El telón se está cerrando para el año 2024 y los inversores ya están esperando con ansias lo que traerá el año 2025. Los entusiastas de las criptomonedas y del mercado de valores pasaron por momentos difíciles durante la mayor parte del año, pero los repuntes recientes han hecho que el año 2024 sea un poco más "aceptable".
Los informes recientes muestran que las acciones tecnológicas, impulsadas por empresas de gran capitalización, han dominado Wall Street. El ETF del índice Nasdaq 100 (QQQ) se ha disparado un 150 % en los últimos cinco años, superando al ETF del índice Russell 2000 (IWM), que subió solo un 47 %.
Mientras tanto, el sector bancario mostró señales prometedoras de fortaleza continua, respaldado por las proyecciones optimistas de Wall Street. A medida que el S&P 500 continúa subiendo, los estrategas apuntan a un aumento a fin de año, y algunos predicen un aumento de más de 5000 puntos para fines de 2025.
El mercado de criptomonedas tuvo un auge después de que Donald Trump ganara las elecciones presidenciales de EE. UU. en noviembre, con Bitcoin alcanzando un máximo de más de 108,000 dólares. Sin embargo, el mercado se encuentra actualmente en una fase de corrección, y los inversores se preguntan si la tendencia alcista terminará este año o continuará más allá de 2025.
Desde acciones tecnológicas hasta el inmenso potencial de crecimiento de la IA, así es como podría desarrollarse el FY2025;
Predicciones de acciones tecnológicas: 2025 podría ser el año del despegue
En 2024, las empresas de tecnología de gran capitalización han liderado el avance en Wall Street, superando a otros sectores tanto en ganancias como en rendimiento. En los últimos cinco años, el ETF Nasdaq 100 (QQQ) ha aumentado aproximadamente un 155%, superando con creces al ETF Russell 2000 (IWM) de pequeña capitalización, que ha ganado solo un 47%. Incluso la perspectiva a corto plazo para las acciones tecnológicas se ve "alentadora".
Fuente: EWF
Sin embargo, los analistas ahora predicen que las acciones de pequeña capitalización superarán a sus contrapartes más grandes en 2025 por algunas razones clave.
En primer lugar, la amenaza inminente de los aranceles del presidente electo Donald Trump podría interrumpir las cadenas de suministro globales, impactando particularmente a China, México y Francia. Estos aranceles harían que los productos extranjeros sean más caros, potencialmente desplazando la producción y la demanda hacia proveedores nacionales, beneficiando a las empresas más pequeñas.
Además, las acciones de pequeña capitalización, representadas por el Russell 2000, están listas para un despegue después de un prolongado patrón de base de tres años. Esta configuración técnica sugiere que el índice podría estar listo para ponerse al día, especialmente a medida que las acciones de gran capitalización enfrentan inevitables tomas de ganancias.
A pesar de un fuerte rendimiento del mercado a finales de 2024, los analistas advierten que podría haber una corrección, especialmente dada la tendencia histórica de correcciones incluso en los mercados más alcistas.
Además, los cambios regulatorios bajo la nueva administración podrían tener un impacto significativo en las fusiones y adquisiciones tecnológicas.
Con Andrew Ferguson, designado por Trump, listo para asumir el mando de la Comisión Federal de Comercio (FTC), es probable que el entorno que rodea las fusiones y adquisiciones se vuelva más laxo. Este cambio podría beneficiar a las empresas de mediana y pequeña capitalización, potencialmente alimentando un mayor crecimiento del mercado.
Pronósticos de criptomonedas: señales ya en juego
Se espera que el mercado de criptomonedas experimente un crecimiento transformador en 2025, basándose en el impulso obtenido en 2024. La criptomoneda más grande por capitalización de mercado, Bitcoin, rápidamente superó los 100,000 dólares después de las elecciones presidenciales de EE. UU. en noviembre. Los inversores han presenciado un crecimiento del 120% hasta la fecha en el precio del activo.
Gráfico de precios de Bitcoin. Fuente: TradingView
Se predice que las naciones seguirán el ejemplo de El Salvador al adoptar Bitcoin como moneda nativa, consolidando aún más su papel como "oro digital". Este cambio podría desencadenar un aumento masivo en el valor de Bitcoin, posiblemente empujando los precios más allá de los 250,000 dólares por moneda.
La orden ejecutiva temprana del presidente electo Trump designando a Bitcoin como un activo de reserva allanará el camino para la adopción institucional. El éxito de los ETF de Bitcoin, que vieron entradas que superaron los 10 mil millones de dólares en 2024, también probablemente impulsará ofertas más diversas en 2025.
