, hemos trabajado arduamente para reestructurar nuestra organización y personal y actualizar nuestros sistemas. Contamos con un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento y antecedentes impresionantes que van desde las principales instituciones financieras tradicionales y empresas de tecnología líderes hasta las fuerzas del orden y las principales entidades corporativas. Es a través de este proceso que nos hemos convertido en una plataforma más sólida, segura e incluso más protegida para nuestros usuarios.
Lo que es igualmente importante es que nunca hemos dejado de defender nuestros valores fundamentales de seguridad del usuario. Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad como custodios y mantenemos un respaldo 1:1 para cada activo del usuario.* Esto significa que los usuarios pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Es de destacar que en nuestras resoluciones con las agencias estadounidenses ellos:
no alegar que Binance se apropió indebidamente de los fondos de los usuarios, y
no alegue que Binance haya participado en ninguna manipulación del mercado.
Nuestro amplio banco de líderes globales ha posicionado a Binance para el crecimiento a largo plazo. Nuestro negocio se centra en proteger a nuestros usuarios y construir una plataforma para las próximas décadas. Este enfoque y experiencia aportan mayor resiliencia para que podamos continuar operando en nombre de nuestros usuarios no sólo durante los próximos cinco años, sino durante los próximos cincuenta años o más. Y nuestro ex director ejecutivo sigue siendo el accionista mayoritario de Binance y un recurso disponible para consulta sobre áreas históricas de nuestro negocio.
Posicionarnos para los próximos cincuenta años significa comprender los desafíos actuales de las criptomonedas y trabajar para desarrollar estándares líderes en la industria para abordarlos, incluso en las áreas de cumplimiento, seguridad, cooperación con las autoridades y transparencia del usuario.
Como resultado de estas actualizaciones y del trabajo con los reguladores globales, Binance es hoy una empresa mucho más fuerte que en el pasado. Hemos aprendido lecciones valiosas que se pueden aplicar en toda la industria para apoyar a los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que, junto con el cumplimiento, la transparencia es esencial para reconstruir la confianza de la industria en medio de condiciones desafiantes del mercado y mala gestión de la industria. Aprendiendo de nuestro propio pasado, estamos orgullosos de marcar el comienzo de algunas de las inversiones más importantes en cumplimiento, seguridad y transparencia de cualquier empresa de nuestra industria.
Cambio de liderazgo
Con efecto inmediato, Richard Teng, ahora ex director global de mercados regionales de Binance, sucede a CZ como director ejecutivo. Richard es un líder altamente calificado y, con más de tres décadas de experiencia regulatoria y en servicios financieros, guiará a la empresa a través de su próximo período de crecimiento. Antes de unirse a Binance, Richard fue director ejecutivo de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en el Mercado Global de Abu Dhabi; el Director de Regulación de la Bolsa de Singapur (SGX) y el Director de Finanzas Corporativas de la Autoridad Monetaria de Singapur.
Cumplimiento y seguridad
Binance ha estado trabajando sistemáticamente para reestructurar nuestra organización y personal, actualizar nuestros sistemas y establecer un nuevo estándar industrial de cumplimiento. Por ejemplo, hemos actualizado y ampliado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (“AML”). El cumplimiento AML de Binance es ahora un estándar de la industria y Binance continúa realizando mejoras en sus políticas integrales AML. Binance también desempeña un importante papel de liderazgo a la hora de ayudar a las autoridades a combatir el terrorismo y los delitos cibernéticos y financieros.
Binance fue uno de los primeros intercambios importantes fuera de los Estados Unidos en exigir procedimientos KYC obligatorios para todos los usuarios. Hoy en día, los usuarios potenciales (ninguno de los cuales puede ser una persona estadounidense) deben proporcionar una identificación válida y enviar una fotografía "selfie", que Binance compara con su identificación con el apoyo de proveedores de clase mundial. Binance también realiza búsquedas a través de World-Check para identificar, por ejemplo, antecedentes penales, conexión con el terrorismo, ubicación en listas de Expuestos Políticos (“PEP”) y listas de vigilancia de sanciones. Binance también utiliza herramientas de monitoreo post-transacción y en tiempo real para detectar y detener transacciones sospechosas. En los últimos años, Binance ha invertido enormes recursos para mejorar su programa de cumplimiento. Hoy en día, Binance cuenta con un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento que supervisa un equipo de cientos de personal de apoyo al cumplimiento, incluido más de 60 personas con experiencia previa en agencias reguladoras o policiales y más de 200 personas con certificados profesionales de cumplimiento, incluidos especialistas certificados en ALD. . Además del equipo central de cumplimiento, Binance emplea a cientos de empleados operativos, de productos y de tecnología dedicados que respaldan el desarrollo y la ejecución de los programas de cumplimiento de la empresa.