A medida que los grandes inversores continúan comprando Bitcoin, el mercado se vuelve cada vez más líquido, estable y creíble, preparando el escenario para un mayor crecimiento. Se esperan ofertas adicionales de ETF para altcoins como Solana (SOL) y otros tokens de Capa 1, lo que impulsará la participación institucional.
Avanzando en la tendencia, grandes bancos como JPMorgan y Citi probablemente introducirán sus propias stablecoins, ofreciendo liquidaciones más rápidas y rendimientos competitivos vinculados a tesorerías gubernamentales. Con el potencial de capturar el 30% del mercado de stablecoins de 150 mil millones de dólares, estas stablecoins emitidas por bancos impulsarán la expansión del ecosistema cripto.
Las actualizaciones legislativas del Congreso también redefinirán la ley de valores, expandiendo el acceso a activos cripto para un rango más amplio de inversores. Estos cambios ayudarán a brindar más claridad a los proyectos basados en blockchain, desbloqueando potencialmente nuevas oportunidades de crecimiento para todo el sector.
Acciones bancarias: ¿Podría el S&P 500 sobrevivir a la inflación?
Después de un fuerte período de dos años, los analistas de Wall Street se mantienen optimistas sobre las perspectivas para las acciones bancarias en 2025. A pesar de las preocupaciones sobre las valoraciones del mercado, los estrategas predicen un crecimiento continuo para los principales índices como el S&P 500, con objetivos para 2025 que apuntan a ganancias de más del 9%.
Se espera que las condiciones económicas, incluidas las ganancias robustas y una economía resistente, respalden esta tendencia al alza.
Índice S&P 500. Fuente: TradingView
Sin embargo, algunos expertos advierten que las valoraciones se han estirado, y los inversores deben moderar sus expectativas para otro año espectacular. Mientras que algunos analistas predicen una ligera corrección en la segunda mitad de 2025, particularmente en respuesta a un crecimiento económico más lento y preocupaciones sobre la inflación, otros se mantienen optimistas.
Las firmas de Wall Street como Oppenheimer Asset Management y Deutsche Bank esperan que el S&P 500 termine el año cerca de 7,000, impulsado por las ganancias corporativas y un contexto macroeconómico favorable bajo la administración del presidente electo Trump.
En particular, sectores defensivos como la salud, servicios públicos y productos de consumo probablemente superarán al mercado con un crecimiento más lento mientras los inversores buscan apuestas más seguras en medio de un mercado alcista envejecido.
Las acciones bancarias pueden enfrentar un escrutinio y supervisión regulatoria aumentados, pero sus sólidos fundamentos aún podrían proporcionar estabilidad y oportunidades de crecimiento a largo plazo.
Mercado de IA: La industria crecerá
A pesar del escepticismo sobre las acciones de IA en el año fiscal 2024, el mercado de inteligencia artificial está preparado para un crecimiento significativo en 2025. El mercado fue valorado en 235.27 mil millones de dólares en 2024 y se proyecta que alcanzará 3.58 billones de dólares para 2034, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 31.3%.
Según el informe de investigación de mercado de Polaris, para 2025, se espera que más de la mitad de las empresas se encuentren en una etapa "madura" en su adopción de IA, lo que impulsará una mayor innovación e inversión en tecnologías de IA.
Sin embargo, factores políticos y regulatorios probablemente darán forma al panorama de la IA en el próximo año. La postura del presidente electo Trump sobre la influencia de las grandes tecnologías en la moderación de contenido, junto con su plan para revertir la orden ejecutiva de IA de la administración Biden, podría afectar la trayectoria del desarrollo de la IA.
Con un enfoque en reducir la intervención gubernamental, las políticas de Trump pueden permitir un despliegue más rápido de tecnologías de IA, particularmente en el sector privado.
En términos de aplicaciones prácticas, se espera que la IA mejore las experiencias del cliente al personalizar servicios y productos, con empresas aprovechando análisis predictivos impulsados por IA para anticipar mejor las necesidades de los consumidores.
La IA generativa, en particular, automatizará respuestas a través de varios puntos de contacto con el cliente, aunque las preocupaciones sobre la privacidad de los datos y el papel de la IA en la personalización requerirán atención continua. A medida que la comodidad del consumidor con la IA crece, también lo hará su influencia en el marketing y la gestión de relaciones con los clientes.
Con pronósticos que predicen un fuerte crecimiento, es probable que el mercado de IA vea una ampliación de casos de uso, particularmente en la transformación de la fuerza laboral. La IA se integrará cada vez más en los entornos laborales para apoyar la productividad humana en lugar de reemplazar a los trabajadores.
Esta evolución, junto con los avances en transparencia en torno al uso de datos, ayudará a construir confianza y acelerar la adopción de IA en diversas industrias.
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