Binance se toma en serio el cumplimiento de las sanciones y cuenta con un equipo de sanciones independiente que garantiza que la organización cumpla diligentemente con las reglas de sanciones globales. Binance también ha dedicado importantes recursos y esfuerzos al cumplimiento de las sanciones. Hoy en día, además del bloqueo de KYC y IP, Binance utiliza herramientas avanzadas de terceros para implementar voluntariamente controles y restricciones relacionados con las leyes de sanciones de países como Estados Unidos, incluida la realización de monitoreo y evaluación de transacciones de sanciones en cadena en tiempo real.
Cooperación policial
Binance también emplea varios equipos que interactúan regularmente con agencias y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, que en conjunto cuentan con más de 70 miembros. Binance ha descubierto y ayudado proactivamente a las autoridades a abordar cuestiones relacionadas con la seguridad nacional en países de todo el mundo, incluido Estados Unidos. Además, del 1 de enero al 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52 700 solicitudes de aplicación de la ley y atendió a 12 699 agentes de aplicación de la ley registrados en todo el mundo a través de su Sistema de Solicitudes de Aplicación de la Ley del Gobierno. Esto se suma a las más de 50.000 solicitudes que el equipo de Binance procesó en 2022.
Binance comparte conocimientos de forma proactiva con las autoridades. En 2022, Binance llevó a cabo y participó en más de 70 talleres de capacitación para las fuerzas del orden en la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros en todo el mundo. Sobre la base de estos esfuerzos, en septiembre de 2022, Binance anunció un Programa global formal de capacitación para las fuerzas del orden diseñado para ayudar a las fuerzas del orden a detectar y combatir los delitos financieros y cibernéticos.
En 2023, nuestro dedicado Equipo de Capacitación para el Cumplimiento de la Ley, junto con el apoyo de nuestro Equipo de Investigaciones, impartió 120 capacitaciones y talleres in situ o en línea que invariablemente recibieron una respuesta muy positiva de la comunidad policial.
Binance se complace en ser uno de los socios globales más importantes para la aplicación de la ley en su lucha para combatir la actividad financiera ilícita en todo el mundo.
Compromiso con la Transparencia
Binance salvaguarda cuidadosamente los activos de sus clientes. Los usuarios siempre pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Como parte de su compromiso con la transparencia, Binance ha compartido sus direcciones de billetera fría y caliente, así como también ha publicado pruebas de reservas del árbol Merkle y pruebas de garantía para B-Tokens.
Binance también ha establecido medidas de seguridad para los usuarios, incluido el Fondo de Seguro de Margen, para proteger a los usuarios de pérdidas cuando su margen de capital cruzado/aislado es inferior a cero o cuando un usuario no puede pagar sus deudas. Binance es uno de los primeros intercambios de criptomonedas con un fondo seguro, conocido como Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU"), para proteger a los usuarios en casos extremos. Binance ha publicado las direcciones de billetera de SAFU.
Binance combina sus medidas de seguridad con iniciativas educativas para permitir a los usuarios protegerse y comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas. Como parte de su compromiso de promover la educación sobre criptomonedas para todos, Binance ha puesto a disposición del público en Binance Academy más de 430 artículos, así como entradas de glosarios y cursos detallados relacionados con las criptomonedas en 30 idiomas; colaboró con más de 70 universidades en 25 países para brindar conocimientos sobre criptomonedas y Web3; y colaboró con socios locales para lanzar una campaña antiestafa que permita a los usuarios identificar y evitar a los estafadores.
El futuro de las criptomonedas
Creemos firmemente que la industria de las criptomonedas y Binance tienen un futuro brillante.
Hemos construido una comunidad y un ecosistema que permite a las personas aprovechar el poder de la tecnología blockchain para desbloquear oportunidades para sus familias, comunidades y economías en todo el mundo, y estamos comprometidos a garantizar que el poder transformador de estas tecnologías sea experimentado por más personas en todo el mundo.
*Nota: Los activos mantenidos en cuentas Earn a veces están respaldados por una garantía en un token diferente al que se invirtió, aunque esto no debería afectar la capacidad de Binance para honrar los canjes 1:1.